4 стратегии портфеля ETF для накопления богатства к 2026 году: сбалансированный подход к росту

Создание богатства с помощью биржевых инвестиционных фондов (ETFs) требует стратегического подхода, сочетающего потенциал роста с стабильностью. Вместо того чтобы гнаться за горячими акциями, успешные инвесторы, такие как те, кто следует рекомендациям финансовых педагогов, сосредотачиваются на диверсифицированных, недорогих активах, которые со временем приносят сложный доход.

Начинаем с инвестиционных трастов недвижимости (REITs)

Если ваша цель — быстрое накопление богатства, недвижимость остается одним из самых мощных источников его генерации. В отличие от традиционного роста стоимости акций, инвестиции в REITs предлагают несколько путей получения дохода: дивиденды, рост стоимости недвижимости и возможности заимствования.

“Недвижимость позволяет масштабироваться быстрее, чем большинство других классов активов”, особенно когда вы владеете и занимаетесь собственностью, получая арендный доход с части объекта. Будь то отдельные REITs или ETF, ориентированные на REITs, этот класс активов исторически показывал высокую доходность с дополнительной защитой от инфляции. Гибкость заимствования против недвижимости (за счет заемных средств) делает REITs особенно мощными для сроков накопления богатства, таких как 2026 год.

Формируем основу с VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)

Основой любого надежного портфеля должна быть широкая экспозиция на рынок США. ETF Vanguard Total Stock Market (VTI) обеспечивает именно это за счет вложений примерно в 3 500 американских компаний.

Портфель VTI включает гигантов, таких как NVIDIA, Apple, Microsoft и Amazon, на вершине, с медианной рыночной капитализацией около $219 миллиардов(. Что делает этот подход элегантным, так это то, что вам не нужно предсказывать победителей — победители рынка естественным образом поднимаются внутри индекса. Средний дивидендный доход составляет 1,4%, а долгосрочный рост капитала стабилен, что делает VTI надежным двигателем роста для консервативных инвесторов, придерживающихся стратегии buy-and-hold.

Расширение глобально с VEA )Vanguard FTSE Developed Markets ETF(

Избегание “предвзятости по отношению к родной стране” за счет включения международной экспозиции — признак продвинутого инвестирования. ETF Vanguard FTSE Developed Markets )VEA$48 дает доступ примерно к 3 900 компаниям развитых рынков — Европы, Канаде, Японии, Австралии и за их пределами.

Ведущие позиции занимают транснациональные корпорации, такие как SAP, ASML, Toyota и Novo Nordisk, с медианной рыночной капитализацией около (миллиардов). За последние десять лет VEA принес примерно 7,9% годовых, а недавние дивидендные доходы достигли 2,6%. Такая географическая диверсификация сглаживает региональные экономические циклы и снижает риск концентрации.

Добавляем стабильности с BND (Vanguard Total Bond Market ETF)

Хотя облигации могут казаться менее привлекательными, чем акции, они являются важными стабилизаторами портфеля, особенно во время рыночных коррекций. ETF Vanguard Total Bond Market BND предлагает такую защиту с очень низкой комиссией всего 0,03% и доходностью примерно 3,77%.

Примечательно, что BND недавно превзошел ожидания, прибавив 4,97% с начала года — что показывает, что облигации — это не только защитные активы. Они выступают в роли “амортизатора”, снижая волатильность портфеля и предоставляя свободные средства для ребалансировки при падении акций.

Итог: план накопления богатства к 2026 году

Комбинируя эти четыре класса активов — REITs для заимствования и роста, акции США для основной стабильности, международные акции для диверсификации и облигации для защиты от потерь — создается устойчивый каркас для формирования значительного богатства в течение следующих двух лет. Главное — не выбирать победителей, а постоянно вкладывать капитал в качественные, диверсифицированные активы, которые надежно приносят доход со временем.