Создание долгосрочного богатства: три ETF Vanguard, которые заслуживают ваших $1,000

Сила последовательных инвестиций

Когда-нибудь задумывались, что произойдет, если инвестировать $1,000 каждый месяц в течение 30 лет? Математика впечатляет. При ежегодной доходности в 14,6% — что совпадает с средним показателем S&P 500 за последнее десятилетие — к концу вы получите примерно $5,2 миллиона. Вот что важно: только 7% этой суммы — ваши реальные взносы, а ошеломляющие 93% — чистая прибыль от рыночных доходов. Даже если вы более консервативны и ожидаете всего 10% годовых, вы все равно получите более $2 миллионов.

Секрет? Последовательность и правильные инвестиционные инструменты. ETF (биржевые инвестиционные фонды) стали одним из самых умных способов систематически накапливать богатство, особенно при использовании низкозатратных провайдеров, таких как Vanguard.

Почему ETF Vanguard S&P 500 остается надежной основой

Иногда скучное — это красиво в инвестициях. ETF Vanguard S&P 500 (VOO) отлично подтверждает этот принцип. За последнее десятилетие примерно 86% активно управляемых фондов показали худшие результаты, чем широкий рынок — однако этот один ETF просто отслеживает бенчмарк с хирургической точностью.

Привлекательность двойная. Во-первых, ваш коэффициент расходов составляет всего 0,03%, что означает, что почти все ваши деньги работают на вас, а не платят посредникам. Во-вторых, вы мгновенно диверсифицированы по примерно 500 крупнейшим корпорациям Америки. Конечно, индекс взвешен по рыночной капитализации, поэтому топ-10 активов составляют более 40% фонда, но это просто отражает рыночную реальность.

История говорит сама за себя: 14,6% годовых за последнее десятилетие, достигнув 17,6% в год за последние пять лет (по состоянию на конец сентября). Это не ярко, но надежно.

ETF Vanguard Growth для рыночного импульса

А что если вы хотите захватить сектора, реально движущие рынок вверх? Встречайте ETF Vanguard Growth (VUG). В отличие от фондов, которые изо всех сил пытаются превзойти S&P 500, этот постоянно показывает лучшие результаты, сосредотачиваясь именно на сегменте роста рынка.

Механизм прост: он отслеживает индекс CRSP US Large Cap Growth, по сути выделяя сегмент рынка с высоким содержанием роста и технологий. Технологические акции составляют более 60% портфеля. Эта концентрация оказалась правильным решением за последние десять лет, принося в среднем 17,4% годовых за 10 лет и 18,4% за последние пять лет.

Что жертвуете? Более высокой волатильностью в обмен на больший потенциал роста во время рыночных ралли.

Диверсификация через международные акции с высокой дивидендной доходностью: стратегия высоких дивидендов

Большинство инвесторов из США имеют портфели, сильно ориентированные на крупные акции роста. Такая концентрация работает в бычьих рынках, но делает вас уязвимым во время секторальных ротаций. ETF Vanguard International High Dividend Yield (VYMI) предлагает совершенно другой подход.

Этот фонд держит более 1500 акций, выплачивающих дивиденды, со всего мира. Географическое распределение: Европа (40%), Азиатско-Тихоокеанский регион (26%), развивающиеся рынки (22%) и Канада (8%). Это не акции с высоким ростом — это компании, ориентированные на ценность, с медианной ценой к прибыли всего 12,7 раза, что значительно дешевле широкого рынка.

Преимущество диверсификации было очевидным в этом году: фонд принес почти 33% доходности к середине ноября. За последние пять лет он показал среднегодовую доходность 16,1%, обеспечивая как доходы от дивидендов, так и прирост капитала без такой же волатильности, как у чистых акций роста.

Преимущество усреднения стоимости доллара

Вот что важно: ни один из этих фондов не сработает, если вы не будете придерживаться стратегии. Усреднение стоимости доллара — регулярное инвестирование фиксированной суммы независимо от рыночных условий — исключает эмоции из уравнения. Вы покупаете больше акций, когда цены падают, и меньше — когда растут, естественным образом снижая среднюю стоимость.

Настоящее накопление богатства происходит, когда вы придерживаетесь этого подхода во время бычьих и медвежьих рынков. Отклонитесь от курса — и вы потеряете магию сложных процентов, которая превращает инвестиции по $1,000 в месяц в миллионы.

Будь то стабильность индекса S&P 500, ускорение роста VUG или международная диверсификация дивидендных акций VYMI — или их комбинация — главное — начать сейчас и придерживаться выбранного курса.