Новая революция на рынке стейблкоинов: дележ прибыли становится центром конкуренции
Рынок стейблкоинов переживает значительные изменения, традиционные гиганты такие как USDT и USDC продолжают присваивать полученные доходы, не делясь ими с пользователями. Это предоставляет возможность для других конкурентов в области стейблкоинов. В этой статье будут представлены три примера новых проектов, демонстрирующих инновационные тенденции на рынке стейблкоинов.
В настоящее время рыночная капитализация стейблкоинов составляет около 250 миллиардов долларов США, при этом USDT и USDC занимают 86% доли рынка. Однако эти два гиганта не выплачивают никаких доходов держателям. Они инвестируют залог в государственные облигации США, получая около 4% годовой доходности, но все эти доходы остаются у компании.
Этот подход сделал одну из торговых платформ одной из самых прибыльных компаний в мире в 2024 году, с прибылью, превышающей 50 миллионов долларов на каждого сотрудника. К 2025 году эта цифра приблизилась к 60 миллионам долларов. Однако это также выявило очевидные слабости: пользователи не могут делиться доходами.
1. USR от Resolv: 8.6% годовых
Resolv выпустила два ключевых продукта: USR и RLP. USR — это стейблкоин, полностью поддерживаемый биткойном и эфиром в соотношении 1:1, который генерирует годовую доходность за счет хеджирования позиций. USR имеет 168% залоговых активов в качестве гарантии, что делает риски крайне низкими. Его средняя годовая доходность в 8,65% в два раза выше, чем у одной из платформ для кредитования.
Преимущества USR включают:
Доходность выше рыночного среднего
полностью поддерживается основными криптовалютами
Высокая прозрачность
Защищено механизмом RLP
Нулевая комиссия
Поддержка мгновенного стекинга и анстеккинга
Недостатки:
Доступно только в сети Эфириум, что может привести к высоким комиссиям.
Необходимо ставить токены USR, чтобы получать доход.
2. USDN Noble Dollar: 4.1% годовая доходность
Основная характеристика USDN заключается в том, что пользователи ежедневно могут получать 4,1% дохода от американских государственных облигаций на основе удерживаемого USDN, без необходимости блокировки или ставки. Пользовательский кошелек ежедневно будет автоматически получать дополнительные USDN, что эквивалентно бесплатному аирдропу.
Преимущества USDN:
стабильный доход, обеспеченный государственными облигациями США
Высокая прозрачность
Не требуется стейка
Ежедневные расчеты доходов
Поддержка покупки за фиатные деньги
Удобный кросс-чейн перевод
Недостатки:
Текущие сценарии применения ограничены
Доходность ниже, чем у некоторых конкурентов
3. iUSD от infiniFi: 8.5% до 16% годовых
iUSD, предоставленный InfiniFi, может предлагать разные ставки доходности в зависимости от предпочтений пользователя в отношении риска. Пользователь, внося 1 USDC, получает 1 iUSD, этот USDC будет использован для диверсифицированной инвестиционной стратегии. Ставка без фиксированного срока составляет около 8.5%, при блокировке на 4 недели или более можно получить максимальную доходность 16.4%.
Преимущества iUSD:
Очень высокая доходность
Высокая прозрачность
Низкодоходные категории обладают мгновенной ликвидностью
Подходит для разных групп с различной склонностью к риску
Недостатки:
Не традиционный стейблкоин, а депозитный сертификат USDC
Существует риск недостаточной ликвидности
может столкнуться с риском "открепления"
Высокий риск стратегии может привести к тому, что доходность не оправдает ожиданий или к потере основного капитала
Связано с потенциальными рисками на нескольких DeFi платформах
Эти новые проекты стейблкоинов демонстрируют инновационные тенденции на рынке, предлагая пользователям разнообразные варианты. Тем не менее, инвесторы должны проявлять осторожность при участии в этих новых протоколах, рекомендуется сначала протестировать с небольшими суммами, а затем, после подтверждения рынка, рассмотреть возможность крупных вложений. В будущем на рынке стейблкоинов могут появиться более инновационные комбинации, чтобы удовлетворить потребности пользователей с различными уровнями риска.
Посмотреть Оригинал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
6 Лайков
Награда
6
3
Поделиться
комментарий
0/400
LiquidationWizard
· 07-13 03:01
Пьяный, вижу, что доход высокий, так что войти в позицию, да?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ThatsNotARugPull
· 07-13 02:43
Эти доходы слишком высоки, чтобы с ними что-то делать.
Новая структура доходности стейблкоинов: USR, USDN, iUSD ведут инновации на рынке
Новая революция на рынке стейблкоинов: дележ прибыли становится центром конкуренции
Рынок стейблкоинов переживает значительные изменения, традиционные гиганты такие как USDT и USDC продолжают присваивать полученные доходы, не делясь ими с пользователями. Это предоставляет возможность для других конкурентов в области стейблкоинов. В этой статье будут представлены три примера новых проектов, демонстрирующих инновационные тенденции на рынке стейблкоинов.
В настоящее время рыночная капитализация стейблкоинов составляет около 250 миллиардов долларов США, при этом USDT и USDC занимают 86% доли рынка. Однако эти два гиганта не выплачивают никаких доходов держателям. Они инвестируют залог в государственные облигации США, получая около 4% годовой доходности, но все эти доходы остаются у компании.
Этот подход сделал одну из торговых платформ одной из самых прибыльных компаний в мире в 2024 году, с прибылью, превышающей 50 миллионов долларов на каждого сотрудника. К 2025 году эта цифра приблизилась к 60 миллионам долларов. Однако это также выявило очевидные слабости: пользователи не могут делиться доходами.
1. USR от Resolv: 8.6% годовых
Resolv выпустила два ключевых продукта: USR и RLP. USR — это стейблкоин, полностью поддерживаемый биткойном и эфиром в соотношении 1:1, который генерирует годовую доходность за счет хеджирования позиций. USR имеет 168% залоговых активов в качестве гарантии, что делает риски крайне низкими. Его средняя годовая доходность в 8,65% в два раза выше, чем у одной из платформ для кредитования.
Преимущества USR включают:
Недостатки:
2. USDN Noble Dollar: 4.1% годовая доходность
Основная характеристика USDN заключается в том, что пользователи ежедневно могут получать 4,1% дохода от американских государственных облигаций на основе удерживаемого USDN, без необходимости блокировки или ставки. Пользовательский кошелек ежедневно будет автоматически получать дополнительные USDN, что эквивалентно бесплатному аирдропу.
Преимущества USDN:
Недостатки:
3. iUSD от infiniFi: 8.5% до 16% годовых
iUSD, предоставленный InfiniFi, может предлагать разные ставки доходности в зависимости от предпочтений пользователя в отношении риска. Пользователь, внося 1 USDC, получает 1 iUSD, этот USDC будет использован для диверсифицированной инвестиционной стратегии. Ставка без фиксированного срока составляет около 8.5%, при блокировке на 4 недели или более можно получить максимальную доходность 16.4%.
Преимущества iUSD:
Недостатки:
Эти новые проекты стейблкоинов демонстрируют инновационные тенденции на рынке, предлагая пользователям разнообразные варианты. Тем не менее, инвесторы должны проявлять осторожность при участии в этих новых протоколах, рекомендуется сначала протестировать с небольшими суммами, а затем, после подтверждения рынка, рассмотреть возможность крупных вложений. В будущем на рынке стейблкоинов могут появиться более инновационные комбинации, чтобы удовлетворить потребности пользователей с различными уровнями риска.