10 DeFi платформ, на которые стоит обратить внимание в 2025 году

Автор: Алан Дрейпер

Перевод: Baihua Blockchain

Финансовый мир был довольно стабилен. Потом появились децентрализованные финансы (DeFi). Всё изменилось. DeFi уже переписали правила игры через децентрализованное кредитование и владение. Кажется, они способны трансформировать множество аспектов нашей повседневности.

Сегодня заглянем в мир ведущих DeFi платформ. Aave, Lido, Compound, Uniswap. Разберём их услуги, принципы, безопасность. И попытаемся понять, как выбрать то, что подходит именно вам.

Лучшие платформы DeFi — краткий обзор. Дадим комментарий по каждой платформе. Поможем разобраться с их особенностями. Наша цель проста — дать вам информацию для осознанного выбора.

1. Lido Finance — лучшая платформа для стейкинга DeFi, соединяющая более 100 приложений.

Lido Finance — децентрализованная платформа со фокусом на стейкинге. Управляется DAO. Все решения принимаются владельцами токена LDO путем открытого голосования.

Платформа славится высокой безопасностью. Lido специализируется на стейкинге Ethereum, особенно на stETH. Этот токен используется для выплаты вознаграждений. Можно в любой момент отменить стейкинг и получить ETH в соотношении 1:1.

Lido теперь позволяет ставить MATIC через stMATIC. Никаких блокировок активов. Всё некастодиально.

Хотите держать stETH? Lido подключил более 100 приложений для разных целей. Кредитование, залог, многое другое. Недавно Lido расширяет услуги. Не исключено добавление новых активов помимо ETH. Разнообразие привлекает пользователей.

Услуги DeFi: стейкинг Общая заблокированная стоимость: 30,82 миллиарда долларов

2. Aave — лучшая DeFi платформа для кредитования с одним из самых длительных сроков работы.

Aave — лидер в области DeFi. Предлагает кредитование криптовалюты. Здесь можно зарабатывать пассивный доход, ставя токены AAVE (4,60% годовых), GHO (5,30%) и ABPT (аж 11,70%).

В кредитовании Aave поддерживает около 30 криптовалют. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI, LINK... Список впечатляет.

Aave известен своими инновациями. Запущен в 2017 году. С тех пор сильно вырос. Не самый большой TVL, но крупнейший объем торгов в DeFi сфере.

Полностью некастодиальный. Открытый. Управляется сообществом. Заемщики и кредиторы сами определяют условия через смарт-контракты. Конец 2024 года принес запуск Aave V3 на zkSync Era. Транзакции стали эффективнее.

Услуги DeFi: кредитование, стейкинг Общая заблокированная стоимость: 25 миллиардов долларов.

3. Uniswap — крупнейшая децентрализованная торговая платформа и лучшая DeFi платформа для торговли.

Uniswap сейчас крупнейшая децентрализованная торговая платформа на рынке. Лидирует в DeFi торговле с более 1500 торговыми парами.

Эта мощная платформа предлагает много услуг. Обмен токенов. Доход через предоставление ликвидности. Создание dApp с протоколом Uniswap. Интегрируется с 300+ приложениями: кошельками, dApp, агрегаторами.

Uniswap не самая крупная DeFi платформа в целом. Но в сфере децентрализованной торговли — вне конкуренции. Пользователи торгуют без посредников через смарт-контракты. Прозрачно. Недавно платформа улучшила предоставление ликвидности и пользовательский опыт. Особенно через модель V3 с концентрированными пулами.

Научиться торговать на Uniswap довольно просто. Сайт удобный. Дизайн понятный. Платформа постоянно добавляет новые токены. Хотите расширить портфель новыми криптовалютами? Загляните в популярные новинки на Uniswap.

Услуги DeFi: торговля и кредитование Общая заблокированная стоимость: 5,69 миллиарда долларов.

4. MakerDAO — платформа кредитования с стейблкоином DAI.

MakerDAO — крупная децентрализованная платформа для обеспечения залога на Ethereum. По сути, это кредитование криптовалюты. Пользователи создают CDP, используя ETH или другие ethereum-активы как залог.

Главная цель MakerDAO проста. Держать стейблкоин DAI привязанным к доллару США. DAI — один из самых популярных стейблкоинов в мире.

MKR — родной токен платформы. Используется для процентных платежей. Когда CDP ликвидируется, выплаченные DAI и MKR уничтожаются. Сообщество активно обсуждает изменения в управлении. Улучшают риск-менеджмент и стратегии залога.

MakerDAO славится безопасностью и прозрачностью. Тесная связь с DAI принесла ему место в этом списке. Платформа стабильна несмотря на рыночные колебания.

Услуги DeFi: кредитование Общая заблокированная стоимость: 4,93 миллиарда долларов.

5. Instadapp — легкий доступ к DeFi протоколам.

Instadapp — DeFi приложение на Ethereum. Создано для удобного взаимодействия с другими DeFi протоколами.

Его "DeFi интеллектуальный уровень" позволяет использовать разные платформы в одном месте. Не нужно загружать отдельные приложения для стейкинга, кредитования или других операций.

Instadapp предлагает полный набор инструментов: Instadapp Lite и Pro, кошелек Avocado, платформу Fluid для кредитования. Странно, но Pro версия совершенно бесплатна.

Платформа пока не привлекла широкую аудиторию. Не совсем ясно почему. Работает над улучшением интерфейса и функциональности. Возможно, низкая популярность объясняет скромный TVL.

Услуги DeFi: кредитование, стейкинг Общая заблокированная стоимость: 2,85 миллиарда долларов

6. Compound — платформа кредитования с сильной поддержкой стейблкоинов.

Compound.finance — децентрализованный рынок кредитования криптовалют. По последним данным, охватывает 16 рынков. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC и другие.

Добавление USDT и USDC показывает отличную поддержку стейблкоинов для кредитования.

Compound работает на Ethereum. Поддерживает кредитование на основе залога. Процентные ставки выгодные. Зависят от спроса и предложения. Масштаб меньше Curve или Maker, но ценность для пользователей значительна.

Родной токен COMP позволяет участвовать в управлении протоколом. Предложения публикуются на сайте. Пользователи голосуют.

Услуги DeFi: кредитование Общая заблокированная стоимость: 2,45 миллиарда долларов.

7. Curve Finance — DEX, сосредоточенный на торговле стейблкоинами.

Curve Finance — DeFi платформа для торговли, кредитования и займов. Быстро стала лидером в торговле стейблкоинами. Выделяется среди конкурентов. Ищете низкие комиссии и минимальное проскальзывание? Curve подойдет идеально.

Платформа использует AMM для поддержания привязки стейблкоинов. Торговля почти не влияет на цены. Curve поддерживает ликвидность автоматически. Покупает и продает активы. Зарабатывает на спредах.

Депозиты превышают 1,84 миллиарда долларов. Дневной объем торгов обычно больше 100 миллионов. Для платформы, запущенной в 2020 году, неплохо.

У Curve странный, но запоминающийся веб-дизайн. Выглядит старомодно. Функции при этом современные, Web3.

Услуги DeFi: кредитование, торговля. Общая заблокированная стоимость: 1,84 миллиарда долларов

8. Balancer — DeFi платформа, предоставляющая автоматизированное управление портфелем.

Balancer — набор AMM продуктов. Децентрализованная торговая платформа с алгоритмами для токеновой торговли. Вместо торговли с трейдерами — сделки через AMM.

Платформа позволяет зарабатывать пассивный доход через пулы доходности. Сейчас у Balancer 240 000+ поставщиков ликвидности. Цифра не огромная, но рост стремительный.

Balancer создает разные пулы ликвидности с несколькими токенами. Получается автоматизированное управление портфелем. Недавно платформа улучшила взаимодействие между пулами и возможности управления.

Услуги DeFi: торговля, управление активами Общая заблокированная стоимость: [данные отсутствуют]