Новая структура доходности стейблкоинов: USR, USDN, iUSD ведут инновации на рынке

robot
Генерация тезисов в процессе

Новая революция на рынке стейблкоинов: дележ прибыли становится центром конкуренции

Рынок стейблкоинов переживает значительные изменения, традиционные гиганты такие как USDT и USDC продолжают присваивать полученные доходы, не делясь ими с пользователями. Это предоставляет возможность для других конкурентов в области стейблкоинов. В этой статье будут представлены три примера новых проектов, демонстрирующих инновационные тенденции на рынке стейблкоинов.

В настоящее время рыночная капитализация стейблкоинов составляет около 250 миллиардов долларов США, при этом USDT и USDC занимают 86% доли рынка. Однако эти два гиганта не выплачивают никаких доходов держателям. Они инвестируют залог в государственные облигации США, получая около 4% годовой доходности, но все эти доходы остаются у компании.

Этот подход сделал одну из торговых платформ одной из самых прибыльных компаний в мире в 2024 году, с прибылью, превышающей 50 миллионов долларов на каждого сотрудника. К 2025 году эта цифра приблизилась к 60 миллионам долларов. Однако это также выявило очевидные слабости: пользователи не могут делиться доходами.

Битва за прибыль началась, как новые стейблкоины могут бросить вызов монопольной прибыли в сотни миллиардов USDT и USDC?

1. USR от Resolv: 8.6% годовых

Resolv выпустила два ключевых продукта: USR и RLP. USR — это стейблкоин, полностью поддерживаемый биткойном и эфиром в соотношении 1:1, который генерирует годовую доходность за счет хеджирования позиций. USR имеет 168% залоговых активов в качестве гарантии, что делает риски крайне низкими. Его средняя годовая доходность в 8,65% в два раза выше, чем у одной из платформ для кредитования.

Преимущества USR включают:

  • Доходность выше рыночного среднего
  • полностью поддерживается основными криптовалютами
  • Высокая прозрачность
  • Защищено механизмом RLP
  • Нулевая комиссия
  • Поддержка мгновенного стекинга и анстеккинга

Недостатки:

  • Доступно только в сети Эфириум, что может привести к высоким комиссиям.
  • Необходимо ставить токены USR, чтобы получать доход.

Битва за прибыль началась, как новые стейблкоины могут бросить вызов монополии в миллиард долларов USDT и USDC?

Битва за доходы началась, как новые стейблкоины могут бросить вызов миллиардной прибыли USDT и USDC?

2. USDN Noble Dollar: 4.1% годовая доходность

Основная характеристика USDN заключается в том, что пользователи ежедневно могут получать 4,1% дохода от американских государственных облигаций на основе удерживаемого USDN, без необходимости блокировки или ставки. Пользовательский кошелек ежедневно будет автоматически получать дополнительные USDN, что эквивалентно бесплатному аирдропу.

Преимущества USDN:

  • стабильный доход, обеспеченный государственными облигациями США
  • Высокая прозрачность
  • Не требуется стейка
  • Ежедневные расчеты доходов
  • Поддержка покупки за фиатные деньги
  • Удобный кросс-чейн перевод

Недостатки:

  • Текущие сценарии применения ограничены
  • Доходность ниже, чем у некоторых конкурентов

Битва за доходы началась, как новые стейблкоины могут бросить вызов монополии на прибыль в сотни миллиардов USDT и USDC?

Битва за доходы началась, как новые стейблкоины могут бросить вызов монополии на триллионную прибыль USDT и USDC?

3. iUSD от infiniFi: 8.5% до 16% годовых

iUSD, предоставленный InfiniFi, может предлагать разные ставки доходности в зависимости от предпочтений пользователя в отношении риска. Пользователь, внося 1 USDC, получает 1 iUSD, этот USDC будет использован для диверсифицированной инвестиционной стратегии. Ставка без фиксированного срока составляет около 8.5%, при блокировке на 4 недели или более можно получить максимальную доходность 16.4%.

Преимущества iUSD:

  • Очень высокая доходность
  • Высокая прозрачность
  • Низкодоходные категории обладают мгновенной ликвидностью
  • Высокодоходный сегмент поддерживается низкодоходным
  • Подходит для разных групп с различной склонностью к риску

Недостатки:

  • Не традиционный стейблкоин, а депозитный сертификат USDC
  • Существует риск недостаточной ликвидности
  • может столкнуться с риском "открепления"
  • Высокий риск стратегии может привести к тому, что доходность не оправдает ожиданий или к потере основного капитала
  • Связано с потенциальными рисками на нескольких DeFi платформах

Сражение за прибыль началось, как новые стейблкоины могут бросить вызов монополии на триллионную прибыль USDT и USDC?

Битва за доходы началась, как новые стейблкоины могут бросить вызов монополии в сотни миллиардов USDT и USDC?

Эти новые проекты стейблкоинов демонстрируют инновационные тенденции на рынке, предлагая пользователям разнообразные варианты. Тем не менее, инвесторы должны проявлять осторожность при участии в этих новых протоколах, рекомендуется сначала протестировать с небольшими суммами, а затем, после подтверждения рынка, рассмотреть возможность крупных вложений. В будущем на рынке стейблкоинов могут появиться более инновационные комбинации, чтобы удовлетворить потребности пользователей с различными уровнями риска.

Посмотреть Оригинал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
  • Награда
  • 3
  • Поделиться
комментарий
0/400
LiquidationWizardvip
· 07-13 03:01
Пьяный, вижу, что доход высокий, так что войти в позицию, да?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ThatsNotARugPullvip
· 07-13 02:43
Эти доходы слишком высоки, чтобы с ними что-то делать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TestnetScholarvip
· 07-13 02:35
Неплохо, очень вкусно
Посмотреть ОригиналОтветить0
  • Закрепить