Как AI влияет на DeFi: обещания и иллюзии

Искусственный интеллект потенциально может повысить прозрачность и децентрализацию DeFi. Предиктивная аналитика, автоматизация смарт-контрактов, кредитные рейтинги и другие приложения выглядят очень перспективными. Но мы должны реалистично смотреть на цели ИИ, избегая необоснованного снижения ответственности и человеческого вмешательства, а также чрезмерных целей ради легкой прибыли.

Введение

ИИ в глазах общественности считается одной из самых привлекательных технологий в мире. Кажется, что ИИ способен изменить все аспекты нашей жизни, включая блокчейн и криптовалютную индустрию.

Однако мы должны сохранять здравый смысл. Хотя ИИ приносит надежду, он также вводит людей в заблуждение. Только определив потенциальные области инноваций, мы сможем успешно внедрять ИИ-технологии.

Потенциал ИИ в DeFi

Начнем с определения этих двух терминов. DeFi — это экосистема децентрализованных финансовых приложений, построенных на блокчейн-сетях. Продукты DeFi включают стейкинг, заимствование, продукты ликвидности и централизованные торговые платформы(DEX).

Согласно определению Оксфордского словаря, ИИ — это «способность компьютеров или других машин проявлять или моделировать интеллектуальное поведение». Распространенные применения ИИ в финансах или торговле включают программное обеспечение для обнаружения мошенничества, торговых роботов и даже чат-ботов.

Что связывает эти две технологии?

На первый взгляд, ИИ и DeFi могут революционизировать традиционные финансовые системы за счет повышения эффективности, прозрачности и доступности. DeFi изменил продукты, доступные каждому из нас, а ИИ влияет на способы взаимодействия с этими продуктами.

Кажется, что у ИИ есть шанс улучшить принятие решений и управление рисками в DeFi. Но каким оно будет в итоге? Мы ожидаем появления новых финансовых продуктов и услуг на базе ИИ, а также алгоритмов торговли и механизмов маркет-мейкинга.

Как применять ИИ в DeFi? Метод предиктивной аналитики

Метод предиктивной аналитики использует ИИ для анализа исторических данных и применения статистических моделей с целью прогнозирования будущих рыночных результатов. Со временем ИИ также может повышать точность прогнозов с помощью машинного обучения. Проще говоря, это похоже на то, что ИИ выполняет технический и фундаментальный анализ вместо трейдера.

Инструменты ИИ давно применяются в криптовалютной и финансовой сферах, и мы видим перспективы автоматической торговли и управления портфелем в DeFi.

Автоматизация смарт-контрактов

ИИ может повысить эффективность смарт-контрактов за счет автоматизации. Например, протоколы заимствования могут использовать ИИ для постоянного мониторинга уровня залога заемщика и прогнозирования возможных дефолтов до их наступления. Затем результаты мониторинга могут передаваться в протоколы заимствования. В этом случае ИИ выполняет функции, которые трудно реализовать обычным смарт-контрактам.

Обнаружение мошеннических схем в DeFi

Анонимность сервисов DeFi усложняет выявление мошенничества, но ИИ может анализировать тренды больших данных для обнаружения мошеннических действий. Например, с помощью аналитики можно выявлять фальшивые объемы торгов на биржах или подозрительные схемы вывода ликвидных активов.

Обеспечение кредитных операций с помощью кредитных рейтингов

В рамках децентрализованных продуктов, являющихся ядром DeFi, практически не требуется человеческое участие со стороны кредиторов. Это означает, что, помимо требований к капиталу, такие продукты, как криптовалютное кредитование, зачастую имеют очень низкий порог входа или вообще не имеют его.

Кредиторы, предоставляющие заимствования, могут предлагать лучшие условия пользователям с доказанным хорошим кредитным историей на основе кредитных рейтингов. Однако внедрение в систему оценки человеческих факторов с возможной предвзятостью может подорвать децентрализацию.

Один из способов решения — использование ИИ для анализа кошельков и истории транзакций заемщиков, а также оценки их платежеспособности.

Консультации по инвестициям и управление портфелем

Трейдеры и инвесторы на рынке DeFi считают, что робо-советники очень перспективны. Персонифицированный интерактивный пользовательский интерфейс может сгладить кривую обучения техническому и фундаментальному анализу, а также сложной предиктивной аналитике. Поскольку большинство транзакций на блокчейне полностью прозрачны, у ИИ есть множество данных для анализа и использования.

Могут ли сочетания ИИ и DeFi иметь негативные последствия?

Глобально мы можем увидеть потенциальные ловушки ИИ. Безусловно, ИИ может отрицательно сказаться на необходимости человеческого труда в некоторых задачах, что может привести к увольнениям и даже частичному устранению ответственности. Анонимность DeFi усложняет регулирование, а автоматизация без человеческого вмешательства еще больше усложняет проблему.

Также стоит учитывать возможные проблемы, связанные с обучением ИИ на ограниченных данных. В отличие от традиционных рынков, криптовалюты, особенно DeFi, находятся на начальной стадии, и у них нет долгосрочной базы данных, что затрудняет формирование сбалансированного взгляда на рынок.

Внедрение новых инструментов несет и риски безопасности. Входные точки для ИИ-инструментов и процессы доступа к данным и кошелькам могут стать уязвимыми для хакеров. Помимо открытых исходных кодов, многие ИИ-инструменты разрабатываются частными компаниями или индивидуальными разработчиками. Надежность этих инструментов полностью зависит от мер безопасности, реализованных их создателями.

Также необходимо учитывать риски, связанные с внедрением частных ИИ-инструментов, которые могут снизить уровень децентрализации. Их работа зачастую недостаточно прозрачна. Вы можете не знать о всех обновлениях ИИ-инструмента или не иметь точной информации о том, к каким данным он имеет доступ. Если разработчик прекратит поддержку, ваш ИИ-инструмент может стать бесполезным.

Какие нереалистичные идеи существуют относительно ИИ в DeFi?

Несмотря на новые возможности, связанные с интеграцией ИИ и DeFi, нужно оставаться реалистами. Чтобы максимально использовать ИИ в DeFi, разработчики должны сосредоточиться на тех областях, где ИИ действительно может принести пользу. Большинство таких иллюзий уже возникли в традиционных финансах, и их легко распознать и в DeFi.

ИИ может заменить человеческое решение

При использовании ИИ всегда необходим человеческий ввод. Пользователи должны пройти обучение, чтобы правильно использовать ИИ-инструменты, что является очень сложным процессом, а не просто внедрением ИИ без руководства на рынок.

ИИ может решить все проблемы DeFi

Хотя ИИ может повысить прозрачность и децентрализацию DeFi, он не является панацеей для всех проблем. Применение ИИ к каждому потенциальному вопросу неэффективно и может привести к новым проблемам.

Более прибыльные торговые системы на базе ИИ

Достаточно взглянуть на существующие централизованные платформы(CEX), чтобы понять, что это не так. У ИИ есть преимущества, но мы не можем гарантировать, что они принесут больше прибыли.

ИИ устранит необходимость доверия к DeFi

DeFi в значительной степени уже децентрализован, но в некоторых случаях все же требуется «доверие». ИИ не должен пытаться заменить широкие исследования надежности команд или основателей проекта.

Будущее ИИ в DeFi

В будущем ИИ обязательно достигнет революционных прорывов. Однако мы не можем точно сказать, применимы ли эти прорывы к DeFi. Очевидно, что ИИ обладает потенциалом сделать финансовые услуги более удобными и эффективными, и это должно стать целью наших усилий.

Повышая эффективность и результативность систем DeFi в прогнозировании, управлении рисками и автоматизации повседневных задач с помощью ИИ, мы можем добиться этой цели. Также мы можем использовать ИИ для улучшения пользовательского опыта и безопасности.

Но не стоит ожидать быстрых сверхприбылий. Если вы надеетесь заработать на ИИ, вас ждет разочарование. Внимание к потенциалу ИИ — не ради получения большей прибыли, а для повышения финансовой доступности и свободы пользователей DeFi, и это гораздо важнее.

Заключение

Несомненно, ИИ обладает потенциалом в области DeFi. Он может изменить наш способ взаимодействия с DeFi — от автоматизации финансовых процессов до более точного прогнозирования рыночных трендов.

Несмотря на широкие перспективы ИИ в DeFi, необходимо развенчать некоторые нереалистичные идеи. По мере развития DeFi-сектора криптосообщество должно оставаться бдительным, раскрывать потенциал и избегать неожиданных ситуаций. **$YFI $ETHFI **$FIDA