Почему биржи требуют прохождения KYC-верификации?

Если вы когда-либо пытались открыть счет на криптовалютной бирже или даже в традиционном банке, вы, скорее всего, сталкивались с термином KYC, что означает «Знай своего клиента».

Но что именно такое KYC? Почему криптовалютные биржи требуют эти данные? Как эта информация защищает человека, желающего открыть счет?

Много вопросов. Давайте разберем эти моменты и поймем ключевую роль KYC в обеспечении безопасности криптовалютного рынка, чтобы в итоге понять, что это такое!

Что такое KYC?

KYC — это процесс проверки личности, требуемый многими финансовыми учреждениями, включая криптовалютные биржи. Его цель — подтвердить личность клиента и убедиться, что он не участвует в незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма или мошенничество.

Другими словами, KYC помогает защитить биржи, инвесторов и весь рынок от злоупотреблений криптовалютой в преступных целях. Эти данные позволяют всем сторонам действовать с большей уверенностью.

При выполнении требований KYC пользователи должны предоставить личную информацию, такую как полное имя, дата рождения, а в некоторых случаях — прямо указать источник доходов. Обычно также требуют другие официальные документы, удостоверяющие личность, такие как паспорт, удостоверение личности или подтверждение места жительства.

Почему прохождение KYC после регистрации важно для торговли?

С ростом популярности криптовалют возрастает и необходимость регулирования. Это уже реализовано правительствами и регуляторами по всему миру, и в большинстве случаев это происходит именно тогда, когда они начинают требовать от бирж внедрения мер KYC для повышения прозрачности и снижения риска финансовых преступлений.

Вот несколько причин, почему обязательно нужно проходить KYC после регистрации:

Предотвращение мошенничества и обмана: важно не допустить, чтобы злоумышленники использовали криптовалютные биржи для мошеннических схем. Без KYC злоумышленники могут открыть несколько анонимных аккаунтов для незаконных переводов крупной суммы криптовалюты;

Соответствие требованиям: правительства и финансовые регуляторы требуют от бирж соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Внедрение KYC — это способ соблюдения этих правил и создания более безопасной и регулируемой среды для всех пользователей;

Безопасность пользователей: KYC помогает защитить самих пользователей, поскольку оно позволяет определить, кто именно работает на платформе. Это дает бирже возможность быстро реагировать, блокировать подозрительные аккаунты или предотвращать мошенничество. Такой подход делает среду более безопасной и надежной;

Снижение волатильности рынка: анонимные аккаунты могут использоваться для манипуляций ценами криптовалют через незаконные действия. Требование KYC и фильтрация аккаунтов, создаваемых только для генерации ненужного торгового объема, помогают биржам поддерживать более стабильный и справедливый рынок для всех инвесторов.

Другими словами, KYC необходим, чтобы все стороны обладали большей информацией и сосредоточились на анализе торговых данных, а не на подозрительных операциях.

Стоит отметить, что с внедрением мер по повышению безопасности бирж появляется еще одна интересная выгода: повышенная ликвидность и активность на конкретных платформах. Это создает положительный цикл — хорошие новости и безопасность идут рука об руку.

Какие документы нужны для KYC?

Мы уже упоминали, какие документы обычно требуются для KYC, но для удобства сейчас перечислим их прямо. Эти требования могут различаться в зависимости от биржи, но в большинстве случаев потребуется как минимум один или два из следующих документов:

Официальное удостоверение личности: большинство бирж требуют предоставить копию документа, выданного государством, например удостоверение личности, паспорт или водительское удостоверение;

Селфи или видеопроверка в реальном времени: многие платформы требуют сделать селфи или даже пройти видеопроверку в реальном времени, чтобы убедиться, что человек, предоставляющий документы, совпадает с изображением на них.

Эти меры позволяют биржам удостовериться, что с ними взаимодействует реальный человек с легальной личностью, что дополнительно повышает безопасность платформы.

Как KYC защищает пользователей от мошенничества и обмана?

Требуя прохождения идентификационной процедуры для всех пользователей, биржи создают дополнительный уровень защиты. Это помогает предотвратить использование хакерами и мошенниками фальшивых аккаунтов для кражи средств, мошенничества или участия в незаконных действиях.

Пример, который помогает понять влияние KYC: если злоумышленник получит доступ к аккаунту пользователя, требования KYC могут затруднить вывод крупной суммы криптовалюты, поскольку многие биржи требуют пройти новую проверку перед разрешением крупных выводов.

Кроме того, если аккаунт находится под угрозой, биржа сможет быстрее отслеживать и блокировать подозрительную активность, поскольку знает личность пользователя.

Еще один важный момент — предотвращение использования злоумышленниками нескольких анонимных аккаунтов для отмывания денег. Благодаря KYC биржи могут отслеживать подозрительные транзакции и уведомлять соответствующие органы, защищая рынок от таких преступных схем. **$ELIZAOS **$UXLINK $LINEA