КРИМИНАЛ В КРИПТОВАЛЮТЕ | Кенийский банк потерял более 500 миллионов KES (~4 миллиона долларов ) в результате сложного взлома ИТ-системы с участием отмывания средств с использованием USDT.

Один из крупнейших банков Кении потерял более 500 миллионов KES ( примерно $4 миллиона ) после того, как группа подрядчиков манипулировала ИТ-системами учреждения, чтобы похитить средства через несанкционированное создание кошельков и крипто-каналы.

Согласно отчетам, подрядчики, занимающиеся модернизацией инфраструктуры, незаконно получили доступ к системе управления картами банка. Они использовали платформу для создания виртуальных карт и связывания их с мобильными кошельками, откуда средства были перемещены через серию сложных транзакций, включая переводы криптовалюты.

Предварительные расследования показывают, что подозреваемые использовали теперь уже знакомый метод отмывания, связанный с Tether (USDT), популярной стейблкоином, привязанным к доллару, известным своей ролью в содействии быстрым, псевдонимным трансакциям через границу. Считается, что украденные деньги были превращены в криптовалюту и отправлены на офшорные кошельки, что делает их отслеживание и возврат крайне сложным.

Этот случай отражает растущую тенденцию в Кении и за ее пределами, где USDT все чаще используется для сокрытия следов незаконных средств.

В последние месяцы BitKE сообщал о том, как Tether активно использовался во время антиправительственных протестов в Кении для поддержки активистов и финансирования логистики, обходя официальные банковские каналы. Хотя такое использование демонстрирует полезность стейблкоинов для получения доступа, оно также подчеркивает двойственную природу криптоинструментов – предлагая как возможности, так и потенциальные злоупотребления.

Управление уголовных расследований (DCI) начало полномасштабное расследование и работает с внутренней службой безопасности банка и экспертами по кибербезопасности, чтобы отследить цифровой след, оставленный преступниками. Аресты, по сообщениям, неизбежны.

Этот инцидент поднимает серьезные вопросы о протоколах безопасности кенийских банков, особенно в свете их растущей интеграции с финтехом и услугами мобильных кошельков. Он также подчеркивает необходимость более строгого контроля за крипто-связанными транзакциями в регионе, особенно с учетом предыдущих отчетов, связывающих стейблкоины, такие как USDT, с киберпреступностью, мошенничеством и даже финансированием терроризма по всему Африке.

В 2024 году Центр финансовой разведки (FIC) отметил несколько поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) за содействие транзакциям, связанным с покупками в даркнете и высокорисковыми юрисдикциями, еще раз подчеркивая риски плохо регулируемых цифровых активов.

По мере того как Кения стремится к реализации своего Законопроекта об изменениях в капитальных рынках ( и регулированию виртуальных активов, этот последний инцидент может послужить сигналом для законодателей и финансовых учреждений о необходимости приоритизировать контроль на основе рисков и технические меры защиты против развивающихся киберугроз.

Следите за BitKE для более глубокого понимания развивающегося пространства криптопреступности и регулирования в Кении.

Присоединяйтесь к нашему каналу в WhatsApp здесь.