Устойчивые инвестиционные выборы в период рыночной нестабильности: анализ продуктов с низким риском стейблкоинов
В апреле 2025 года глобальные финансовые рынки пережили резкие колебания. Новая тарифная политика вызвала широкие опасения, что привело к исчезновению рыночной капитализации в 5,8 триллиона долларов по индексу S&P 500 всего за четыре дня, что стало крупнейшим недельным падением за почти 70 лет. Рынок криптовалют также не остался в стороне, цена биткойна резко колебалась в диапазоне от 80,000 до 90,000 долларов.
В условиях такой волатильной рыночной среды, как инвесторы должны реагировать? В этой статье будет представлено четыре продукта с низким уровнем риска на основе стейблкоинов, которые предоставят инвесторам некоторые надежные варианты в этот неопределенный период.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Данный продукт позволяет пользователям вносить USDC для получения дохода. Доход в основном формируется за счет ставки сбережений Sky (SSR), которая генерируется через комиссии за криптовалютные залоги, инвестиции в государственные облигации США и предоставление ликвидности другим протоколам. Внесенные пользователями USDC будут обменены на USDS в соотношении 1:1 и помещены в хранилище SSR для получения дохода. Стоимость токена sUSDC будет расти с накоплением дохода.
Оценка рисков: низкая. USDC как основной стейблкоин обладает высокой стабильностью. Этот продукт прошел многоуровневый аудит, риск смарт-контрактов невысок. Однако инвесторам все же следует обратить внимание на потенциальное влияние рыночной волатильности на ликвидность.
Текущая годовая доходность: около 4,11%
Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Это пул ликвидности BYUSD/HONEY, развернутый на родном DEX Berachain. Пользователи получают доход, предоставляя ликвидность BYUSD и HONEY. Основные источники дохода включают вознаграждения BGT (примерно 3,41% APR) и долю от торговых сборов в пуле (примерно 0,01% APR). BGT — это невзаимозаменяемый управленческий токен Berachain, который можно сжигать в соотношении 1:1 за BERA и делиться доходами от сборов нескольких основных dApp.
Оценка риска: от низкого до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, риск ценовых колебаний низок. Механизм консенсуса Berachain прошел аудит авторитетной организации, риск смарт-контрактов невелик. Однако вознаграждения BGT могут колебаться в зависимости от распределения валидаторов и управленческих решений.
С помощью платформы Merkl пользователи могут предоставить ликвидность в пул USDC/USDT Uniswap V4. Uniswap V4 вводит механизм "хуков", который позволяет разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая настройка комиссий и автоматическая ребалансировка, что обещает повысить эффективность капитала и потенциал доходности.
Источник дохода: в основном стимулы в виде токенов UNI.
Оценка риска: низкий до среднего. USDC/USDT как основные стейблкоины имеют низкий риск ценовых колебаний. Однако инвесторы должны быть внимательны к рискам смарт-контрактов, а также к возможному снижению доходности после окончания периода стимулов.
Текущая годовая доходность: около 2,68%
Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Данный продукт позволяет пользователям вносить USDC в пул ликвидности главной сети Aptos для участия в поставках. Echelon Market интегрирован с протоколом Thala, предлагая дополнительные вознаграждения в thAPT.
Источник дохода: включает проценты от поставки USDC (5,35%) и награды thAPT от Thala (3,66%). thAPT является депозитным сертификатом Thala и может быть обменен на APT в соотношении 1:1, при выкупе взимается комиссия в размере 0,15%.
Оценка риска: от низкого до среднего. USDC обладает высокой стабильностью, но необходимо обратить внимание на риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние сборов за выкуп thAPT на доходность. Мгновенный вывод обеспечивает высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость вознаграждения thAPT.
Текущая годовая доходность: около 9.01%
Резюме
В периоды рыночной волатильности продукты с низким риском и доходностью стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно надежный выбор. Указанные четыре продукта имеют свои особенности, и инвесторы могут выбрать их в зависимости от своих предпочтений по риску и инвестиционным целям. Следует отметить, что хотя эти продукты имеют относительно низкий риск, все же существуют определенные рыночные и технологические риски. Инвесторы должны полностью понять характеристики продуктов, взвесить риск и доходность и принять обоснованные инвестиционные решения.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
5
Поделиться
комментарий
0/400
TokenDustCollector
· 6ч назад
Годовая доходность всего 9%? Давайте подождем, когда станет действительно интересно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HashBard
· 6ч назад
безопасное убежище? больше похоже на поэтическую иронию в доходности стейблкоина...
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaReckt
· 6ч назад
Несколько 9% совершенно недостаточно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
PuzzledScholar
· 6ч назад
9%？咋又 будут играть для лохов呢
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenomicsTrapper
· 6ч назад
ngmi с этими доходами... назвал паттерн коллапса стейблкоинов несколько месяцев назад
Убежище на нестабильном рынке: анализ четырех продуктов с низким риском доходности стейблкоинов
Устойчивые инвестиционные выборы в период рыночной нестабильности: анализ продуктов с низким риском стейблкоинов
В апреле 2025 года глобальные финансовые рынки пережили резкие колебания. Новая тарифная политика вызвала широкие опасения, что привело к исчезновению рыночной капитализации в 5,8 триллиона долларов по индексу S&P 500 всего за четыре дня, что стало крупнейшим недельным падением за почти 70 лет. Рынок криптовалют также не остался в стороне, цена биткойна резко колебалась в диапазоне от 80,000 до 90,000 долларов.
В условиях такой волатильной рыночной среды, как инвесторы должны реагировать? В этой статье будет представлено четыре продукта с низким уровнем риска на основе стейблкоинов, которые предоставят инвесторам некоторые надежные варианты в этот неопределенный период.
Spark Saving USDC ( Ethereum )
Данный продукт позволяет пользователям вносить USDC для получения дохода. Доход в основном формируется за счет ставки сбережений Sky (SSR), которая генерируется через комиссии за криптовалютные залоги, инвестиции в государственные облигации США и предоставление ликвидности другим протоколам. Внесенные пользователями USDC будут обменены на USDS в соотношении 1:1 и помещены в хранилище SSR для получения дохода. Стоимость токена sUSDC будет расти с накоплением дохода.
Оценка рисков: низкая. USDC как основной стейблкоин обладает высокой стабильностью. Этот продукт прошел многоуровневый аудит, риск смарт-контрактов невысок. Однако инвесторам все же следует обратить внимание на потенциальное влияние рыночной волатильности на ликвидность.
Текущая годовая доходность: около 4,11%
Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Это пул ликвидности BYUSD/HONEY, развернутый на родном DEX Berachain. Пользователи получают доход, предоставляя ликвидность BYUSD и HONEY. Основные источники дохода включают вознаграждения BGT (примерно 3,41% APR) и долю от торговых сборов в пуле (примерно 0,01% APR). BGT — это невзаимозаменяемый управленческий токен Berachain, который можно сжигать в соотношении 1:1 за BERA и делиться доходами от сборов нескольких основных dApp.
Оценка риска: от низкого до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, риск ценовых колебаний низок. Механизм консенсуса Berachain прошел аудит авторитетной организации, риск смарт-контрактов невелик. Однако вознаграждения BGT могут колебаться в зависимости от распределения валидаторов и управленческих решений.
Текущая годовая доходность: около 3,42%
Пул ликвидности Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
С помощью платформы Merkl пользователи могут предоставить ликвидность в пул USDC/USDT Uniswap V4. Uniswap V4 вводит механизм "хуков", который позволяет разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая настройка комиссий и автоматическая ребалансировка, что обещает повысить эффективность капитала и потенциал доходности.
Источник дохода: в основном стимулы в виде токенов UNI.
Оценка риска: низкий до среднего. USDC/USDT как основные стейблкоины имеют низкий риск ценовых колебаний. Однако инвесторы должны быть внимательны к рискам смарт-контрактов, а также к возможному снижению доходности после окончания периода стимулов.
Текущая годовая доходность: около 2,68%
Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Данный продукт позволяет пользователям вносить USDC в пул ликвидности главной сети Aptos для участия в поставках. Echelon Market интегрирован с протоколом Thala, предлагая дополнительные вознаграждения в thAPT.
Источник дохода: включает проценты от поставки USDC (5,35%) и награды thAPT от Thala (3,66%). thAPT является депозитным сертификатом Thala и может быть обменен на APT в соотношении 1:1, при выкупе взимается комиссия в размере 0,15%.
Оценка риска: от низкого до среднего. USDC обладает высокой стабильностью, но необходимо обратить внимание на риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние сборов за выкуп thAPT на доходность. Мгновенный вывод обеспечивает высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость вознаграждения thAPT.
Текущая годовая доходность: около 9.01%
Резюме
В периоды рыночной волатильности продукты с низким риском и доходностью стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно надежный выбор. Указанные четыре продукта имеют свои особенности, и инвесторы могут выбрать их в зависимости от своих предпочтений по риску и инвестиционным целям. Следует отметить, что хотя эти продукты имеют относительно низкий риск, все же существуют определенные рыночные и технологические риски. Инвесторы должны полностью понять характеристики продуктов, взвесить риск и доходность и принять обоснованные инвестиционные решения.