Что такое Venus Protocol?

Резюме

Venus Protocol — это алгоритмическая система денежного рынка в BNB Chain. С помощью этой системы пользователи могут безопасно занимать и предоставлять криптовалюту через децентрализованные механизмы.

После подключения криптовалютных кошельков, таких как MetaMask, любой может начать использовать этот безразрешительный протокол. Сообщество Venus Protocol управляет и контролирует протокол через нативный токен управления XVS, который можно заложить в хранилище Venus Protocol Vault для получения токеновых наград.

Обзор

Децентрализованные финансы(DeFi) уже начинают предоставлять все больше стандартных услуг, связанных с традиционными финансами. С помощью Venus Protocol пользователи могут без разрешения занимать и предоставлять активы из пула активов, а поставщики залогов — получать выгоду от своих неиспользуемых средств.

Однако протокол не обрабатывает транзакции централизованными участниками, а использует такие технологии, как смарт-контракты, для автоматизации процессов.

Концепция и принцип работы Venus Protocol

Venus Protocol — это алгоритмический денежный рынок и протокол синтетических стабильных монет. Ранее денежные рынки были важной частью экономики для удовлетворения краткосрочных кредитных потребностей.

Однако Venus интегрирует децентрализованные финансы(DeFi) в BNB Chain и позволяет поставщикам залогов создавать нативные синтетические стабильные монеты(VAI) через избыточное залоговое обеспечение.

Venus Protocol — это форк Compound и MakerDAO, оба из которых основаны на Ethereum: первый — протокол денежного рынка, второй — протокол для выпуска стабильных монет. Venus объединяет эти функции в одном. Пользователи могут использовать любой из этих механизмов, сохраняя одинаковое залоговое обеспечение в одной экосистеме.

Мы можем рассматривать Venus Protocol как безразрешительную среду для кредитования и заимствования. Во-первых, в этой среде пользователи BNB Chain с неиспользуемыми криптоактивами предоставляют залог сети. Во-вторых, пользователи с высоким спросом могут занимать, предоставляя избыточное залоговое обеспечение криптовалюты. Кредиторы получают годовую процентную ставку, а заемщики платят соответствующую плату за кредит.

Процентные ставки по займам устанавливаются протоколом и меняются в зависимости от уровня использования. Они автоматически формируются в зависимости от спроса на такие рынки, как BNB или ETH. Однако в протоколе также предусмотрены минимальные и максимальные уровни ставок.

Синтетические стабильные монеты создаются с помощью vToken, который является залогом, предоставленным пользователем в Venus Protocol. vToken представляет внесённый залог. Например, после внесения USDT пользователь получит vUSDT, который затем можно использовать для выкупа базового залога. Также пользователь может взять до 50% стоимости залога, заложенного в протоколе, в виде vToken для создания VAI.

Способ определения ставки стабильной монеты в Venus Protocol отличается от метода определения ставки по займам. Процентная ставка на выпуск монет фиксирована и может быть снижена или повышена только через процесс управления протоколом.

История развития Venus Protocol

Venus Protocol был создан командой разработчиков проекта Swipe, выпускающего международные криптографические кредитные карты, а токен (XVS) был запущен в 2020 году. С момента основания цель протокола — устранить разрыв между традиционными финансами и DeFi в BNB Chain, а также предложить альтернативные приложения, позволяющие пользователям избавиться от проблем, связанных с Ethereum.

Swipe поддерживает развитие Venus Protocol, но не поддерживает предварительную добычу XVS для разработчиков или основателей. Поэтому держатели XVS полностью контролируют протокол и токен.

Venus Protocol переопределяет правила в соответствии с предпочтениями сообщества. Например, обновление Venus V2 включает повышение штрафов за принудительную ликвидацию VAI и введение сборов за создание VAI и вывод средств с платформы, которые пополняют резервный фонд Venus. Также обновление предусматривает аирдроп нативного наградного токена Venus (VRT) существующим держателям XVS.

Для чего нужен Venus Protocol?

С помощью Venus Protocol пользователи могут без разрешения занимать и предоставлять активы из пула. Также они могут создавать стабильные монеты(VAI) через избыточное залоговое обеспечение и участвовать в управлении протоколом.

Займ

Пользователи могут предоставлять резервные активы и получать различные доходы. Venus Protocol создает пул криптовалютных займов с помощью смарт-контрактов и регулярно распределяет vToken пользователям. Таким образом, протокол высвобождает неиспользуемую ценность, уже существующую в BNB Chain, хотя она не так популярна, как биткоин или лайткоин на рынке заимствований.

Заем

Venus Protocol использует систему избыточного залога, требуя от заемщиков заложить активы перед получением кредита. Например, если залоговая стоимость ETH составляет 50%, то пользователь может взять кредит максимум на 50% от стоимости своего ETH. Затем он может участвовать в управлении, влияя на уровень залога через процесс голосования.

Однако, согласно белой книге Venus Protocol, стоимость залога обычно колеблется в диапазоне 40–75%. Пользователи должны действовать осторожно, иначе при резком падении стоимости залога их позиции могут быть принудительно ликвидированы.

Создание стабильных монет

Создание и выкуп синтетической стабильной монеты VAI фиксировано на уровне 1 доллара, хотя цена может колебаться в зависимости от спроса и предложения.

Пользователи Venus Protocol могут создавать стабильные монеты, используя остатки своих залогов, внесённых в vToken. Кроме того, любой может создавать стабильные монеты без участия центральных органов и использовать их для получения дохода в других DeFi-проектах.

Управление

Пользователи также могут влиять на развитие Venus Protocol. Через токен управления XVS протокол полностью управляется сообществом, и XVS — это BEP-20 токен, используемый для голосования.

Пользователи могут голосовать по многим вопросам, связанным с протоколом, включая внесение улучшений, добавление новых токенов, изменение ставок и распределение резервов. Планируется создание продукта под названием “Venus Vault”, который позволит пользователям блокировать управленческие токены для повышения устойчивости протокола и распределения наград за залог.

Что делает Venus Protocol уникальным?

Venus Protocol помогает интегрировать стандартные финансовые услуги кредитования и заимствования в децентрализованные блокчейн-протоколы. Это не новшество: в приложениях DeFi на Ethereum уже заблокировано десятки миллиардов долларов активов.

Однако эти приложения имеют свои недостатки, такие как высокая стоимость, низкая скорость сети и отсутствие криптовалют из других блокчейнов (например, XRP и Litecoin). В отличие от многих других протоколов денежного рынка, Venus Protocol не только позволяет заимствовать и предоставлять залог, но и создавать стабильные монеты.

Кроме того, пользователи могут получать доход от созданных токенов. В отличие от этого, другие протоколы блокируют такие токены в смарт-контрактах, не позволяя получать выгоду из базовых активов. С Venus Protocol пользователи могут не выводить свои активы из рынка для создания стабильных монет.

В отличие от большинства популярных стабильных монет, синтетические стабильные монеты Venus Protocol не обеспечены традиционными финансовыми активами или фиатными валютами, а поддерживаются корзиной других криптовалют. Кроме того, BNB Chain обеспечивает быстрые транзакции с низкими затратами и предлагает сеть с поддержкой обёрнутых токенов и ликвидности.

Итог

Venus Protocol объединяет денежный рынок и создание стабильных монет в одном протоколе, что позволяет высвобождать залоговые активы и приносить пользу криптоэкосистеме. Благодаря скорости и низким транзакционным издержкам BNB Chain предоставляет эти финансовые продукты всем владельцам криптокошельков. Сегодня люди по всему миру могут занимать, зарабатывать проценты, предоставлять залог и по мере необходимости создавать стабильные монеты. **$VELODROME **$WAVES **$VELVET **