Изучение EURC (Euro Coin): цифровой евро-стейблкоин

Что такое EURC?

EURC (Euro Coin) — это цифровая стабильная монета, привязанная к евро в соотношении 1:1. В отличие от волатильных криптовалют, EURC стремится поддерживать стабильную стоимость, эквивалентную одному евро. Каждый токен EURC в обращении обеспечен одним евро, хранящимся в резерве, а также краткосрочными государственными облигациями Европы, что обеспечивает его стабильную стоимость.

EURC служит "цифровыми деньгами для европейской цифровой экономики", соединяя традиционные финансы с эффективностью и доступностью технологии блокчейн. В качестве регулируемого стейблкоина, EURC предлагает надежный способ хранения, передачи и получения ценности в экосистеме криптовалют, избегая колебаний цен.

Происхождение EURC: Инициатива Европейской Стейблкоин

EURC был представлен в июне 2022 года и официально запущен в феврале 2023 года. Он был разработан Европейским консорциумом стейблкоинов, совместными усилиями компании Circle, выдающегося финтеха, и Gate, ведущей криптовалютной биржи. Основатели, включая руководящую команду Circle, стремились создать открытую сеть для обмена ценностями в еврозоне, аналогично тому, как интернет способствовал глобальному обмену информацией.

С момента своего создания EURC стал значительной стейблкойном, привязанным к евро, с миллионами евро в обращении на различных блокчейн-сетях.

Как функционирует EURC?

Процесс эмиссии и погашения

В отличие от криптовалют, таких как Ethereum, которые создаются путем майнинга, EURC работает через процесс, называемый эмиссией и выкупом. Когда пользователь или организация вносит евро на свой счет в Circle, Circle выпускает ( или "чеканит" ) эквивалентное количество токенов EURC. Эти токены затем переводятся в цифровой кошелек пользователя.

С другой стороны, когда индивидуум желает обменять свои EURC на евро, он отправляет токены обратно в Circle, который затем "сжигает" (удаляет) эти токены и возвращает эквивалентную сумму в евро пользователю. Этот механизм гарантирует, что количество токенов EURC в обращении всегда соответствует количеству евро, хранящихся в резерве.

EURC поддерживается евро? Резервные активы, поддерживающие EURC

Кредитоспособность EURC основывается на его прозрачной системе резервов. Каждый токен EURC обеспечен высоколиквидными денежными средствами и эквивалентными активами. Согласно Circle, большая часть резервов EURC инвестируется в Circle Euro Reserve Fund, регулируемый в ЕС фонд денежного рынка, управляемый авторитетной инвестиционной компанией.

Резерв состоит из наличных, хранящихся на сегрегированных счетах в финансовых учреждениях, регулируемых ЕС, и краткосрочных государственных облигаций Европы. Этот подход обеспечивает поддержание EURC на уровне 1:1 с евро и возможность его погашения в любое время.

Прозрачность и регулярные аудиты

Для поддержания доверия Circle публикует ежемесячные отчеты о подтверждении от независимых бухгалтерских фирм. Эти отчеты подтверждают, что сумма евро, находящаяся в резерве, соответствует количеству токенов EURC в обращении. Престижная европейская аудиторская фирма выступает в качестве независимого аудитора Circle с момента запуска EURC.

Ежедневные независимые отчеты третьих сторон о портфеле, поддерживающем EURC, доступны для общественности через управляющую компанию, предлагая неслыханную прозрачность по сравнению со многими другими финансовыми инструментами.

EURC против других стейблкоинов

EURC против USDC, Как EURC сравнивается с USDC?

На рынке стейблкоинов EURC и USDC являются обоими видными игроками, хотя и привязаны к разным валютам. Хотя обе криптовалюты стремятся поддерживать курс 1:1 с их соответствующими фиатными валютами, существуют значительные различия:

1. Привязка валюты: EURC привязан к евро, в то время как USDC привязан к доллару США.
2. Присутствие на рынке: USDC имеет большую рыночную капитализацию и более длинную историю, но EURC быстро набирает популярность на европейских рынках.
3. Регуляторная среда: Оба работают в рамках строгих регуляторных норм, при этом EURC соответствует регламентам ЕС, а USDC следует указаниям США.
4. Случаи использования: EURC особенно подходит для европейских пользователей и бизнесов, в то время как USDC имеет более широкое глобальное распространение.

Преимущества EURC

EURC предлагает несколько преимуществ, которые способствуют его растущей популярности:

1. Соблюдение регуляторных норм ЕС: Circle соблюдает финансовые регуляции ЕС и имеет необходимые лицензии в нескольких европейских юрисдикциях.
2. Прозрачность: Регулярные аттестации и ежедневные отчеты дают пользователям уверенность в обеспечении EURC.
3. Поддержка нескольких цепочек: EURC доступен на нескольких блокчейн-сетях, что повышает его доступность.
4. Интеграция с европейским DeFi: EURC становится неотъемлемой частью приложений децентрализованных финансов, ориентированных на европейский рынок.
5. Эффективность: Транзакции EURC осуществляются быстро и с низкими комиссиями по сравнению с традиционными европейскими банковскими системами.

Блокчейн-сети, поддерживающие EURC

Основные блокчейны, на которых доступен EURC

EURC нативно поддерживается на нескольких блокчейн-сетях, включая:

1. Эфириум: Основная блокчейн-платформа, где EURC был запущен в виде токена ERC-20
2. Avalanche: Платформа, известная своими быстрыми и недорогими транзакциями
3. Polygon: Масштабируемое решение для Ethereum, предлагающее быстрые и доступные транзакции
4. Arbitrum: Решение уровня 2 для Ethereum, ориентированное на масштабируемость
5. Оптимизм: Еще одна сеть второго уровня Ethereum, подчеркивающая низкие комиссии и высокую пропускную способность

Этот многосетевой подход позволяет пользователям выбирать сеть, которая наилучшим образом соответствует их потребностям в отношении скорости, стоимости и функциональности в рамках европейской криптовалютной экосистемы.

Нативный и мостовой EURC

Существуют два типа EURC, которые могут существовать в сетях блокчейна:

1. Нативный EURC: Выпускается напрямую компанией Circle на определенных блокчейнах. Нативный EURC полностью обеспечен резервами Circle и может быть обменен 1:1 на евро.
2. Бриджированный EURC: Создается, когда EURC блокируется на одной блокчейне, а синтетическая версия выпускается на другой через сторонние мостовые приложения. Бриджированный EURC несет дополнительные риски и не выпускается напрямую компанией Circle.

Важно понимать, с каким типом EURC вы имеете дело, так как только нативный EURC полностью резервируется и предназначен для выкупа непосредственно у партнеров, авторизованных Circle.

Практические применения EURC

Защита стоимости во время рыночной волатильности

Основное использование EURC заключается в том, чтобы служить безопасным убежищем во время турбулентности на криптовалютном рынке. Когда цены на Bitcoin, Ethereum или другие цифровые активы становятся нестабильными, трейдеры часто конвертируют свои активы в EURC, чтобы сохранить свою стоимость. Поскольку EURC поддерживает стабильную стоимость, привязанную к евро, он предлагает защиту от рыночных спадов, позволяя пользователям сохранять свои активы в цифровой сфере и быть готовыми вернуться на рынок, когда условия улучшатся.

Экономически эффективные европейские транзакции

EURC позволяет быстро и недорого переводить средства внутри Европы без задержек и высоких сборов, присущих традиционным банковским системам. Обычные международные переводы могут занять много времени и быть дорогими, особенно для небольших сумм. С EURC пользователи могут отправлять деньги по всей Европе за считанные минуты, независимо от суммы, что делает его идеальным для трансакций между странами и бизнес-переводов в еврозоне.

Европейские DeFi приложения и генерация дохода

EURC стал незаменим в европейских децентрализованных финансах (DeFi) приложениях. Пользователи могут:

1. Генерировать доход: Вложите EURC в кредитные протоколы, чтобы зарабатывать процентные ставки, часто превышающие традиционные европейские сберегательные счета.
2. Предоставьте ликвидность: Предоставьте EURC на децентрализованные биржи и заработайте часть торговых сборов.
3. Используйте в качестве залога: Используйте EURC в качестве залога для займа других криптовалют
4. Торговля: Используйте EURC в качестве торговой пары с другими криптовалютами

Эти DeFi приложения позволяют пользователям использовать свои EURC для получения пассивного дохода, сохраняя при этом стабильность актива, привязанного к евро.

Приобретение и хранение EURC

Покупка EURC на Gate

Gate предлагает несколько удобных способов получения EURC:

1. Спотовая торговля: После создания аккаунта и завершения проверки KYC, вы можете купить EURC через спотовую торговлю, сначала добавив USDT, EURC или другую поддерживаемую стейблкойн в ваш кошелек, затем перейдя на страницу спотовой торговли.
2. Кредитная или дебетовая карта: Gate позволяет вам покупать EURC напрямую с помощью кредитной или дебетовой карты, предлагая конкурентные курсы обмена и мгновенные покупки.
3. Банковский перевод: Вы можете привязать свой банковский счет к Gate для простого и безопасного способа покупки EURC напрямую из вашего банка, поддерживая как европейские, так и международные банки.
4. P2P Торговля: P2P платформа Gate позволяет вам покупать EURC напрямую у других пользователей, предлагая гибкие варианты оплаты и услуги эскроу для безопасности.
5. Поставщики платежей третьих сторон: Gate интегрируется с различными поставщиками платежей третьих сторон, что делает покупки EURC простыми через ваш предпочитаемый платежный шлюз.

Оптимальные решения для хранения EURC

После приобретения EURC у вас есть два основных варианта хранения:

1. Биржевые кошельки: Вы можете хранить EURC непосредственно на Gate или других биржевых кошельках для удобства, особенно если вы планируете часто торговать. Хотя это удобно, этот метод означает доверие бирже в хранении ваших активов.
2. Кошельки с само-хранением: Для повышения безопасности и контроля вы можете перевести EURC на кошельки с само-хранением: a. Программные кошельки: Цифровые кошельки, такие как MetaMask или MyEtherWallet, которые существуют в виде приложений или расширений для браузера б. Аппаратные кошельки: Физические устройства, такие как Ledger или Trezor, которые хранят ваши приватные ключи в оффлайне для максимальной безопасности

При выборе кошелька учитывайте такие факторы, как требования к безопасности, как часто вы будете получать доступ к вашему EURC и на какой блокчейн-сети находится ваш EURC, так как разные кошельки поддерживают разные сети.

Безопасен ли EURC?

Прозрачность резервов

Безопасность EURC в значительной степени основана на его прозрачной системе резервов. Circle публикует ежемесячные отчеты аттестации от независимых бухгалтерских фирм, которые подтверждают резервы, обеспечивающие EURC. Кроме того, большая часть резервов EURC хранится в регулируемом денежном рынке, с ежедневной отчетностью, доступной для публики. Этот уровень прозрачности необычен для финансовых инструментов и обеспечивает пользователям уверенность в том, что их EURC полностью обеспечены.

Регуляторное соответствие

Circle применяет комплексный подход к соблюдению нормативных требований по всей Европейскому Союзу:

1. Европейский Союз: Эмиссия EURC в Европейской экономической зоне соответствует нормативной базе Регламента о криптоактивах (MiCA). Circle имеет необходимые лицензии от соответствующих финансовых властей ЕС.
2. Индивидуальные государства-члены: Circle действует под контролем национальных регуляторных органов в ключевых государствах-членах ЕС, где она ведет бизнес.

Эта прочная регуляторная основа делает EURC одной из самых соответствующих требованиям стабильных монет, привязанных к евро, на рынке.

Потенциальные риски

Несмотря на надежный профиль безопасности EURC, пользователи должны быть осведомлены о потенциальных рисках:

1. Стабильность банковской системы: Стабильность EURC связана с более широкой европейской банковской системой, которая может пострадать от экономических кризисов или системных проблем.
2. Регуляторные изменения: Будущие изменения в регулировании стейблкоинов ЕС могут повлиять на операции EURC.
3. Уязвимости смарт-контрактов: Как и все активы на основе блокчейна, EURC зависит от смарт-контрактов, которые могут иметь уязвимости.
4. Риск мостового EURC: Пользователи должны проявлять осторожность с мостовыми формами EURC, которые не выпущены непосредственно компанией Circle и несут дополнительные риски со стороны третьих лиц.

Будущее EURC

Тенденции принятия и роста

EURC продемонстрировал многообещающий рост с момента своего запуска в 2023 году. Поскольку цифровые платежи продолжают развиваться, EURC занимает ключевую позицию в соединении традиционных европейских финансов с блокчейн-технологиями. Его соответствие нормативным требованиям и прозрачность делают его привлекательным для учреждений, входящих в пространство криптовалют, особенно для тех, кто ориентирован на европейский рынок.

Интеграция с традиционными европейскими финансами

EURC все больше интегрируется с традиционными европейскими финансовыми системами:

1. Платежные сети: Основные европейские платежные сети проявили интерес к поддержке расчетов в EURC.
2. Банковские партнерства: Несколько крупных европейских банков изучают услуги по хранению активов, поддерживающих EURC.
3. Институциональное принятие: Крупные европейские финансовые учреждения проявили интерес к EURC, осознавая его потенциал в упрощении транзакций с цифровым евро.

Эти партнерства указывают на растущее сближение между традиционными европейскими финансами и цифровыми активами, при этом EURC служит мостом между этими мирами.

Заключение

EURC сочетает в себе стабильность евро и эффективность блокчейна, предлагая надежный шлюз в криптомир для европейских пользователей без рисков ценовой волатильности. Независимо от того, защищаете ли вы инвестиции, совершаете ли внутриполитические переводы или исследуете возможности DeFi, Gate предоставляет идеальную платформу для вашего путешествия с EURC с множеством вариантов покупки, конкурентоспособными комиссиями и эксклюзивными возможностями заработка через спотовую торговлю, стекинг и рекламные мероприятия, адаптированные к европейскому рынку.