Децентрализованные финансы Глубина анализа: новая волна блокчейна, революционизирующая финансы
Суть Децентрализованных финансов
DeFi, то есть децентрализованные финансы, является новым финансовым экосистемой, построенной на технологиях Блокчейн и смарт-контрактов. Он разрушает централизованную модель традиционных финансов, реализуя децентрализованную операцию финансовых услуг через сеть Блокчейн.
Децентрализованные финансы и традиционные финансы имеют основное различие в том, что:
Более высокая прозрачность сделок: все сделки и логика контрактов открыты для проверки в Блокчейн.
Автоматизация распределения доходов: автоматическое выполнение через смарт-контракты без участия посреднических организаций.
Более низкие операционные расходы: устранены промежуточные звенья традиционных финансов.
Участие стало более доступным: любой пользователь, имеющий цифровой кошелек, может свободно участвовать.
Основное преимущество Децентрализованных финансов заключается в его децентрализованной архитектуре, которая полагается на Блокчейн и смарт-контракты для автоматизации операций без необходимости в традиционных финансовых учреждениях в качестве посредников.
Основные сценарии применения Децентрализованных финансов
Экосистема Децентрализованных финансов охватывает несколько областей, в основном включает:
Участие в консенсусе PoS через стекинг: пользователи ставят токены в залог для узлов-валидаторов, получая сетевые награды.
Предоставление займов: разместите неиспользуемые средства в пуле ликвидности для использования другими для заимствования.
Предоставление ликвидности: предоставление ликвидности токенов на децентрализованные биржи для получения торговых сборов.
Использование агрегатора доходности: автоматическая оптимизация инвестиционных стратегий с помощью смарт-контрактов для повышения доходности.
Участие в управлении: заблокируйте токены для получения прав голоса и участия в принятии решений по проекту.
Стейблкоины — это особый класс криптовалют, предназначенный для поддержания стабильности цен, обычно привязанный к фиатной валюте или материальным активам. В основном они делятся на четыре категории:
Фиатная залоговая модель: такие как USDT, USDC, обеспеченные фиатом 1:1.
Товарно-залоговый: например, XAUT, обеспеченный физическими активами, такими как золото.
Криптоактивы с обеспечением: такие как DAI, обеспеченные другими криптовалютами с избыточным залогом.
Алгоритмический: например, FRAX, поддерживает стабильность за счет регулирования спроса и предложения с помощью алгоритмов.
Стейблкоины играют важную роль в экосистеме Децентрализованных финансов, предоставляя пользователям стабильное ценовое якорь и средство обмена.
Механизм работы децентрализованных бирж
Децентрализованная биржа ( DEX ) использует автоматических маркетмейкеров ( AMM ), без необходимости в традиционной книге заказов. Существуют два основных механизма AMM:
Постоянный произведение AMM:
Как и формула x*y=k, используемая в Uniswap, поддерживает постоянное произведение количества двух токенов в ликвидном пуле. Этот механизм прост и эффективен, но может привести к высокой проскальзыванию и непостоянным потерям.
Гибридный AMM:
Как модель постоянного произведения, используемая Curve, снижает проскальзывание и риск непостоянных потерь при поддержании ликвидности.
DEX автоматически выполняет сделки через смарт-контракты, не требуя централизованного сводки, что повышает эффективность и прозрачность сделок.
Будущее Децентрализованных финансов
С развитием технологий Децентрализованные финансы расширяются на более широкие области применения. Токенизация реальных мировых активов (RWA) становится новой горячей темой, вводя традиционные финансовые активы в Блокчейн и предоставляя больше возможностей для Децентрализованных финансов.
Децентрализованные финансы (DeFi) постепенно превращаются из чисто цепочных финансовых экспериментов в мост, соединяющий традиционный и Блокчейн миры. Благодаря постоянным инновациям и усовершенствованиям, DeFi имеет потенциал изменить финансовый ландшафт будущего, предоставляя более эффективные, прозрачные и инклюзивные финансовые услуги для более широкой аудитории.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
PebbleHander
· 08-08 12:27
Есть деньги, в следующем году будет поворот.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DeFiAlchemist
· 08-06 20:23
*настраивает мистические графики* финансовая трансмутация - это чистое совершенство... традиционные банки уйдут в древнюю историю
Посмотреть ОригиналОтветить0
CoinBasedThinking
· 08-06 12:02
Ну и дела, чуть не стал банковским кассиром из-за плохой удачи.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GweiTooHigh
· 08-06 11:50
Порог стал ниже, Мошенничество стало проще.
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoPhoenix
· 08-06 11:42
У sobrevivido два медвежьих рынка, мы ждали возможности возродиться слишком долго.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeCrybaby
· 08-06 11:34
Низкий порог к чему-то, если снова разыгрывайте людей как лохов.
Децентрализованные финансы Глубина анализа: Блокчейн-движимые финансовые новые парадигмы
Децентрализованные финансы Глубина анализа: новая волна блокчейна, революционизирующая финансы
Суть Децентрализованных финансов
DeFi, то есть децентрализованные финансы, является новым финансовым экосистемой, построенной на технологиях Блокчейн и смарт-контрактов. Он разрушает централизованную модель традиционных финансов, реализуя децентрализованную операцию финансовых услуг через сеть Блокчейн.
Децентрализованные финансы и традиционные финансы имеют основное различие в том, что:
Более высокая прозрачность сделок: все сделки и логика контрактов открыты для проверки в Блокчейн.
Автоматизация распределения доходов: автоматическое выполнение через смарт-контракты без участия посреднических организаций.
Более низкие операционные расходы: устранены промежуточные звенья традиционных финансов.
Участие стало более доступным: любой пользователь, имеющий цифровой кошелек, может свободно участвовать.
Основное преимущество Децентрализованных финансов заключается в его децентрализованной архитектуре, которая полагается на Блокчейн и смарт-контракты для автоматизации операций без необходимости в традиционных финансовых учреждениях в качестве посредников.
Основные сценарии применения Децентрализованных финансов
Экосистема Децентрализованных финансов охватывает несколько областей, в основном включает:
Участие в консенсусе PoS через стекинг: пользователи ставят токены в залог для узлов-валидаторов, получая сетевые награды.
Предоставление займов: разместите неиспользуемые средства в пуле ликвидности для использования другими для заимствования.
Предоставление ликвидности: предоставление ликвидности токенов на децентрализованные биржи для получения торговых сборов.
Использование агрегатора доходности: автоматическая оптимизация инвестиционных стратегий с помощью смарт-контрактов для повышения доходности.
Участие в управлении: заблокируйте токены для получения прав голоса и участия в принятии решений по проекту.
! Панорама DeFi: основные концепции, сценарии применения и анализ операционных механизмов (руководство для начинающих)
Обзор стейблкоинов
Стейблкоины — это особый класс криптовалют, предназначенный для поддержания стабильности цен, обычно привязанный к фиатной валюте или материальным активам. В основном они делятся на четыре категории:
Фиатная залоговая модель: такие как USDT, USDC, обеспеченные фиатом 1:1.
Товарно-залоговый: например, XAUT, обеспеченный физическими активами, такими как золото.
Криптоактивы с обеспечением: такие как DAI, обеспеченные другими криптовалютами с избыточным залогом.
Алгоритмический: например, FRAX, поддерживает стабильность за счет регулирования спроса и предложения с помощью алгоритмов.
Стейблкоины играют важную роль в экосистеме Децентрализованных финансов, предоставляя пользователям стабильное ценовое якорь и средство обмена.
Механизм работы децентрализованных бирж
Децентрализованная биржа ( DEX ) использует автоматических маркетмейкеров ( AMM ), без необходимости в традиционной книге заказов. Существуют два основных механизма AMM:
Постоянный произведение AMM: Как и формула x*y=k, используемая в Uniswap, поддерживает постоянное произведение количества двух токенов в ликвидном пуле. Этот механизм прост и эффективен, но может привести к высокой проскальзыванию и непостоянным потерям.
Гибридный AMM: Как модель постоянного произведения, используемая Curve, снижает проскальзывание и риск непостоянных потерь при поддержании ликвидности.
DEX автоматически выполняет сделки через смарт-контракты, не требуя централизованного сводки, что повышает эффективность и прозрачность сделок.
Будущее Децентрализованных финансов
С развитием технологий Децентрализованные финансы расширяются на более широкие области применения. Токенизация реальных мировых активов (RWA) становится новой горячей темой, вводя традиционные финансовые активы в Блокчейн и предоставляя больше возможностей для Децентрализованных финансов.
Децентрализованные финансы (DeFi) постепенно превращаются из чисто цепочных финансовых экспериментов в мост, соединяющий традиционный и Блокчейн миры. Благодаря постоянным инновациям и усовершенствованиям, DeFi имеет потенциал изменить финансовый ландшафт будущего, предоставляя более эффективные, прозрачные и инклюзивные финансовые услуги для более широкой аудитории.