Расследование дела об отмывании денег с криптоактивами в Гонконге: проникновение мошеннической индустрии Юго-Восточной Азии и меры по регулированию

Гонконг, как международный финансовый центр, его экосистема криптоэкономики бурно развивалась еще до выхода официальной политики. Офлайн-магазины и виртуальные активные внебиржевые торговые сервисы (VAOTC) в форме сетевых групп вместе с местными и зарубежными платформами для торговли виртуальными активами предоставляют инвесторам услуги обмена токенов и ввода-вывода средств, формируя уникальную рыночную структуру.

Однако высокая анонимность виртуальных активов и их безграничный характер на основе технологии блокчейн также облегчают незаконную деятельность. Большое количество криптоактивов, связанных с преступностью, особенно стабильных токенов, незаметно проникает в криптоэкосистему Гонконга, что приносит операторам и обычным инвесторам множество проблем, таких как загрязнение капитала и юридические и регуляторные риски.

Недавно опыт одного студента из материкового Китая, который помогал людям покупать USDT в Гонконге, привлек внимание. Этот студент сначала думал, что торговля виртуальными валютами в Гонконге легальна, но позже обнаружил, что его банковская карта, WeChat и Alipay были все заморожены полицией материкового Китая. Оказалось, что он на платформе Xianyu принял поручение, чтобы помочь кому-то купить "U" и получить вознаграждение. Конкретный процесс заключался в том, что другая сторона переводила юани на его банковскую карту в материковом Китае, он в Гонконге обменивал юани на наличные гонконгские доллары, затем шел в магазин обмена криптоактивов для покупки USDT и переводил виртуальные активы на указанный адрес кошелька.

Однако вскоре после сделки полиция сообщила ему, что он подозревается в мошенничестве. На самом деле, это типичная схема отмывания денег "карта обратно в U", тесно связанная с организованными преступными сетями Юго-Восточной Азии.

Анализируя данные на блокчейне, было установлено, что студенты университета приобрели 2396 токенов USDT в назначенном обменном пункте, а затем эти средства поступили на адреса, связанные с некоторыми гарантированными платформами в Юго-Восточной Азии. Эти платформы долгое время предоставляют услуги организованной преступности в Юго-Восточной Азии, включая незаконные интернет-игры, серый и черный рынок, отмывание денег, мошенничество и др.

Этот инцидент выявил злонамеренные действия мошеннических групп в Юго-Восточной Азии, использующих обменные пункты криптоактивов в Гонконге для отмывания денег. Их схема основана на распространённом методе "карточный возврат в U", то есть отмыватели денег получают наличные средства от жертв мошенничества, затем быстро обменивают их на USDT на внебиржевом рынке, и затем переводят обратно на адрес блокчейна мошенников, получая комиссию.

Дальнейшее расследование показало, что этот случай отмывания денег не является единичным, а представляет собой лишь верхушку айсберга высокоиндустриализированной крупной группы по отмыванию денег. За менее чем три месяца только этот конвой по отмыванию денег уже незаконно отмыл более 310 тысяч долларов в Гонконге теми же методами. Учитывая возможность существования других нераспознанных групп, реальный масштаб таких незаконных индустриализированных операций по отмыванию денег с использованием VAOTC в Гонконге может быть еще более огромным.

В настоящее время отрасль внебиржевой торговли виртуальными активами (VAOTC) в Гонконге все еще находится на стадии недостаточного регулирования, многие платформы из-за отсутствия эффективных механизмов соблюдения требований стали важным каналом для отмывания денег от мошенничества. Департамент финансовых услуг и казначейства Гонконга (FSTB) в феврале 2024 года опубликовал законодательный консультационный документ, касающийся услуг внебиржевой торговли виртуальными активами (OTC), в котором предлагается создать лицензионную систему для OTC-компаний через Законодательство о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO), чтобы гарантировать, что эти компании соответствуют требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) и проверке личных данных клиентов (KYC).

С учетом того, что Гонконг вскоре введет регулирующие меры для внебиржевой торговли виртуальными активами (OTC), операторы OTC сталкиваются с беспрецедентным давлением по соблюдению требований. Операторы VAOTC должны срочно систематизировать процессы проверки клиентов (KYC) и механизмы проверки источников средств (AML), чтобы полностью оценить потенциальные риски незаконных средств в своей деятельности.

В целях активного реагирования на внедрение системы лицензирования OTC участникам отрасли следует активно изучать соответствующие требования к соблюдению норм, создавать完善ную внутреннюю систему контроля рисков, усиливать коммуникацию с регуляторами и организациями саморегулирования, а также использовать технические средства для усиления мониторинга сделок и своевременного выявления подозрительного поведения. В то же время платформе следует строго отказывать в сотрудничестве с любыми, кто подозревается в отмывании денег, и предотвращать возможность использования незаконных средств для легализации через OTC-каналы.

В целом, ожидаемая в Гонконге политика OTC в области соблюдения нормативных требований предоставляет важную возможность для нормативного развития сектора внебиржевой торговли виртуальными активами. Операторы в отрасли должны активно адаптироваться к изменениям в регуляторной среде, постоянно повышая свой уровень соблюдения норм, чтобы повысить свою конкурентоспособность и достичь долгосрочного стабильного развития на процветающем рынке криптоэкономики в Гонконге.