Руководство по торговле фьючерсами: с нуля понять, как играть на фьючерсах

Хотите быстро заработать? Многие слышали, что фьючерсы позволяют с небольшими вложениями получать большую прибыль, и начинают мечтать о мгновенном богатстве. Но реальность такова, что фьючерсы могут как быстро принести прибыль, так и мгновенно привести к ликвидации счета. Как играть на фьючерсах так, чтобы не потерять всё? В этой статье мы разберём правду о фьючерсах.

Что такое фьючерсы? Простым языком

Фьючерс — это контракт на покупку или продажу товара в будущем. Например, вы договариваетесь со мной, что через три месяца я продам вам 100 кг риса по цене 100 рублей за килограмм. Это и есть фьючерсный контракт.

Но玩法 фьючерсов гораздо сложнее. Они позволяют торговать не только сельскохозяйственной продукцией, но и нефтью, золотом, индексами акций, валютой и процентными ставками. Самое популярное — американские фондовые индексы, такие как S&P 500, Nasdaq 100.

Что именно прописано в фьючерсном контракте?

Каждый контракт — это как юридический документ, в котором указано:

• Что именно покупается или продаётся (например, нефть, золото или индекс)
• Количество товара в одной сделке
• Минимальное изменение цены
• Когда необходимо произвести расчёты и поставку
• Будет ли поставка физического товара или расчёты в наличных

Все эти детали заранее регламентированы биржей, и у инвестора нет возможности их изменить.

Почему фьючерсы так рискованны? Раскрываем правду о кредитном плече

Самое привлекательное в фьючерсах — это кредитное плечо. Вам нужно внести всего 5-10% от стоимости контракта в качестве маржи, чтобы контролировать всю сумму сделки. Звучит круто? Не спешите радоваться.

Пример: индекс S&P 500 сейчас на уровне 5000 пунктов, один контракт стоит примерно 50 тысяч рублей. Для входа в сделку вам нужно внести 5 тысяч рублей маржи. Если индекс поднимется до 5100 пунктов, ваш контракт увеличится в цене до 51 тысячи рублей — прибыль 1 тысяча рублей. На вложенные 5 тысяч рублей вы заработали 1 тысячу — доходность 20%.

Но если индекс упадёт до 4900 пунктов, ваш контракт снизится до 49 тысяч рублей — убыток 1 тысяча рублей. В этом случае маржа в 5 тысяч уменьшится до 4 тысяч, и вас могут принудительно ликвидировать. Важно: убытки могут превысить сумму маржи. Если волатильность слишком высокая, вы можете даже остаться должны брокеру деньги. Вот почему новичкам так легко попасть в просак на фьючерсах.

Как играть на фьючерсах? 8 шагов от новичка до профи

Шаг 1: Получите базовые знания о рынке фьючерсов

Главные особенности фьючерсов — три: есть дата истечения, можно открывать позиции как в длинную, так и в короткую, для торговли достаточно внести маржу. Понимание этих трёх моментов — ключ к отличию фьючерсов от акций.

Шаг 2: Определите, подходит ли вам долгосрочный или краткосрочный стиль

Это очень важно. Если вы предпочитаете держать акции долго, фьючерсы не лучший инструмент для этого, потому что у контрактов есть срок. Вам придётся часто торговать. А если вы умеете быстро реагировать или хотите использовать фьючерсы для хеджирования рисков по акциям — это отличный вариант.

Шаг 3: Выберите надёжного брокера для открытия счёта

Фьючерсы выпускает биржа (например, CME, NYMEX). Чтобы торговать, нужно открыть счёт у брокера. Хороший брокер должен иметь: быстрые и точные котировки, низкие комиссии, широкий ассортимент инструментов, стабильную и безопасную систему.

Шаг 4: Попробуйте торговать на демо-счёте

Не начинайте сразу с реальных денег. Большинство платформ предлагают демо-счёта, где можно тренироваться с виртуальными средствами. Обязательно пройдите этот этап — ведь кредитное плечо увеличивает как прибыль, так и убытки, и ошибки могут дорого обойтись.

Шаг 5: Выберите фьючерсные инструменты для торговли

Фьючерсы делятся на шесть категорий: индексные (S&P 500, Nasdaq 100), валютные, процентные (казначейские облигации), металлы (золото, серебро, медь), энергоносители (нефть, газ), сельхозпродукты (пшеница, кукуруза, соя).

Новичкам рекомендуется начинать с наиболее ликвидных — например, S&P 500 или нефти, потому что у них узкие спреды и легко закрывать позиции.

Шаг 6: Пополните счёт и изучите требования к марже

Разные фьючерсы требуют разного размера маржи. Например, для фьючерса на индекс и для фьючерса на Dow Jones — разные суммы. Перед открытием счёта внимательно изучите спецификацию контракта и рассчитайте, сколько денег нужно для входа.

Шаг 7: Разработайте свою торговую стратегию

Это самый важный этап. Стратегия — не просто “купить дешевле, продать дороже”, а набор правил:

• Когда входить в сделку?
• Где ставить стоп-лосс?
• Когда фиксировать прибыль?
• Какой максимум убытков по одной сделке допустим?

После определения правил — строго их придерживайтесь, не меняйте при волатильности.

Шаг 8: Выполняйте сделки, покупайте по низкой цене и продавайте по высокой

Это финальный и самый уязвимый этап.

Вход в длинную или короткую позицию? Как играть двумя способами

Длинная позиция (buy) — ставка на рост цены. Например, ожидаете, что ФРС запустит стимулы, и американский рынок вырастет — покупаете фьючерсы на индекс S&P 500 или Dow Jones. Если рынок действительно вырастет — контракт подорожает, и при продаже вы заработаете.

Аналогично, если верите, что нефть подорожает — покупаете нефть. Рост цены — прибыль при закрытии.

Короткая позиция (sell) — ставка на падение. Например, считаете, что ЦБ ужесточит политику, и рынок упадёт — продаёте фьючерсы на индекс. Если рынок действительно упадёт — ваш контракт подорожает, и при закрытии вы заработаете.

Для розничных трейдеров короткая продажа особенно полезна. В акциях это сложнее — нужно брать в долг, платить проценты, риски выше. А на фьючерсах — всё просто: продал и ждёшь.

Плюсы и минусы торговли фьючерсами: почему одни зарабатывают, а другие теряют

Плюсы:

• Кредитное плечо позволяет использовать капитал максимально эффективно. Вложив 5 тысяч рублей, можно контролировать контракт на 50 тысяч — доходность в 10 раз выше. Это особенно привлекательно для тех, у кого есть капитал и желание получить высокую прибыль.
• Возможность зарабатывать как на росте, так и на падении рынка.
• Хеджирование рисков: держите акции, и боитесь падения — продаёте фьючерсы на индекс. Потеря по акциям частично компенсируется прибылью по фьючерсам.
• Высокая ликвидность: много участников, частые сделки, минимальные спреды. Можно входить и выходить в любой момент.

Минусы:

• Кредитное плечо — острый нож. Оно увеличивает как прибыль, так и убытки. Без строгого стоп-лосса можно потерять всё.
• Неограниченная ответственность. В отличие от акций, где максимум — потерять вложенные деньги, на фьючерсах можно остаться должны брокеру. Контракт может стоить в 20 раз больше маржи.
• Высокий профессиональный уровень. Требует знаний, опыта и психологической устойчивости. Большинство участников — крупные игроки или профессионалы. Новичкам стоит подумать.
• Стандартизированные контракты. Нет гибкости в условиях — всё заранее регламентировано, хотя есть мини- и микроконтракты.

CFD — контракт на разницу: более удобный для розницы инструмент

Если фьючерсы кажутся слишком сложными или рискованными, обратите внимание на CFD (контракт на разницу). Он сочетает преимущества фьючерсов и спотовых сделок, и стал очень популярным среди розничных трейдеров.

CFD — это договор между двумя сторонами, который отслеживает цену базового актива. При этом не происходит физической поставки, и нет срока истечения. Можно держать позицию сколько угодно.

Преимущества CFD:

Более широкий выбор активов. Внутри страны доступны только ограниченные фьючерсы, а CFD позволяют торговать более 200 активами: акциями, валютой, криптовалютами, облигациями — что угодно.

Гибкие параметры. Минимальный объём — от 0.01 лота, а кредитное плечо — от 1 до 200. В фьючерсах всё фиксировано.

Низкие издержки. Маржинальные требования ниже, чем у фьючерсов, и вход стоит дешевле. Можно гибко регулировать риск.

Как торговать CFD?

Первое — контролируйте кредитное плечо. Для разных активов оно разное. На валюте можно использовать высокое плечо, а на акции и сырье — снизить, чтобы не было риска ликвидации.

Второе — разработайте торговый план. Простая идея “купить дешевле, продать дороже” — только основа. Важны стоп-лоссы, тейк-профиты, максимальный убыток по сделке. Перед началом торговли зафиксируйте эти правила и строго их придерживайтесь.

Итог: как играть на фьючерсах, чтобы не потерять всё

В фьючерсах зарабатывают не те, кто ставит максимум, а те, кто придерживается дисциплины и сохраняет спокойствие.

Главное правило — жёстко соблюдать стоп-лоссы. Установил — и обязательно закрывай позицию при достижении уровня. Иначе кредитное плечо может превратить небольшую ошибку в катастрофу.

Начинайте с демо-счёта, торгуйте малыми суммами, выбирайте наиболее ликвидные инструменты — эти три “начинайте с…” помогут вам дольше оставаться в игре. А дольше — значит, и зарабатывать.