Руководство по торговле валютой 2025: как новичкам выбрать валюту и способ инвестирования?

Хотите зарабатывать стабильный доход на инвестициях в иностранной валюте? В эпоху низких процентных ставок многие инвесторы обращаются к иностранной валюте в поисках более высокой доходности. Но валютный рынок кажется сложным, на самом деле достаточно освоить несколько ключевых концепций, чтобы даже новичок мог найти свой инвестиционный ритм. В этой статье мы расскажем вам о логике покупки и продажи иностранной валюты, рисках и возможностях.

Основные понятия валютного рынка

Иностранная валюта и валютный рынок звучат похоже, но на самом деле имеют четкое различие. Иностранная валюта — это валюты других стран, кроме национальной. Валютный рынок — это активы, выраженные в иностранной валюте, такие как банковские депозиты, государственные облигации и т.д. Проще говоря, торговля валютой включает покупку и продажу иностранной валюты, а торговля валютой — это самый прямой способ участия в валютном рынке.

Тайваньские инвесторы чаще всего работают с долларом США, японской иеной, австралийским долларом и др. Эти основные валюты имеют большой объем торгов, высокую ликвидность и относительно управляемую волатильность, что делает их хорошим стартом для новичков.

Логика заработка на иностранной валюте: спред и разница в процентных ставках

Зарабатывать на покупке и продаже валюты можно благодаря двум основным механизмам — спреду и разнице в процентных ставках.

Спред — это разница в цене при покупке и продаже. Например, вы покупаете 1 доллар за 33 тайваньских доллара, а при курсе 32 тайваньских доллара за доллар продаете — получаете прибыль за счет спреда.

Разница в процентных ставках — это разница между ставками в разных странах. Сейчас ставка по тайваньским депозитам около 2%, а в США — около 5%. Эта разница в 3% потенциально приносит доход. Но важно помнить — заработок на разнице в ставках может сопровождаться убытками из-за колебаний курса. Например, вы купили доллар для депозита с доходностью 5%, но если доллар обесценивается сильнее, чем вы заработали на процентах, итог будет убыточным. Поэтому риск валютных колебаний нельзя игнорировать.

Три способа инвестирования в иностранную валюту

Тайваньские инвесторы могут участвовать в валютном рынке тремя основными способами:

1. Иностранные валютные депозиты — зарабатывайте на разнице ставок

• Открытие валютного счета в банке (можно с 20 лет)
• Минимальный риск, стабильная доходность, ограниченная
• Низкая ликвидность, досрочное расторжение — с потерями по процентам
• Подходит: консервативным инвесторам

2. Валютные фонды — баланс ликвидности и доходности

• Без обязательств, можно покупать и продавать в любой момент
• Процентные ставки между обычным и срочным депозитом
• Распространенные типы: денежные рыночные фонды и валютные ETF
• Можно инвестировать в тайваньских долларах, фондовая компания сама осуществляет обмен валюты
• Подходит: инвесторам, которым нужна гибкость капитала

3. Валютный маржинальный трейдинг — высокая доходность и риск

• Использование кредитного плеча (обычно 50-200 раз)
• Торговля 24/7, механизм T+0, низкий порог входа
• Требуются навыки анализа фундаментальных и технических факторов
• Риск: возможна ликвидация позиции при сильных колебаниях
• Подходит: опытным инвесторам с высоким уровнем риска

Австралийская ASIC рекомендует для основных валютных пар использовать кредитное плечо менее 30. Новичкам рекомендуется начинать с небольших сумм и устанавливать разумные уровни стоп-лосса.

Четыре категории иностранных валют и их особенности

В зависимости от факторов влияния на курс, валюты делятся на четыре типа:

Политические валюты (доллар США, евро)

• Курсы зависят в основном от политики центральных банков
• Следить за решениями ФРС и ЕЦБ
• В 2025 году политика ФРС станет ключевым фактором рынка

Хеджирующие валюты (иена, швейцарский франк)

• Страна стабильна, низкий политический риск
• В периоды экономической нестабильности служат убежищем для капитала
• Малые колебания процентных ставок

Товарные валюты (австралийский доллар, канадский доллар)

• Курсы тесно связаны с ценами на сырье
• Австралийский доллар — с железной рудой, медью
• Тренды относительно легко предсказать, подходят новичкам

Валюты развивающихся рынков (юань, ранд)

• Обычно высокие ставки, привлекательность большая
• Но волатильность курса высокая, ликвидность низкая
• Риски выше, требуют осторожности

Перспективы основных валютных пар на 2025 год

EUR/USD (евро к доллару) ФРС в сентябре снизила ставку на 25 базисных пунктов до 4.00%-4.25%, ЕЦБ оставила ставку без изменений. Экономические показатели еврозоны выглядят оптимистично, а опасения по поводу политики доллара растут, что привело к росту евро к доллару — до четырехлетних максимумов. Возможное снижение ставки в США при президентских выборах может усилить евро.

USD/JPY (доллар к иене) Японский ЦБ приостановил повышение ставки из-за оценки влияния тарифов США, однако большинство аналитиков ожидают повышения на 25 базисных пунктов до конца года. Разногласия в политике США и Японии могут привести к укреплению иены, но внутренние политические факторы остаются неопределенностью. В краткосрочной перспективе курс может колебаться.

GBP/USD (фунт к доллару) В этом году рост фунта обусловлен слабостью доллара, а не улучшением фундаментальных показателей Великобритании. После ясности по политике ФРС, возможен пересмотр цен на фунт. Экономика Великобритании остается слабой, ожидается боковой тренд.

USD/CHF (доллар к швейцарскому франку) Из-за торговых и финансовых проблем в США франк становится убежищем, что вызывает его укрепление. В среднесрочной перспективе снижение ставки ФРС и слабость доллара поддержат франк.

Основные факторы, влияющие на курс

Перед инвестированием в валюту важно понять причины колебаний курса:

Инфляция: низкая инфляция — валюта растет; высокая инфляция — падает, часто сопровождается высокими ставками.

Процентные ставки: рост ставки — валюта укрепляется (приток иностранных инвестиций); снижение — ослабление.

Государственный долг: высокий долг усложняет привлечение инвестиций, давление на курс.

Торговые условия: рост экспортных цен по сравнению с импортными — улучшение торговых условий — рост курса.

Политическая стабильность: низкий риск — привлечение инвестиций, укрепление валюты; политический хаос — снижение курса.

Как новичкам зарабатывать на покупке и продаже валюты

Основная идея — “покупать дешево, продавать дорого”, но есть два направления:

Длинная позиция (buy low, sell high) Покупаете валюту, ожидая ее роста, и продаете по более высокой цене.

Короткая позиция (sell high, buy low) Продаете валюту, ожидая ее падения, а затем покупаете по более низкой цене — прибыль на падении курса. Это преимущество, которого нет в традиционных инвестициях.

Для успешных инвестиций важно учитывать три этапа:

1. Выбор актива — анализировать политику страны, ставки, экспортные товары и т.д., определять направление сделки. Например, если ожидаете снижение ставки в США и стабильность в Японии, можно купить иену против доллара.

2. Разработка стратегии — определить точки входа и выхода, стоп-лоссы и тейк-профиты, учитывая рыночные риски и издержки.

3. Управление психологией — не поддаваться эмоциям, не гоняться за рынком, избегать паники и ошибок. Постоянное обучение и опыт — залог долгосрочной прибыли.

Пять советов для новичков в валютных инвестициях

Не лезьте без знаний Инвестируйте только в основные валютные пары (доллар, иена). Вокруг много новостей, но самые ликвидные — основные валюты.

Следите за курсами постоянно Курсы реагируют на новости, экономические показатели и политику. Рекомендуется следить за международными новостными сайтами, чтобы быть в курсе событий.

Диверсифицируйте портфель Не ставьте все на одну карту. Можно держать депозиты в долларах и фонды в австралийском долларе, чтобы снизить риски. После выбора стратегии не нужно часто торговать.

Используйте стоп-лоссы и тейк-профиты Самое важное — правильно установить стоп-лоссы, чтобы избежать крупных убытков. Например, открыв длинную позицию у предыдущего минимума, установить стоп-лосс чуть ниже. Рекомендуется не более двух сделок в день.

Выбирайте правильное время входа Не гоняйтесь за рынком, ждите подходящего момента. Обычно тренд формируется более чем за 5 минут, и при подтверждении можно входить. Можно использовать таймфреймы 5, 30 или 120 минут.

Заключение

Инвестиции в валюту — это не что-то недосягаемое. Освоив логику спреда и разницы в ставках, поняв особенности разных валют, изучив факторы, влияющие на курс, и придерживаясь дисциплины и правильного психологического настроя, вы сможете найти свой ритм на валютном рынке.

Для новичков наиболее безопасный старт — это низкорискованные валютные депозиты или фонды. Постепенно, набрав опыт, можно перейти к маржинальной торговле. Помните — основная идея валютных инвестиций — не в максимальной прибыли, а в постепенном и управляемом накоплении капитала. Лучший способ учиться — практиковаться в демо-режиме, тестировать свои идеи и создавать надежную систему получения прибыли.