Федеральная резервная система (ФРС) реформирует стресстесты и опубликует секретные модели и процесс проектирования экономических сценариев.

Согласно сообщениям CoinWorld, 25 октября (UTC+8) Федеральная резервная система (ФРС) в пятницу объявила о полном реформировании ежегодных “стресс-тестов” для крупных банков. Согласно предложению, которое будет голосоваться позже тем же днем Советом управляющих Федеральной резервной системы, банки получат больше информации о том, как работают стресс-тесты, включая публикацию ранее конфиденциальных моделей и запрос мнений, а также процесс публикации ежегодных гипотетических экономических рецессий, которые являются основой стресс-тестов. Заместитель председателя ФРС по надзору Боуэн заявила, что эта реформа принесет давно ожидаемую прозрачность в стресс-тесты. Однако член Совета управляющих ФРС Балл решительно выступил против этой реформы, заявив, что публикация слишком большого количества деталей тестирования сделает его “слабее и менее достоверным”. Балл предостерег, что банки смогут точно корректировать бухгалтерские данные, чтобы пройти тест с минимальными капитальными требованиями, в то время как этот капитал изначально предназначен для защиты от потенциальных убытков. Ожидается, что Совет управляющих ФРС продвинет это предложение и после получения общественного мнения примет окончательное решение в следующем году.