Как стабильно получать прибыль при покупке и продаже иностранной валюты? Полное руководство от начинающего до продвинутого уровня

Валютный рынок — это самый крупный финансовый рынок в мире с ежедневным объемом торгов более 6 триллионов долларов США. Но для начинающих инвесторов важно понять логику работы рынка и свои торговые способности, чтобы стабильно зарабатывать на покупке и продаже иностранной валюты.

Какое лучшее время для покупки и продажи валюты?

Многие считают, что можно торговать валютой в любое время, однако разные торговые каналы имеют совершенно разные временные ограничения.

Банковская валютная торговля ограничена рабочим временем — обычно с 9:00 до 15:30, по выходным и праздничным дням операции невозможны. Это неудобно для инвесторов, которым нужно гибко регулировать позиции.

Форекс с маржинальной торговлей обладает преимуществом 24 часа в сутки. Так как на рынке нет единой биржи, он состоит из четырех основных сессий — Лондон, Сидней, Токио, Нью-Йорк. Эти сессии пересекаются, позволяя трейдерам торговать валютой круглосуточно с понедельника по пятницу. Например, в Тайване с 15:00 до 17:00 — это лондонская сессия, а с 20:00 до следующего утра 5:00 — нью-йоркская. Обе сессии характеризуются высоким объемом и волатильностью, что создает хорошие возможности для торговли.

Что можно заработать на покупке и продаже валюты? Анализ ключевых концепций

Прибыль от валютных инвестиций в основном исходит от курсовых разниц — разницы в обменных курсах одного и того же валютного инструмента в разное время или через разные каналы.

Допустим, вы предполагаете, что евро вырастет в цене, и покупаете 100 000 евро по курсу 1.0800 USD/EUR. Через две недели курс поднимается до 1.0900, и вы закрываете позицию с прибылью. Расчет: (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 долларов. Даже небольшие колебания в 100 пунктов могут принести тысячу долларов прибыли, что и делает торговлю валютой привлекательной.

Однако для заработка на курсовых разницах важно помнить простое правило: покупай дешевле — продавай дороже, чтобы заработать на росте, и продавай дороже — чтобы заработать на падении. Валютный рынок позволяет зарабатывать как на росте, так и на падении курса.

Какие есть способы покупки и продажи валюты? Взвешивание рисков и доходности

Наименее рискованный вариант: банковский вклад в валюте

Открываете счет в банке, по текущему курсу меняете тенге на валюту и размещаете вклад. Например, долларовые вклады популярны благодаря высокой ставке и широкому применению, южноафриканский ранд — из-за высокой доходности. Этот способ прост и практически не несет рисков, так как зарабатываете только на процентах, но и курсовая разница практически не учитывается.

Обратите внимание, что спред банка обычно составляет 0.3–0.47%, что съедает часть дохода. Также в текущий цикл снижения ставок по доллару есть риск обесценивания валюты, что делает такой способ менее выгодным.

Средний риск: валютные фонды

Фонды инвестируют в акции или облигации определенной страны, позволяя получать прибыль как от колебаний курса, так и от роста стоимости активов. Например, покупка фонда, номинированного в японской йене, при ее укреплении и росте японского рынка принесет двойную прибыль.

Высокий доход, высокий риск: маржинальная торговля на Форекс

Через брокера заключаете контракт, не покупая физическую валюту, а только вносите гарантийное обеспечение (маржу). Кредитное плечо может достигать десятков или сотен раз. Правильное направление — быстро удвоить капитал, ошибочное — быстро потерять все.

Преимущество маржинальной торговли — очень низкие издержки (спред зачастую менее 0.01%), возможность торговать в обе стороны и круглосуточно, высокая ликвидность по сравнению с банками. Например, цена покупки EUR/USD может быть 1.09896, а продажи — 1.09887, разница всего 0.0082%, что значительно ниже банковского спреда.

Пять практических стратегий торговли валютой

1. Торговля в диапазоне — ловля колебаний

Когда курс колеблется в определенном диапазоне (например, EURCHF с 1.2000 до 1.2500 в 2011–2015 годах), трейдеры покупают у поддержки и продают у сопротивления, повторяя операции. Для определения перекупленности или перепроданности используют RSI или CCI.

Риск — пробитие диапазона, что может привести к значительным убыткам. Поэтому важно устанавливать жесткие стоп-лоссы за границами диапазона.

2. Трендовая торговля — следовать за трендом

Когда курс явно движется вверх или вниз, открывайте позиции в направлении тренда. Например, с мая 2021 по октябрь 2022 года EURUSD падал из-за агрессивных повышений ставок ФРС и задержек ЕЦБ. Важно вовремя определить формирование тренда и установить цели по прибыли и стопы.

3. Торговля по новостям — следить за событиями

Краткосрочные трейдеры ориентируются на новости. Решения ФРС, публикация экономических данных, заявления центробанков вызывают сильные колебания. Например, в 2021–2022 годах каждое заседание FOMC сопровождалось повышением ставок на 75–100 базисных пунктов, что создавало возможности для быстрой прибыли. Нужно действовать быстро, чтобы не упустить момент.

4. Волновая торговля — ловить ценовые скачки

Комбинирует технический и фундаментальный анализ. Ищет крупные движения и сигналы их начала или завершения: пробои, развороты, коррекции. Например, в 2015 году резкое отменение ограничений EURCHF центральным банком вызвало сильные колебания, позволившие волновым трейдерам заработать. Чем больше волатильность — тем больше возможностей, но и риск.

5. Долгосрочное инвестирование — позиционная торговля

Редко торгуете, держите позиции долго, ожидая роста курса. Анализируете фундаментальные показатели, макроэкономику. Например, при ожидании ослабления доллара из-за рецессии можно открыть позицию в нужном диапазоне, используя максимум за последние 10 лет — 114 USD за евро — как ориентир. Важна стратегия снижения издержек и выбора оптимальных точек входа.

Почему стоит выбрать валютную торговлю как инвестиционный инструмент?

Широкое применение — обмен валюты при путешествиях, покупках за границей, международной торговле. Понимание колебаний помогает планировать и зарабатывать на арбитраже.

Легко отслеживать тренды — по сравнению с фондовым рынком, валютные колебания более продолжительны и предсказуемы. Зная ставки и политику стран, можно примерно предсказать движение. Например, публикации CPI, заседания ФРС, программы количественного смягчения — важные ориентиры.

Высокая ликвидность — крупнейший финансовый рынок с ежедневным объемом более 6 трлн долларов, работающий по всему миру, прозрачный и трудно манипулируемый крупными игроками.

Итог

Варианты заработка на валютной торговле разнообразны, и подходы зависят от каждого. От стабильных вкладов до рискованных маржинальных сделок — у каждого есть своя логика. Важно исходить из своих возможностей, уровня риска и привычек, постепенно накапливать опыт. Валютный рынок полон возможностей, но требует дисциплины и терпения.