Полное руководство по выживанию и получению прибыли в медвежьем рынке криптовалют

Криптовалютный рынок, как и традиционные финансовые рынки, следует циклической схеме колебаний — чередующихся периодов подъёма и спадов. Эти рыночные циклы формируются взаимодействием сложных факторов: психологии инвесторов, технологических инноваций, корректировок политики и макроэкономических условий. По мере взросления рынка цифровых активов понимание этих циклических моделей и адаптация инвестиционных стратегий становится всё более важным.

Что происходит, когда начинается медвежий рынок

Когда наступает медвежий рынок криптовалют, инвесторы часто сталкиваются с серьёзными психологическими испытаниями. Падение цен, падение уверенности и осторожное распространение настроений — эти явления могут существенно сказаться на личных финансах за короткий промежуток времени. Некоторые инвесторы вынуждены ликвидировать часть своих позиций, чтобы покрыть ежедневные расходы, и особенно важно корректировать толерантность к риску и инвестиционный план.

Понимание нисходящего цикла крипторынка

Разные инвесторы по-разному определяют «медвежий рынок». В традиционных финансах падение цены более чем на 20% определяется как медвежий рынок. Но в сфере криптоактивов этот критерий далеко не применим — рынок пережил экстремальные случаи падений до 90%.

Более точное определение: медвежий рынок криптовалют представляет собой длительный цикл, в течение которого рыночная уверенность сильно ослаблена, цены продолжают снижаться, а предложение превышает спрос. Знаменитая «криптозима» (декабрь 2017 — июнь 2019) — типичный пример, когда Биткоин упал с $20,000 до $3,200.

Согласно историческим законам, такой медвежий рыночный цикл происходит примерно каждые четыре года и обычно длится более года.

Разрабатывайте свою стратегию реакции на медвежий рынок

Оставаться рациональным на медвежьем рынке криптовалют — задача непростая, особенно когда активы терпят двузначные убытки. Но главное — принимать проактивные меры по защите средств и готовиться к росту после разворота рынка. Вот семь стратегий, которые стоит серьёзно рассмотреть:

Стратегия 1: Долгосрочное владение (HODL)

Термин HODL, происходящий от опечатки и сокращения от «hold on for dear life», эволюционировал в инвестиционную философию в криптосообществе.

Суть HODL — купить актив и удерживать его длительное время, не поддаясь влиянию краткосрочных колебаний. Инвесторы, практикующие HODL, верят в долгосрочные перспективы всей криптоиндустрии, преодолевая рыночные циклы, колебания цен и даже изменения нарративов. Это не только торговый навык, но и твёрдый вера в будущее блокчейн-технологий и криптовалют.

Когда стоит принять стратегию HODL?

Простой ответ: это всегда можно рассмотреть. В частности:

• Если вы понимаете, что не подходите для краткосрочной торговли (например, дневная торговля, высокочастотная торговля)
• Если вы убеждены, что криптовалюты станут неизбежной заменой финансовой системы
• Если вы хотите избежать FOMO (страх упустить что-то) и FUD (страх, неопределённость, сомнения)

HODL выступает за долгосрочный рост стоимости, а не на краткосрочных колебаниях цен, что эффективно изолирует рыночный шум.

Стратегия 2: Инвестиции в фиксированное время (DCA)

DCA — это широко используемая стратегия на традиционных финансовых и крипторынках. Принцип прост: регулярно инвестировать фиксированную сумму, чтобы со временем получать более высокую среднюю стоимость и при этом снижать психологический стресс.

Постоянно покупая выбранные вами активы, вы естественным образом будете накапливать больше фишек при низких ценах и покупать меньше, когда цены высокие — без активного оценки рынка. Эта автоматизация может как увеличить позиции, так и диверсифицировать риски.

Шаги для реализации DCA:

1. Выберите инвестиционную цель
2. Определить фиксированную сумму инвестиций (например, $100)
3. Установите частоту инвестирования (например, покупайте BTC каждый понедельник)
4. Выберите безопасную и надёжную торговую платформу и кошелёк

DCA особенно подходит для новичков и инвесторов, которые не могут постоянно контролировать рынок, потому что даже в медвежьем рынке вы накапливаете активы по более низкой средней цене. Но для этого требуется строгая дисциплина.

Стратегия 3: Диверсифицировать свой портфель

Диверсификация — ключ к управлению рисками на медвежьем рынке криптовалют. Распределение средств между разными классами активов снижает риски отдельных проектов и повышает общую стабильность.

Измерения диверсификации включают:

Классификация по типу активов

• Биткоин: Будучи крупнейшим криптоактивом, BTC получил статус «безопасного актива» благодаря институциональному признанию и дефициту предложения. Хотя волатильность BTC относительно умеренная, эта стабильность особенно ценна на медвежьем рынке
• Альткоин: Опционы с повышенным риском и высокой доходностью, включая публичные блокчейн-монеты, функциональные токены, деривативы и т.д.
• Стейблкоин: инструмент, защищающий капитал во время спадов на рынке
• NFT: Хотя это всё ещё альтернативная инвестиция, она предоставляет возможность участвовать в новых направлениях, таких как метавселенная и GameFi

По рыночной капитализации

Монеты крупной капитализации (которые обеспечивают стабильность, но имеют ограниченный потенциал для роста), монеты средней капитализации, монеты с малой капитализацией и монеты с микрокапиталом имеют свои функции. Нет абсолютной оптимальной конфигурации, и её следует корректировать с учетом рисковой толерантности.

Домашнее задание перед инвестированием:

• Прочитайте белую книгу, чтобы понять основное ценностное предложение проекта
• Оценка токеномики: сильная модель токена поддерживает долгосрочную ценность
• Анализируйте историю цен: будьте осторожны с мошенничеством
• Сосредоточиться на различных направлениях: DeFi, Layer1/Layer2, Web3, здравоохранение и др.

Стратегия 4: Короткая прибыль

На медвежьем рынке криптовалют шортинг — ещё один способ получить прибыль. Шортинг означает заимствование актива, немедленную его продажу и ожидание падения цены, а затем выкуп обратно по низкой цене, чтобы заработать разницу.

Упрощённое понимание — «ставить на падающие цены». Хотя это может использовать рыночные спады для заработка, шортинг — это рискованная операция, требующая осторожности.

Стратегия 5: Стратегия хеджирования

Хеджирование защищает ваши позиции от резких колебаний цен. Распространённая практика заключается в том, что если вы держите эквивалентную сумму BTC в споте, вы также можете открыть такое же количество коротких позиций в BTC, чтобы они взаимно компенсировали вне зависимости от колебаний цен.

Ваши единственные расходы — это комиссии за транзакции, которые практически незначительны по сравнению с возможными катастрофическими потерями.

Инструменты хеджирования включают:

• Фьючерсные контракты: позволяют осуществлять долгосрочные и краткосрочные операции в обоих направлениях
• Опционы: право покупать или продавать по определённой цене в определённое время

Оба помогут инвесторам зафиксировать прибыль или ограничить убытки на медвежьем рынке.

Стратегия 6: Лимитный ордер на покупку

Разумная стратегия — размещать большое количество лимитных ордеров по очень низким ценам. Хотя вы не можете точно купить снижение (рынок движется круглосуточно, и быстрый спад происходит мгновенно), установка нескольких заказов по низкой цене заранее поможет вам накапливать активы при значительно меньших затратах.

Стратегия 7: Установка стоп-лосса

Стоп-лосс ордеры могут продаваться автоматически, когда цена опускается до заранее установленного уровня, выступая в роли инвестиционной страховки. Она помогает трейдерам сохранять дисциплину, избегать эмоционального принятия решений и чётко определять точки входа и выхода.

Этот автоматизированный механизм защиты предотвращает длительное удержание позиций с серьёзными потерями.

Другие советы по выживанию на медвежьем рынке

Инвестируйте только то, что можете позволить себе потерять

Крипторынок крайне непредсказуем. Даже если вы хорошо подготовитесь, вы можете столкнуться с неудачами. Разумно инвестировать небольшую сумму на раннем этапе, наблюдать за рынком, ознакомиться с торговым интерфейсом и накапливать опыт.

Непрерывное обучение и наблюдение за рынком

• Отслеживать последние новости и тенденции отрасли
• Следите за мнениями в социальных сетях (Twitter, Reddit и др.)
• Изучать поведение крупных и профессиональных трейдеров
• Понимать нормативные изменения, чтобы ваши операции были легальными и соответствующими требованиям

Принятие инвестиционных решений требует всесторонней информации, а не слепого следования за тенденциями.

Проведите адекватную проверку

Тщательно изучите проект перед тем, как принять решение:

• Исследовать предысторию и прошлые достижения основной команды
• Оценить реальные цели и осуществимость проекта
• Избегайте инвестиций в эмоции или хайп

Храните свои активы в безопасности

• Использование аппаратных кошельков (холодных кошельков) для хранения приватных ключей офлайн с целью предотвращения несанкционированного доступа
• Горячие кошельки, хотя и удобны, несут в себе более высокие риски
• Такие продукты, как Ledger и Trezor, являются распространённым выбором в отрасли

Определите свои финансовые цели и толерантность к риску

Оглянитесь назад на ваше первоначальное намерение выйти на рынок. Под давлением медвежьего рынка криптовалют легко поддаться энтузиазму социальных сетей. Если у вас есть сомнения относительно долгосрочных перспектив вашего проекта, это может стать знаком пересмотреть свою стратегию.

Установка ордеров на take-profit и стоп-лосс позволяет не давать вашим торговым решениям подчиняться эмоциям.

Краткое содержание

Для опытных инвесторов медвежьи рынки не новички. С правильными тактиками вы сможете не только защитить свой основной капитал на медвежьем рынке криптовалют, но и накопить больше активов, чем ожидалось.

Ключ в следующем:

• Поддерживать ментальную устойчивость и рациональное суждение
• Принимать проактивные защитные меры
• Использовать возможности на дне рынка
• Соблюдение принципов управления рисками

Это полное руководство охватывает основные стратегии, необходимые для прохождения кризиса на крипторынке. Используя эти методы, вы сможете лучше пережить пессимистичный период рынка и подготовиться к следующему этапу роста. Помните, медвежий рынок — это лакмусовая бумажка на инвестиционную дисциплину и мастерство управления рисками.