Ядро хранения активов биржи виртуальных активов в Гонконге со соответствием

Недавно две виртуальные цифровые биржи в Гонконге получили лицензии на предоставление услуг виртуальных активов, одобренные Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам, что знаменует собой возможность для розничных инвесторов в Гонконге напрямую покупать биткойн и эфир через эти платформы. Этот шаг, безусловно, укрепляет позицию Соответствие бирж в области виртуальных активов.

С октября прошлого года регуляторы Гонконга постепенно выпустили ряд мер, касающихся торговли виртуальными активами. С 1 июня этого года большее количество бирж виртуальных активов может подавать заявки на соответствие в Комиссию по ценным бумагам. В такой политической обстановке многие биржи намерены подать заявку на получение лицензии в Гонконге для создания соответствующей централизованной торговой платформы.

Гонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам предъявляет строгие требования к централизованным биржам, особенно в области технической настройки. Наиболее важной и внимательной областью является хранение активов клиентов.

Различия в хранении активов между традиционными финансами и биржами виртуальных активов

В традиционной финансовой системе средства клиентов фактически хранятся на эскроу-счетах банка, а не на счетах самих брокеров. Банк, как хранитель средств, разрешает брокерам действовать от имени клиента только после подтверждения инструкций клиента.

В сравнении с этим, требования к регулированию соответствия виртуальных активов в Гонконге обязывают биржи выполнять роли, подобные банкам. Виртуальные активы клиентов напрямую хранятся в холодных кошельках биржи. Это означает, что соответствующие биржи должны обладать уровнем программного и аппаратного обеспечения, близким к банковскому, а также интегрировать измерение криптографии.

Безопасностные вызовы в области торговли виртуальными активами

С точки зрения безопасности блокчейн можно разделить на ончейн и оффчейн. Смарт-контракты на ончейн могут подвергаться риску хакерских атак. Оффчейн включает в себя системную инженерию, связанную с пользовательской аутентификацией, сетевой безопасностью, безопасностью терминалов, экстренным реагированием и другими аспектами.

С точки зрения Соответствия, в последние годы регулирующие политики становятся все более совершенными. Особенно после событий с FTX, регулирующие органы осознали, что необходимо внедрить правила управления, чтобы действительно защитить интересы инвесторов. Регулирующая политика по лицензированию виртуальных активов, опубликованная Гонконгом в этом году, очень ясна и всеобъемлюща.

Требования регуляторов к хранению активов

Логика регулирующей политики правительства Гонконга сильна и охватывает широкий спектр. Включает в себя следующие основные моменты:

1. Требуется, чтобы приватные ключи цифровых активов хранились на территории Гонконга.

2. Из-за отсутствия зрелой системы регулирования третьей стороны соучастников, требуется, чтобы заявители на получение лицензии самостоятельно создавали систему безопасного хранения виртуальных активов.

3. В выборе технического направления акцент на зрелости, требуется использование ключевых технологий, признанных международными авторитетными организациями по безопасности.

4. Необходимо провести оценку авторитетной третьей стороной, чтобы подтвердить соответствие требованиям для получения лицензии.

Меры по защите безопасности активов пользователей

1. В области ИТ: включает в себя кибербезопасность, ИТ-инфраструктуру, безопасность терминалов, реагирование на чрезвычайные ситуации при восстановлении после катастроф и системы хранения кошельков и т.д. Требуется, чтобы 98% активов хранились в холодных кошельках, и к условиям хранения предъявляются строгие требования.

2. Соответствие: требуется назначить профессионального "главного специалиста по соблюдению норм", ответственного за работу по KYC и Правилу путешествий.

3. В области управления рисками: управление рисками манипуляции рынком, мошенничества пользователей, контрагентов, кредитных рисков и т.д.

4. В области управления: требуется установить完善ную систему управления, включая разделение ролей субъектов, четкую ответственность за средства, разделение обязанностей и другие принципы.

Возможные решения в будущем

Будущие возможные решения могут включать в себя:

1. MPC (безопасные многопартийные вычисления) и другие новые технологии, с повышением их зрелости и получением большего количества сертификатов.

2. Личное решение для кошелька, дополняющее централизованную биржу.

3. Централизованные соучастники, которые осуществляют локальное хранение небольшим числом ведущих учреждений.

4. Дальнейшее разделение ответственности и полномочий, выделение регулирования части соучастника.

5. Более разнообразные варианты технологических маршрутов, с получением глобальной сертификации для новых технологий.

С учетом технологического прогресса и углубления понимания отрасли, ожидается, что в будущем в эту сферу войдет больше участников, и рынок станет более процветающим.