Как безопасно осуществлять пиринговую (C2C) торговлю

Резюме

Торговля (C2C) (от человек к человеку) становится все более популярной среди криптовалютных трейдеров, однако, как и любой другой вид торговли, C2C-сделки связаны с потенциальными рисками. Понимание этих рисков помогает трейдерам избегать возможных потерь и лучше ориентироваться в процессе торговли. Продолжайте читать, чтобы узнать, какие меры предосторожности можно предпринять, а также как и в каких ситуациях их применять.

Введение

Торговля криптовалютами (C2C) — это покупка и продажа цифровых валют без участия третьих лиц или посредников. C2C-платформы позволяют сторонам устанавливать цены, выбирать партнеров по сделке и определять подходящее время для торговли. Опытные и усердные трейдеры могут искать и использовать выгодные условия для удовлетворения своих потребностей.

Рынок криптовалют C2C способствует прямой торговле криптовалютами между частными пользователями. Отсутствие центрального органа или третьих лиц дает пользователям больший контроль над своими средствами и возможность защищать свою личность в процессе сделки.

Несмотря на преимущества, связанные с C2C-торговлей, существуют и определенные риски. Перед началом торговли пользователи должны ясно осознавать возможные опасности. Распространенные риски включают ложные подтверждения платежа, мошенничество с возвратами, ошибочные переводы, атаки посредников, треугольные схемы и фишинг.

Безопасна ли C2C-торговля?

Как и любой другой вид сделки, C2C-торговля сопряжена с определенными рисками, которые зависят от платформы и мер безопасности, реализуемых на ней. В то время как ранние платформы сталкивались с высоким уровнем краж и мошенничества, многие новые C2C-платформы значительно улучшили свои меры защиты.

Сегодня ведущие платформы обычно предоставляют услуги хранения, регулярно обновляют системы безопасности и проводят строгую проверку личности(, а также используют другие меры), чтобы обеспечить безопасность пользователей.

Тем не менее, даже при наличии соответствующих мер защиты, все виды сделок несут в себе риски, и C2C-торговля не исключение.

Какие распространенные схемы мошенничества в C2C? Ложные подтверждения платежа или SMS

Мошенники могут подделывать квитанции с помощью цифровых средств, чтобы заставить вас поверить, что платеж уже произведен, и таким образом обмануть вас, чтобы вы отпустили криптовалюту. Один из примеров — мошенничество через SMS, когда злоумышленники отправляют поддельные уведомления о поступлении средств.

Как избежать подобных схем: продавец должен подтверждать получение платежа на кошелек или банковский счет, прежде чем одобрить сделку.

Мошенничество с возвратами

Злоумышленники могут использовать функцию возврата средств выбранной платежной системы, чтобы отменить платеж после получения ваших активов. Во многих случаях они пытаются оплатить через сторонние аккаунты. Некоторые способы оплаты (например, чеки и онлайн-кошельки) более подвержены возвратам.

Как избежать подобных схем: не принимайте платежи с сторонних аккаунтов. В случае возникновения такой ситуации подавайте жалобу на платформу и возвращайте средства на счет покупателя.

Ошибочные переводы

Как и в случае с мошенничеством с возвратами, мошенники могут сообщить в банк о ошибочном переводе и потребовать его отмены, чтобы похитить ваши активы. Некоторые злоумышленники даже используют запугивание, например, предупреждая, что продажа криптовалюты незаконна, чтобы заставить жертву не сообщать о происшествии.

Как избежать подобных схем: не поддавайтесь запугиванию. Собирайте и сохраняйте все переписки и записи транзакций, например, делайте скриншоты.

Атаки посредников

При атаках посредников злоумышленники вмешиваются в коммуникацию между пользователем и приложением, организацией или другим человеком, выдавая себя за другую сторону, чтобы похитить активы или конфиденциальную информацию (например, приватные ключи). Основные виды атак посредников включают мошенничество в сфере знакомств, инвестиционные мошенничества и мошенничество в электронной коммерции.

Мошенничество в сфере знакомств. В этом случае мошенники притворяются потенциальными партнерами, ведут онлайн-роман и, завоевав доверие жертвы, манипулируют ею, чтобы она помогла решить свои финансовые проблемы, переводила деньги или отправляла криптовалюту, а также делилась приватными ключами. После достижения цели они прекращают контакт.

Инвестиционные мошенничества. Мошенники приближаются к жертве и убеждают инвестировать в определенное предприятие. В роли «посредника» между жертвой и возможностью инвестирования мошенники могут распоряжаться средствами пользователя по своему усмотрению под предлогом инвестиций.

Мошенничество в электронной коммерции. Мошенники притворяются продавцами, предлагающими товары высокого качества по скидкам. Они требуют, чтобы жертва переводила криптовалюту на их кошелек. После получения платежа мошенники исчезают, не предоставляя обещанный товар.

Как избежать подобных схем: не реагируйте на торговые запросы в соцсетях. Перед сделкой и во время нее общайтесь только на официальных платформах.

Треугольные схемы

В треугольных схемах два злоумышленника одновременно размещают два заказа у одного и того же продавца, чтобы запутать его и заставить отпустить криптовалюту, превышающую фактическую сумму оплаты.

Например, покупатель A создает заказ на сумму 5000 BUSD (заказ A), а покупатель B — на сумму 6000 BUSD (заказ B).

Затем покупатель B переводит продавцу 5000 BUSD, а покупатель A отмечает заказ A как оплаченный. Продавец отпускает криптовалюту покупателю A, завершив заказ на 5000 BUSD. После этого покупатель B переводит продавцу еще 1000 BUSD и предоставляет подтверждение платежа на сумму 5000 BUSD (полученных от покупателя A) + 1000 BUSD, что вынуждает продавца отпустить активы по заказу B.

В итоге продавец отпускает криптовалюту на сумму 5000+6000=11000 BUSD, хотя фактически получил только 6000 BUSD.

Как избежать подобных схем: обязательно тщательно проверяйте банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что вы действительно получили все причитающиеся средства по сделке C2C.

Фишинг

Фишинг — это вредоносная атака. В рамках фишинга мошенники используют поддельные данные, чтобы обмануть пользователя и заставить его отправить активы или информацию. Например, злоумышленники могут выдавать себя за сотрудников службы поддержки C2C-платформы, чтобы получить личные данные или доступ к криптовалютным аккаунтам.

Как избежать подобных схем: мошенники могут отправлять фальшивые уведомления о безопасности по электронной почте или SMS, связанные с аккаунтом. Перед тем как перейти по ссылке или ввести данные, убедитесь в источнике информации. Обращайтесь за помощью только на официальных платформах C2C.

Как распознать рискованные сделки до начала

Проверьте профиль на C2C. Перед началом сделки с любым потенциальным партнером проведите его проверку. Обратите внимание на:

Объем сделок: небольшое количество сделок не обязательно говорит о ненадежности, однако высокий объем может свидетельствовать о более надежном партнере.

Процент завершенных сделок: если процент завершенных сделок ниже 80%, стоит подумать, стоит ли продолжать, так как это может указывать на частое отменение сделок.

Отзывы о пользователе или объявлении: мало положительных отзывов или много негативных — признаки повышенного риска.

Тщательно изучите объявление. Оцените каждое объявление, чтобы понять, соответствует ли оно вашим требованиям и целям. Обратите внимание на цену, объем, допустимые способы оплаты, ограничения (например, лимиты) и другие условия. Например, если цена в объявлении значительно отличается от рыночной стоимости на других платформах, это может быть подозрительно.

Во время сделки

Будьте осторожны при общении с покупателем. Некоторые опасные сигналы:

Покупатель торопит вас отпустить криптовалюту.

Покупатель запрашивает ненужную информацию.

Невозможно связаться с покупателем.

Покупатель просит у вас взаймы.

Платеж от покупателя ниже оговоренной суммы.

Платеж от покупателя выше оговоренной суммы.

Покупатель требует вести переговоры вне платформы.

Покупатель предлагает оплату через сторонние сервисы.

При общении с продавцом:

После оплаты продавец требует отменить сделку.

Продавец просит вести переговоры вне платформы.

Продавец предлагает совершить сделку вне платформы.

Продавец требует оплатить дополнительные комиссии.

После сделки

Опасные признаки при общении с покупателем:

Вы не получили активы после оплаты.

Покупатель оплатил фальшивым чеком.

После получения платежа ваш счет заблокирован.

Покупатель инициирует возврат через свой банк после отправки криптовалюты.

Методы предотвращения мошенничества на доверенных платформах

Выбирайте ведущие C2C-платформы с мощными функциями безопасности. Распространенные функции включают:

Функции управления рисками. Если платформа выполняет определенные требования перед сделкой, это помогает снизить количество недействительных, ненадежных или низкокачественных объявлений. Лучшие практики — использование передовых алгоритмов сопоставления заказов, которые связывают пользователей только с проверенными трейдерами и подтвержденными объявлениями, а также мониторинг подозрительной активности с помощью алгоритмов управления рисками.

Некоторые оптимизированные алгоритмы могут даже ограничивать деятельность потенциальных злоумышленников. Лимиты на вывод средств или задержки при выводе помогают защитить средства пользователей.

Знай своего клиента(KYC) (знай своего клиента). Если платформа использует протокол KYC, это помогает новичкам находить надежных партнеров по сделкам через проверку личности. Так новички смогут торговать с проверенными объявлениями, у которых есть надежная история сделок и источники средств.

Хранение средств. Услуга хранения позволяет безопасно обмениваться товарами или активами. Репутационные сторонние организации (обычно это C2C-платформы) отвечают за обработку обмена средствами между сторонами, обеспечивая безопасность и честность сделки.

Служба поддержки. Хотя в C2C-торговле обычно не требуется посредник, команда поддержки платформы может вмешиваться, если у пользователя возникают проблемы с сделкой.

Автоматическая оплата. Благодаря новым автоматизированным способам оплаты, платформа может автоматически отпускать криптовалюту со счета хранения без ручного вмешательства. Покупатель сразу получает приобретенные активы, а продавец — не тратит время на ручную проверку платежей и отпуск активов.

Функция блокировки. Вы можете заблокировать подозрительных пользователей, если у вас был неприятный опыт с ними. После блокировки этот пользователь не сможет снова взаимодействовать с вами.

Общение только на платформе

Избегайте связи с потенциальными партнерами на подозрительных сайтах и будьте осторожны с слишком заманчивыми ценами. Кроме того, общение через внешние каналы облегчает мошенникам подделку споров и отрицание факта сделки.

Тщательно проверяйте сделки

Обязательно проверяйте всю информацию о партнере перед сделкой. Тщательно изучайте все квитанции и записи транзакций, чтобы убедиться, что данные не были подделаны цифровыми средствами. Вот некоторые советы по распознаванию поддельных подтверждений платежа:

Повторение текста

Несовпадение цветов

Несовпадение шрифтов

Различия в размере

Также можно воспользоваться бесплатными онлайн-инструментами для экспертизы изображений. Ищите «инструмент для проверки поддельных изображений» или «инструмент для экспертизы изображений».

Скриншоты

Храните все переписки и записи транзакций на случай необходимости подачи жалобы.

Публикация целевых объявлений

Если у вас есть сеть криптовалют, убедитесь, что объявления видят только те, с кем вы хотите торговать. Скрывайте свои объявления и делитесь ими только с определенными людьми, например, с теми, кого вы знаете и доверяете, или с пользователями, с которыми уже успешно торговали. Это особенно полезно при крупных сделках.

Блокировка подозрительных лиц

Активно блокируйте пользователей, с которыми у вас были плохие сделки, чтобы предотвратить мошенничество и другие действия, ухудшающие ваш опыт торговли.

Подача жалобы

Если у вас возникли проблемы, обратитесь в службу поддержки и подайте жалобу. Предоставьте все доказательства, связанные с сделкой, чтобы сотрудники службы поддержки могли помочь вам максимально эффективно.

Заключение

Для защиты своих активов крайне важно быть внимательным к потенциальным рискам, связанным с C2C-торговлей. Это включает понимание условий любых соглашений, распознавание опасных признаков и использование платформ с мощными мерами безопасности.

Всегда будьте бдительны при участии в C2C-сделках и при возникновении сомнений обращайтесь в службу поддержки. Внимательность и соблюдение мер предосторожности позволят вам полностью воспользоваться преимуществами C2C-торговли. **$BTC **$ETH **$BAT **