Валютный рынок Форекс: мой субъективный взгляд

Форекс — чертовски огромный рынок, который затмевает все остальные по объему и ликвидности. Мне часто приходится сталкиваться с этим монстром, и скажу прямо — даже если вы не торгуете, этот рынок всё равно влияет на вашу жизнь, хотите вы того или нет. Стоимость вашей валюты меняется постоянно, и это отражается на ценах всего, что вас окружает.

Помню, как в прошлом году ездил за границу и менял деньги в обменнике — вот где я реально почувствовал, как эти курсы бьют по карману! Теперь давайте разберёмся в этом валютном хаосе.

Что такой Форекс на самом деле?

Форекс — это просто купля-продажа валют. Когда вы меняете рубли на доллары в каком-нибудь банке, то используете курсы, которые напрямую зависят от того, что творится на этом рынке.

Курс валют определяется кучей факторов: экономикой, политикой, процентными ставками и даже настроением крупных игроков. Именно поэтому Форекс такой живой и непредсказуемый.

На этом рынке происходит два типа торговли: обычные экономические сделки и спекуляции. Компаниям нужно менять валюты для международного бизнеса. А спекулянты... ну, эти ребята просто хотят нажиться на колебаниях курсов, играя на краткосрочных движениях цен.

Для обычного человека войти в этот рынок бывает сложновато. Без крупного капитала или заемных средств краткосрочная торговля и арбитраж становятся почти недоступными. Неудивительно, что львиную долю объёмов обеспечивают крупные банки и финансовые организации.

Валютные пары — основа основ

Суть Форекса — валютные пары. Берем две валюты, смотрим их соотношение. Первая — базовая, вторая — котируемая.

Например, GBP/USD показывает, сколько долларов стоит один фунт. Если видите значение 1,3809, это значит, что за 1 фунт дают 1,3809 доллара. Трейдеры называют эту пару "кабелем" из-за старых телеграфных линий между Лондоном и Нью-Йорком.

Самые популярные пары включают USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF и EUR/USD. Это "мажоры" — основные валютные пары с наибольшими объемами торгов.

Почему люди рискуют на Форексе?

Конечно, рынок нужен для обычных экономических операций. Но для простых трейдеров вроде меня Форекс привлекателен по нескольким причинам:

• Можно использовать кредитное плечо и торговать суммами гораздо больше своего реального капитала
• Начать можно с относительно небольших денег, в отличие от акций
• Торговать можно практически круглосуточно, что идеально подходит для ночных сов вроде меня
• Рынок очень ликвидный, с минимальной разницей между ценами покупки и продажи
• Есть куча инструментов вроде опционов и фьючерсов для разных стратегий

Где все это происходит?

В отличие от акций, которые крутятся на централизованных биржах, валютный рынок рассредоточен по всему миру. Вы можете торговать напрямую через OTC-сделки или через огромную сеть банков.

Регулирование этой всемирной карусели денег — та еще головная боль. Разные страны, разные правила. И да, некоторые трейдеры этим пользуются, уходя в менее регулируемые юрисдикции.

Основные центры торговли — Нью-Йорк, Лондон, Токио и Сидней. Вы всегда найдете брокера, который поможет вам торговать, где бы вы ни находились.

Что делает Форекс таким особенным?

Форекс сильно отличается от других рынков:

• Огромный охват: 180 валют по всему миру!
• Безумная ликвидность и объемы торгов
• На цены влияет буквально всё: от решений центробанков до твитов политиков
• Рынок открыт почти круглосуточно, пять дней в неделю
• Прибыль может быть мизерной без больших объемов торговли

Как я торгую на Форексе

Самый простой способ — купить валютную пару и держать её. Например, вы покупаете евро в паре с долларом. Если евро вырастет, вы продаете и забираете прибыль.

Я часто использую кредитное плечо, чтобы увеличить свой торговый капитал. Есть еще опционы и фьючерсы — они позволяют покупать или продавать валюту по фиксированной цене в будущем.

Один из интересных способов заработка — игра на разнице процентных ставок. Центробанки устанавливают разные процентные ставки, и это создает возможности для прибыли. Обменяв деньги и положив их в иностранный банк, иногда можно заработать больше, чем дома.

Но предупреждаю: нужно учитывать все комиссии и скрытые расходы. Часто арбитражные возможности настолько малы, что любая неожиданная комиссия сожрет всю прибыль!

Пипсы — мельчайшие движения цены

Пипс — минимальное изменение цены валютной пары. Для большинства пар это 0,0001. Например, если GBP/USD двигается с 1,3000 до 1,3001, это и есть один пипс.

Для пар с японской иеной стандартный пипс — 0,01.

Некоторые брокеры ещё больше дробят цены, добавляя "пипетки" — дополнительный десятичный знак.

Лоты в торговле на Форексе

На валютном рынке торгуют лотами — стандартными объемами валюты:

• Стандартный лот: 100 000 единиц
• Мини-лот: 10 000 единиц
• Микро-лот: 1 000 единиц
• Нано-лот: 100 единиц

С лотами удобно рассчитывать прибыль. Если вы купили стандартный лот EUR/USD, и цена выросла на один пипс, вы заработали 10 долларов. При росте на десять пипсов — 100 долларов.

Кредитное плечо — опасная игрушка

Форекс славится небольшой доходностью на обычных сделках. Чтобы увеличить прибыль, нужно увеличить объем торговли. И здесь на помощь приходит кредитное плечо.

Плечо позволяет занять у брокера под небольшой залог. Например, плечо 10x превращает ваши 10 000 долларов в 100 000 для торговли.

Но будьте осторожны! Если курс пойдет против вас, потери тоже будут увеличены в 10 раз. С плечом 50x достаточно небольшого движения цены, чтобы потерять все вложения.

Я сам обжигался на этом — когда торговал EUR/USD с большим плечом, резкое падение европейской валюты чуть не обнулило мой счет. Пришлось срочно докидывать деньги на маржу.

Хеджирование — страховка от неожиданностей

В мире плавающих валют курсы постоянно меняются. И если спекулянты радуются волатильности, то бизнесу нужна стабильность.

Компании часто хеджируют риски с помощью фьючерсных или опционных контрактов. Фьючерс обязывает торговать по определенной ставке в будущем, а опцион дает право (но не обязательство) совершить обмен по фиксированной цене.

Арбитраж на разнице процентных ставок

Мой любимый вид торговли — игра на разнице процентных ставок. Поскольку процентные ставки отличаются по всему миру, можно использовать эти различия, хеджируя валютный риск.

Например, если в еврозоне ставка 1%, а в США — 2%, вы можете заработать на этой разнице, одновременно защитив себя от колебаний курса с помощью фьючерсного контракта.

Да, прибыль будет меньше, чем если бы вы просто вложили в более высокодоходную валюту без хеджирования. Но зато вы гарантируете себе определенный доход независимо от колебаний рынка.

Форекс — увлекательная альтернатива акциям и криптовалютам для тех, кто интересуется глобальной экономикой. Да, для мелких игроков этот рынок может показаться неприступным, но онлайн-брокеры сделали его гораздо доступнее.

Только помните — большинство стратегий на Форексе связаны с высоким риском. Особенно если вы используете кредитное плечо, как большинство трейдеров. Будьте готовы, что ваш счет может быть ликвидирован в мгновение ока при неудачном стечении обстоятельств!