Анализ стратегии доходности стейблкоинов: возможности дохода в условиях диверсифицированного выбора

В текущей рыночной среде с высоким индексом доллара и падением рисковых активов, владение долларовыми активами и получение дохода стали предпочтительной стратегией для многих инвесторов. Ведущие проекты DeFi также активно используют неиспользуемые долларовые активы для получения дохода. В этой статье будут рассмотрены несколько стратегий доходности со стейблкоинами, чтобы предоставить инвесторам разнообразные варианты.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Выпуклый: пул USDD+3Crv

USDD является стейблкоином, управляемым определёнными учреждениями. По состоянию на 27 октября, объём эмиссии USDD составляет 725 миллионов, стоимость залога составляет 2,23 миллиарда долларов, а коэффициент залога превышает 300%. Объём залога USDC составляет 990 миллионов, что значительно превышает объём эмиссии USDD, что указывает на низкий коэффициент риска.

Некоторые торговые платформы недавно сняли HUSD, одновременно запустив несколько торговых пар USDD и отменив комиссии за соответствующие торговые пары. Эти меры могут оказать положительное влияние на USDD.

APR для пула USDD+3Crv на Convex составляет 19,66%, а APR для USDD+FRAXBP составляет 21,18%. Первый включает четыре стейблкоина: USDD, DAI, USDT и USDC, второй включает три стейблкоина: USDD, FRAX и USDC. Инвесторы могут вносить поддерживаемые стейблкоины через вход на Curve на странице пула USDD+3Crv на Convex, а затем ставить LP токены на Convex.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Канто:USDT+НОТА

Canto является DeFi блокчейном, совместимым с EVM в экосистеме Cosmos, предлагающим услуги DEX, кредитования и стейблкоина NOTE. В настоящее время TVL Canto составляет около 100 миллионов долларов.

Платформа кредитования Canto показывает, что APR для NOTE/USDT LP составляет 32,14%, а для NOTE/USDC LP - 29,47%. NOTE является стейблкоином, выпущенным в Canto путем избыточного обеспечения, и ликвидация не произойдет, когда залогом являются USDC и USDT.

Инвесторы могут рассмотреть возможность использования части USDT в качестве залога для выпуска необходимых NOTE, а затем предоставить ликвидность с помощью NOTE и оставшегося USDT, после чего заложить LP токены на кредитной платформе.

Следует отметить, что кросс-чейн операции Canto относительно сложны, и инвесторам следует осторожно оценивать затраты на операции.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Велодром: sUSD+LUSD

Velodrome — это DEX на Optimism, его TVL составляет 82 миллиона долларов, он превзошел несколько известных DEX на этой цепочке.

sUSD и LUSD являются стейблкоинами в Synthetix и Liquity соответственно, оба относительно безопасны. В настоящее время APR для ликвидности майнинга торговой пары sUSD/LUSD в Velodrome составляет 16.12%.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Helio:HAY+BUSD

Helio Protocol является ликвидным стейкингом и кредитным протоколом на определенной публичной цепочке. Пользователи могут переплатить за заимствование децентрализованного стейблкоина HAY в Helio, в то время как заложенные токены будут использоваться для ликвидного стейкинга.

Некоторый известный DEX специально добавил вход для обмена StableSwap HAY и BUSD, что демонстрирует определенную рыночную признанность HAY. В настоящее время TVL Helio составляет 92 миллиона долларов.

Инвесторы могут предоставлять ликвидность для торговой пары HAY/BUSD стейблкоин на определенных DEX, а затем ставить LP токены в Helio. Страница Farming Helio показывает, что APR для HAY/BUSD Stable LP составляет 19.77%.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Экосистема биржи Wombat: USDC, USDT, DAI, BUSD

Wombat Exchange является DEX для обмена стейблкоинов на определенной блокчейн-платформе, обладающим низким проскальзыванием, совместной ликвидностью и возможностью ставить единственный токен. Комиссия за обмен стейблкоинов составляет всего 0,01%.

В настоящее время в основном пуле Wombat средние значения APR для USDC, USDT, DAI и BUSD составляют 11.44%, 11.14%, 10.85% и 7.57% соответственно, включая заблокированные WOM и ускорение для держателей veWOM. Если WOM не заблокирован, доход будет еще ниже.

Вокруг Wombat также появились аналогичные приложения, такие как Wombex Finance и Magpie, которые позволяют обычным пользователям получать более высокую прибыль от своих вкладов.

Инвесторы при выборе стратегии доходности стейблкоинов должны полностью понимать риски различных проектов, разумно диверсифицировать инвестиции и хорошо управлять рисками. Общая рискованность крипторынка довольно высока, частые случаи безопасности, пожалуйста, будьте осторожны в принятии решений и полностью понимайте связанные риски.