Анализ "открытия коробки" активов шифрования ЕС и его влияние

В середине января 2024 года ЕС, в качестве первой в мире основной юрисдикции, разработавшей комплексную систему регулирования шифрования, вновь предложил ввести строгие ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в правилах регулирования против отмывания денег. 23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту концепцию в рамках последнего закона против отмывания денег "открытие коробки".

Обзор последнего "Открытия коробки" шифрования активов Европейского Союза

Основная цель "Открытия коробки" заключается в устранении анонимности криптовалютных сделок для регулирования таких действий, как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов и незаконный перевод активов. Основные положения включают:

1. Запрещено использовать неидентифицированные самоуправляемые шифрования кошельки для любых масштабов платежей в юрисдикции Европейского Союза.
2. Требования к компаниям по шифрованию криптовалют для проведения должной проверки транзакций свыше 1000 евро.

Это новое правило в основном касается пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования (VASP).

Новый законопроект о борьбе с отмыванием денег также включает другие меры:

• Запрещены неофициальные наличные платежи свыше 3000 евро в коммерческих сделках.
• Полностью запрещены наличные платежи свыше 10000 евро.
• Требуется, чтобы соответствующие субъекты продаж в индустрии роскоши проверяли и сохраняли идентификационную информацию клиентов при осуществлении сделок.
• Укрепить контроль за высокорисковыми областями отмывания денег, такими как профессиональный футбол.

Анализ влияния "Открывающего приказа"

Эта регуляторная мера имеет явные положительные и отрицательные последствия и, как ожидается, окажет значительное демонстрационное влияние на глобальную отрасль шифрования активов.

Позитивные аспекты:

• Это не полное запрещение шифрования валют, а требование использовать и инвестировать в открытой и регулируемой среде.
• Заложить основу для возможной налоговой политики по шифрованию активов в будущем.
• По сравнению с полным запретом, это более гибкий способ регулирования.

Отрицательные аспекты:

• Устранил особенности анонимности шифрования, что может повлиять на право пользователей свободно распоряжаться своими активами.
• Сделать так, чтобы традиционные централизованные регуляторные полномочия еще больше проникли в сообщество шифрования активов.
• Может подтолкнуть некоторых пользователей к переходу на другие нерегулируемые шифрование активы.
• Налагает на VASP тяжелые обязательства по KYC.

Область применения "Открывающей коробки"

В настоящее время "Открытие коробки" в основном направлено на шифрование криптовалют, и пока не ясно, охватывает ли оно другие шифрованные активы. Это может быть связано с тем, что:

1. Рынок других шифрования активов относительно мал, и он еще не стал основным инструментом для отмывания денег или уклонения от налогов.
2. Европейский Союз сохраняет осторожный подход к законодательству о регулировании шифрования активов и не хочет преждевременно подводить новые технологии под строгий контроль.

Заключение

Несмотря на то, что после объявления "постановления об открытии коробки" еще есть трехлетний переходный период, на самом деле в юрисдикции Европейского Союза уже невозможно использовать кошельки самообслуживания для анонимных платежей в криптовалюте. На этот счет мнения в отрасли разделились. Некоторые эксперты считают, что это может нарушить основные гражданские права, в то время как другие полагают, что следует оценивать его плюсы и минусы на основе результатов последующего внедрения.

Тем не менее, Европейский Союз, как первая основная юрисдикция, пытающаяся полностью регулировать шифрование активов, заслуживает внимания. Будущее развития отрасли шифрования активов в значительной степени будет зависеть от совместных усилий участников отрасли по формированию эффективного механизма самонадзора с целью достижения консенсуса с регуляторами и совместного содействия здоровому развитию отрасли.