2568 В этом году в какую банковскую акцию стоит инвестировать? Назовите 12 фаворитов с наибольшей прибылью

Контекст инвестирования в 2568 году: Почему акции банков заслуживают внимания?

Если вы ищете надежные инвестиционные возможности с прочной финансовой базой и ожидаете стабильных дивидендов, банки всегда находятся в поле зрения инвесторов. Однако часто возникает вопрос: Количество вариантов акций банков очень велико, и как выбрать правильный?

В этой статье мы расскажем о 12 ведущих банках как внутри страны, так и за рубежом, проанализируем их сильные и слабые стороны, а также возможности для роста, чтобы вы могли получить общее представление и принимать инвестиционные решения на основе принципов.

Способы инвестирования в акции банков: основные подходы к входу на рынок

Прежде чем углубляться в особенности самих акций, важно понять, как можно инвестировать в акции банков:

Покупка акций тайских банков через фондовую биржу (SET)

Для местных инвесторов инвестирование в тайские банки — это просто:

• Первый шаг: открыть счет для торговли ценными бумагами в лицензированной брокерской компании
• Второй шаг: внести деньги на счет для формирования торгового капитала
• Третий шаг: использовать приложение или программу для отправки приказов на покупку, например, Settrade Streaming или приложение брокера

Инвестирование в иностранные банки: 3 способа

Для тех, кто хочет инвестировать за границей:

• через тайского брокера: многие брокеры предоставляют прямую торговлю иностранными акциями, что удобно и просто
• через счет в иностранном брокере: открыть счет у зарубежного брокера напрямую, что дает большую гибкость
• через CFD-контракт (Contract for Difference): подходит для краткосрочных спекуляций, требует меньших вложений, позволяет использовать кредитное плечо и получать прибыль как при росте, так и при падении рынка

Рейтинг 6 тайских банков: кто наиболее выделяется?

Обзор тайских банков

BBL — Банк Бангкока: высокая стабильность, надежность

Банк Бангкока выделяется благодаря стабильным активам, он является основным кредитором для крупных городских предприятий и обладает самой широкой сетью филиалов за рубежом. Эта система помогает диверсифицировать риски и получать доходы от различных бизнес-операций.

Постоянные дивиденды — это знак, который ценят инвесторы, хотя рост может идти медленнее, поскольку акцент делается на устойчивость, а не на быстрый доход.

Исследовательский институт прогнозирует, что BBL в 2568 году покажет самую высокую прибыль среди тайских банков, с целевой ценой около 178 бат. Некоторые аналитики снизили прогноз до 161 бат, однако эксперты советуют учитывать качество активов, поскольку:

KBANK — Касикорнбанк: лидер в цифровых технологиях

KBANK конкурирует за счет предоставления услуг малому и среднему бизнесу, а также частным клиентам. База пользователей K PLUS и функциональность приложения банка очень высоки.

Тем не менее, крупные портфели кредитов SME связаны с рисками NPL, которые требуют постоянного мониторинга. Инвестиции в стартапы и технологические компании открывают новые возможности.

Многие аналитические агентства оценивают KBANK как хорошую акцию и предполагают возможный рост в 2568 году.

SCB — СиБиЭкс: крупные перемены ради технологий

SCB прошел через реструктуризацию в SCBX, чтобы выйти за рамки традиционного банка и стать финтех-группой, сосредоточенной на платформах, передовых технологиях и цифровых активах.

Эти изменения открывают большие возможности для роста, но также связаны с неопределенностью. Доходность дивидендов может снизиться по сравнению с прошлым из-за инвестиций в новые бизнесы.

Исследовательские институты прогнозируют дивиденды в диапазоне 6-8%.

KTB — Банк Крунгтхай: успех в государственных кредитах

Крунгтхай получает выгоду как основной канал реализации государственных программ. База данных “เป๋าตัง” и приложение банка имеют огромное число пользователей.

Главная задача — превратить эту базу в устойчивый доход. Качество активов KTB может иметь меньшие риски NPL благодаря высокой доле государственных кредитов.

Аналитики выделяют KTB как перспективную акцию, основываясь на прогнозах роста государственных кредитов.

TTB — Тхаханбанк Тханатхачат: богатство от слияния

TTB образовался в результате слияния Тхаханбанка и Тханатхачат, сейчас идет этап синергии. Основной фокус — обслуживание физических лиц и состоятельных клиентов.

Контроль расходов (Cost to Income Ratio) — важный показатель, за которым следят. Цифровая трансформация через приложение ttb touch идет параллельно.

Исследовательские агентства выделяют TTB как перспективную акцию, несмотря на небольшое снижение прибыли, поскольку план управления капиталом включает выкуп акций и дополнительные дивиденды. TTB, по прогнозам, пострадает меньше от снижения ставок по сравнению с крупными банками и может получить выгоду от налоговых преимуществ.

BAY — Банк Крунгсри Аютая: сила благодаря японским партнерам

BAY имеет важного партнера — Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG), крупнейшую финансовую группу Японии. Этот холдинг обеспечивает финансирование, технологии и бизнес-сети.

BAY силен на рынке розничных кредитов, особенно в лизинге автомобилей и личных кредитах. Расширение бизнеса в странах АСЕАН — еще один перспективный ростовой фактор.

Исследовательские агентства устанавливают целевую цену BAY в 25 бат, а некоторые — снижают до 25.50 бат.

6 иностранных банков: мировые лидеры

Обзор иностранных банков

JPM — JPMorgan Chase: финансовый гигант

JPMorgan Chase — крупнейший банк США с широкой сферой деятельности: от обслуживания частных клиентов до инвестиционного банкинга, управления богатством и активами. Этот банк пользуется высоким доверием и считается технологическим лидером.

JPM часто входит в портфель инвесторов и финансовых институтов как основной актив. В рамках концепции “Building on Strength” японский Private Bank позитивно оценивает 2568 год, отмечая поддержку за счет снижения ставок и инвестиций в AI.

BAC — Bank of America: второй по величине, но растущий

Bank of America — второй по величине банк США, ориентированный на частных клиентов и внутренний бизнес. Он выигрывает от высоких ставок, поскольку доля депозитов текущих и сбережений велика, однако сталкивается с рисками NPL при замедлении экономики.

Легендарный инвестор Уоррен Баффет держит значительную долю BAC в портфеле Berkshire Hathaway. Аналитики по всему миру дают разные оценки: одни ожидают снижение до 25.50–27.50 долларов, другие — рост до 40–47 долларов к концу года.

HSBC — HSBC Holdings: мост между Востоком и Западом

HSBC — глобальный банк с базой в Великобритании, но с активами в Азии, особенно в Гонконге и материновом Китае. Он служит связующим звеном для торговли и инвестиций между Востоком и Западом.

Банк выигрывает от роста экономики Азии, но также сталкивается с рисками геополитических конфликтов между Китаем и Западом. В настоящее время HSBC проводит реструктуризацию, увеличивая инвестиции и расширяя бизнес в Азии.

DBS — DBS Group: лидер в Юго-Восточной Азии

DBS — крупнейший банк региона Юго-Восточной Азии (Асиан) с штаб-квартирой в Сингапуре, который считается лидером в области цифрового банкинга и инноваций.

Постоянный и сильный рост, эффективное управление и выгоды от роста экономики АСЕАН делают его привлекательным для инвестиций.

ICBC — Китайский промышленно-коммерческий банк: крупнейший в Китае

ICBC — крупнейший банк мира по активам, государственный коммерческий банк Китая. Рост ICBC тесно связан с развитием экономики Китая.

Однако инвестиции в китайские банки сопряжены с высокими рисками: изменения регулирования, неопределенность качества активов и NPL, а также вопросы корпоративного управления. Низкий P/E может привлекать, но отражает эти риски.

MUFG — Mitsubishi UFJ Financial Group: японский гигант

MUFG — крупнейшая финансовая группа Японии с международной деятельностью и крупным акционером BAY в Таиланде. Возможно, MUFG выиграет, если японский ЦБ повысит ставки с текущего уровня, ограниченного низкой демографией и стагнацией экономики.

Рост внутреннего бизнеса в Японии может быть ограничен структурными проблемами и замедлением экономики.