Три ETF, которые могут изменить вашу стратегию портфеля

Инвестирование может показаться сложным, особенно когда вы решаете, куда вложить свои первые 10 000 долларов. Вместо того чтобы выбирать отдельные акции и рисковать ранними потерями, многие новые инвесторы считают более разумным построить структурированный инвестиционный портфель вокруг биржевых фондов (ETF). Такой подход дает вам мгновенную диверсификацию без стресса от выбора акций и позволяет сосредоточиться на долгосрочном накоплении богатства.

Почему ETF — ваша основа

Биржевые фонды предлагают простой способ одновременно получить доступ к нескольким компаниям. Представьте их как готовые корзины акций. Преимущество в том, что вы не зависите от способности выявлять победителей — вместо этого вы используете фонды, управляемые профессионалами. Главное — выбрать правильную комбинацию в соответствии с вашей толерантностью к риску и целями.

Три выделяющихся варианта для построения вашего портфеля — это ETF Vanguard S&P 500, Roundhill Magnificent Seven ETF и iShares Core High Dividend ETF. Каждый из них выполняет свою функцию и имеет разный уровень риска.

Надежная опора: Vanguard S&P 500 ETF

Если вы ищете простой и недорогой способ отслеживать общий рынок, то ETF Vanguard S&P 500 трудно превзойти. Этот фонд охватывает крупнейшие 500 американских компаний, предоставляя широкую экспозицию к крупнейшим игрокам корпоративного Америки.

Историческая динамика говорит сама за себя: индекс S&P 500 приносил в среднем около 10% годовых за десятилетия. Да, бывают годы спада, но долгосрочная тенденция вознаграждает терпение. При годовых расходах всего 0,03% ваши издержки остаются минимальными — при инвестиции в 10 000 долларов это всего $3 в год. Такая эффективность идеально подходит для инвесторов, желающих позволить своим деньгам расти за счет сложных процентов без потерь на высокие комиссии.

Это ETF, в который вы можете с комфортом разместить большую часть своего портфеля. Даже во время рыночных спадов можно быть уверенным, что восстановление рано или поздно наступит.

Стратегия роста: Roundhill Magnificent Seven ETF

Готовы рискнуть больше ради потенциально более высокой доходности? ETF Roundhill Magnificent Seven сосредоточен исключительно на гигакапиталах технологического сектора: Apple, Alphabet, Amazon, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia и Tesla. Здесь минимальная диверсификация — вы делаете ставку на семь компаний вместо 500.

Но именно в этом и заключается суть. Эти компании доминируют в своих секторах и движут технологическими инновациями. Хотя они более уязвимы к рыночным колебаниям и трендам, например, искусственному интеллекту, потенциал роста может быть значительным. В этом году фонд вырос на 23%, значительно опередив рост S&P 500 на 16%. Можно выделить меньшую долю для этого фонда, но не стоит игнорировать его потенциал роста на долгосрочной перспективе.

Генератор дохода: iShares Core High Dividend ETF

Для инвесторов, ищущих стабильный денежный поток, ETF iShares Core High Dividend предлагает дивидендную доходность чуть выше 3% — более чем в два раза превышающую средний показатель S&P 500 в 1,2%. Вместо того чтобы просто гоняться за любыми высокодоходными акциями, этот фонд отбирает финансово устойчивые, качественные американские компании с постоянной историей выплат дивидендов.

В портфеле около 75 высококлассных дивидендных акций, таких как ExxonMobil, Johnson & Johnson, Coca-Cola и Procter & Gamble. Это не яркие истории роста — это надежные голубые фишки, которые увеличивают дивиденды десятилетиями. Вы можете получать дивиденды для текущего дохода или реинвестировать их, чтобы увеличить доходность со временем.

В этом году рост всего 9%, что может не привлечь внимания, но он надежен. Этот ETF служит прочной опорой для дохода в вашем портфеле на долгий срок.

Балансировка риска и доходности

Настоящая стратегия — не выбрать только один из этих фондов, а сочетать их. Основную часть капитала распределите на широкую рыночную основу (Vanguard S&P 500), добавьте значимую, но меньшую позицию в ростовые технологические активы (Roundhill Magnificent Seven) и включите дивидендный доход (iShares Core High Dividend) для сглаживания волатильности и получения денежного потока.

Такой сбалансированный подход защищает вас от ошибок начинающих инвесторов, одновременно предоставляя потенциал роста. Ваш портфель становится одновременно структурой из диверсифицированных активов и двигателем богатства, рассчитанным на следующие десятилетия.