Что такое постепенное накопление акций с помощью DCA? Как повысить уверенность в долгосрочных инвестициях

В настоящее время создание дополнительного дохода через инвестиции становится все более популярным, особенно среди тех, у кого ограниченные средства, но кто хочет получать более высокую доходность, чем при обычном депозите. Одним из очень популярных методов является использование системы DCA (Dollar-Cost-Averaging) или метода постепенных инвестиций с усреднением стоимости, что помогает новичкам уверенно и дисциплинированно входить в мир инвестиций в акции.

Что такое DCA? Разбираемся с новым способом инвестирования

DCA — это сокращение от Dollar-Cost-Averaging — еще один инструмент инвестирования, который позволяет инвесторам постоянно накапливать активы, не беспокоясь о тайминге рынка. Основная идея этого метода — инвестировать одинаковую сумму в определенные периоды времени, например, 15-го числа каждого месяца или после получения зарплаты. Когда цена акций растет, вы покупаете меньше акций, а при снижении — больше. Эта система создает естественный баланс в вашей средней стоимости.

Метод DCA — это не только способ инвестирования, но и формирование привычки сбережений, которая помогает людям с регулярным доходом, например, служащим, выделять часть денег каждый месяц, например, от 1 000 до 5 000 бат, для накопления будущего богатства. Обычно инвестиции осуществляются ежемесячно. Хотя DCA не всегда дает максимальную доходность, он является наиболее подходящим для тех, кто ищет стабильность и устойчивую прибыль в долгосрочной перспективе.

Преимущества инвестирования методом постепенных вложений DCA

Использование метода DCA имеет множество преимуществ, которые делают его популярным среди инвесторов:

1. Можно начать с небольшого капитала — не нужно иметь крупную сумму сразу. Достаточно разделить свой регулярный доход и инвестировать небольшими частями, например, 3 000 бат в месяц, что доступно большинству.

2. Обучение в процессе инвестирования — желающие понять рынок могут делать реальные вложения и постепенно расширять свои знания, не будучи экспертами в анализе рынка с самого начала.

3. Доходность лучше, чем при банковском депозите — хотя этот метод не дает фиксированных процентов, рост стоимости акций со временем и возможные дивиденды обычно приносят более высокую прибыль, чем традиционные вклады.

4. Подходит для тех, у кого нет времени следить за рынком — поскольку инвестиции автоматизированы, вам не нужно ежедневно отслеживать цены. Профессионалы помогают выбрать акции с хорошими фундаментальными показателями, что повышает вашу уверенность.

Ограничения, о которых нужно знать

Однако у метода DCA есть и некоторые ограничения, о которых следует помнить:

1. Средняя стоимость — это только среднее значение — если выбранные акции не имеют хороших перспектив и их цена продолжает падать, усреднение стоимости может не помочь выйти из убытка.

2. Волатильность портфеля сохраняется — если вы инвестируете в рисковые акции, ваш портфель все равно будет подвержен колебаниям рынка.

3. Не подходит для тех, кто ищет быструю прибыль — инвесторы, предпочитающие ловить момент и получать короткосрочную прибыль, могут не найти этот метод привлекательным, так как он ориентирован на долгосрочные вложения.

Как выбрать акции для постепенного инвестирования

Успех стратегии DCA зависит от правильного выбора акций. Поэтому акции для DCA должны обладать следующими характеристиками:

• Бизнес с конкурентным преимуществом — выбирайте компании с сильной позицией в отрасли, способные конкурировать в долгосрочной перспективе.

• Постоянный рост — акции должны принадлежать компаниям с четким бизнес-планом и в секторах с перспективами роста, например, в области чистой энергии, здравоохранения или технологий.

• Постоянная прибыль — компании с хорошими и стабильными финансовыми результатами, что свидетельствует о качественном управлении.

• Уровень долгов — избегайте компаний с чрезмерной задолженностью, которая может стать проблемой в будущем.

• Накопленная наличность — прибыль, аккумулирующаяся на счетах компании, показывает эффективное управление.

• Контроль затрат — компании, умеющие управлять издержками, имеют более высокую прибыльность.

Пример расчета доходности DCA на практике

Рассмотрим конкретный пример инвестирования 3 000 бат в месяц в течение 12 месяцев:

Из этого примера видно, что средняя цена покупки составляет 9.67 бат за акцию, что ниже цены в последнем месяце — 15 бат. Если бы вы вложили все 36 000 бат сразу в последний месяц, получили бы всего 2 400 акций. А так, благодаря постепенным вложениям, вы приобрели 3 940 акций — примерно на 60% больше.

Брокеры, предлагающие услуги DCA

На сегодняшний день многие брокеры предоставляют услугу DCA, с разными условиями и комиссиями:

Инвесторам рекомендуется сравнить комиссии и условия, чтобы выбрать наиболее подходящего брокера.

6 акций с хорошими фундаментальными показателями для DCA

Для начинающих вот список акций, подходящих для инвестирования методом DCA:

1. PTT — ведущая энергетическая компания Таиланда с высокой стабильностью, регулярно выплачивающая дивиденды, подходит для получения дополнительного дохода.

2. CPALL — управляющая сетью супермаркетов и магазинов 7-Eleven в Таиланде, с постоянным ростом и стабильной прибылью.

3. SCC — компания по производству цемента и строительных материалов с историей более 100 лет, сильная и способная адаптироваться к новым технологиям.

4. INTUCH — инвестиционная компания в области телекоммуникаций и цифровых технологий, с высокой и стабильной дивидендной доходностью.

5. BBL — Bangkok Bank, один из крупнейших банков с широкой сетью, стабильностью и хорошей историей выплаты дивидендов.

6. CPN — ведущая компания в сфере торговых центров, с постоянным ростом и стабильными доходами от аренды.

Эти акции прошли проверку временем и подходят для долгосрочного портфеля по методу DCA.

Итог

Инвестиции методом DCA — это не способ получить максимальную прибыль, а надежный и устойчивый способ с помощью дисциплины и терпения. Если у вас есть регулярный доход и желание инвестировать без постоянного отслеживания рынка, DCA — отличный выбор. Главное — выбрать акции с хорошими фундаментальными показателями, инвестировать осознанно и терпеливо ждать, пока доходность реализуется.