Слияние ИИ и Децентрализованные финансы: эволюция от намеренного трейдинга до DeFAI

В январе 2025 года были объявлены результаты широко обсуждаемого хакатона Solana AI. В соревновании, продолжавшемся 15 дней, приняли участие более 400 проектов. В конечном итоге победителем стал проект DeFAI The Hive (BUZZ), который выиграл приз в размере 60 000 долларов.

Hive - это модульная и совместимая сеть DeFi-агентов, построенная на базе Solana. Она использует архитектуру Swarm и может автоматически обрабатывать сложные операции DeFi, такие как торговля, стейкинг и кредитование, по командам пользователей в чате. Проект был создан разработчиком, многократно награжденным на различных технических конкурсах.

Успех The Hive снова разжег интерес к сектору DeFAI, рыночная капитализация сектора однажды поднялась до 2,7 миллиарда долларов, хотя затем вернулась к около 800 миллионов долларов. Концепция DeFAI была предложена основателем одного известного проекта и нацелена на объединение децентрализованных финансов (DeFi) с технологиями искусственного интеллекта (AI), чтобы упростить сложные процессы DeFi, позволяя обычным пользователям легко использовать услуги DeFi.

Эволюция от намеренных торговых операций к Децентрализованным финансам AI

Hive не является первым проектом DeFAI, и сочетание DeFi с ИИ не является чем-то новым. Еще в 2023 году обсуждения вокруг ИИ и "намеренных сделок" стали горячей темой в блокчейн-сообществе. "Намерение" относится к набору декларативных ограничений, позволяющих пользователям делегировать создание сделок специализированной сети третьих участников, при этом сохраняя полный контроль над процессом.

Традиционный процесс кросс-цепочных сделок сложен и включает в себя множество шагов и точек принятия решений. Однако с помощью намеренных сделок пользователю нужно лишь выразить свои цели, например, "купить как можно больше BUZZ за 1,000 USDC, минимум 30,000 штук", и приложение, обрабатывающее намерения, сможет выполнить все вычисления и транзакции, показывая пользователю только конечный результат.

Однако создание уровня намерений сталкивается с множеством проблем. Во-первых, необходим язык, который может выражать любое намерение, но при этом не слишком сложен. Во-вторых, бесконечные выражения намерений могут быть трудными для разрешения или проверки в блокчейне, а неясные намерения могут привести к большему количеству MEV.

Множество проектов пытаются создать уровень намерений, но большинство из них все еще находятся на концептуальной стадии и часто требуют введения специфического языка в определенной области, что может повлиять на пользовательский опыт. Поэтому возникла идея использования интерактивного интерфейса, подобного ChatGPT, для преобразования естественного языка пользователей в стандартный язык намерений. Появление AI Agent сделало эту концепцию реальностью.

AI-агент — это интеллектуальная программа, способная самостоятельно принимать решения и выполнять задачи в зависимости от окружающей среды, входных данных и предопределенных целей. Они обладают способностью обрабатывать информацию, учиться, принимать решения и выполнять действия, могут воспринимать окружающую среду, проводить логическое мышление и сохранять прошлый опыт для последующего обучения.

В сценарии торговли намерениями AI Agent интегрируется на уровень намерений, интерпретируя естественные языковые выражения пользователей и генерируя стандартный язык для общения с решателем. С развитием технологий AI Agent даже полностью заменил уровень намерений, что привело к возникновению концепции DeFAI.

AI Agent не только может выступать в роли более умного решателя, но также может интегрировать функции, такие как база знаний, анализ токенов, публикация в социальных сетях и т.д., что значительно расширяет сценарии применения намеренных торгов. AI Agent на основе архитектуры Swarm также может реализовать сотрудничество между несколькими агентами для обработки более сложных задач.

Функции и реализация DeFAI

В настоящее время на рынке существуют приложения DeFAI, которые могут реализовать намеренные сделки, включая Griffain, Hey Anon, Orbit, The Hive и Neur. Среди них The Hive полностью бесплатен и с открытым исходным кодом, мы используем его в качестве примера для представления функционала DeFAI.

Интерфейс Hive основан на окне чата и поддерживает различные LLM, предоставляя четыре функциональных модуля: тренды токенов, стейкинг, торговля и знания. Пользователи могут выражать свои намерения на естественном языке, например: "Обменять 1000 $USDC на $BUZZ в Solana", и система вызовет соответствующего агента для выполнения операции.

Hive также может анализировать тенденции токенов, предоставлять торговые рекомендации, отвечать на вопросы, связанные с Децентрализованными финансами, и многое другое. В последней версии также добавлена страница токенов, на которой представлены популярные криптовалюты и умные потоки капитала, что очень полезно для некоторых групп пользователей.

С точки зрения технической реализации, The Hive определяет семь основных агентов, включая кошелек, стекинг, рынок, сделки, знания, анализ токенов и ликвидность. Основная логика заключается в том, что через LLM анализируется ввод пользователя, выбирается подходящий агент, затем рабочий процесс организуется с помощью AI Agent, и, наконец, возвращается результат выполнения пользователю.

Резюме

Web3 долгое время подвергался критике за плохой пользовательский опыт, что препятствовало массовому внедрению инновационных приложений, таких как Децентрализованные финансы. Появление "намеренных торгов" предлагает решение этой проблемы, позволяя пользователям определять необходимые результаты на блокчейне и передавая сложные технические задачи третьим сторонам для прямого взаимодействия с сетью и протоколами.

Появление DeFAI революционно упростило этот процесс. Используя технологии ИИ, он предоставляет интерфейс на естественном языке, позволяя пользователям более интуитивно осуществлять сделки и управлять Децентрализованными финансами, значительно улучшая опыт работы на блокчейне и создавая реальную ценность для пользователей.

DeFAI имеет потенциал кардинально изменить парадигму взаимодействия в Web3, позволяя даже пользователям, не знакомым с блокчейном и Децентрализованными финансами, участвовать в волне Web3. С постоянным развитием технологий мы можем ожидать появления большего количества инновационных приложений, что будет способствовать дальнейшему распространению и развитию Web3.