Анализ бизнес-процессов трансграничных платежей: может ли он быть использован для вывода виртуальных денег?

Недавно между материковым Китаем и Гонконгом официально запустилась услуга "Кросс-граничные платежи", которая предоставляет жителям двух регионов удобный сервис для мелких переводов. Эта услуга поддерживает мгновенные зачисления, без сложных банковских процедур, достаточно просто воспользоваться мобильным приложением. Однако некоторые начали задумываться: можно ли использовать этот удобный способ кросс-граничных платежей для вывода Виртуальные деньги?

Обзор системы транснациональных платежей

Кросс-границы платежная система — это взаимосвязь между материковым "Системой межбанковских расчетов через интернет" и гонконгской системой "Быстрые переводы". Данная услуга в основном ориентирована на личных пользователей обеих сторон: переводы на север (из Гонконга на материк) ограничены лицами с гонконгским статусом, а переводы на юг (с материка в Гонконг) ограничены лицами с материковым статусом.

Что касается лимитов, то для жителей Гонконга дневной лимит на переводы в материковый Китай составляет 10 000 гонконгских долларов, а годовой лимит — 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая по-прежнему следуют упрощенному лимиту на покупку валюты в 50 000 долларов США в год при переводах в Гонконг. В настоящее время несколько банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу.

Модель вывода Виртуальных денег Гонконга

В Гонконге, способы вывода Виртуальных денег в основном следующие:

1. Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, поддержка наличных или банковского перевода.

2. Лицензированные биржи: некоторые биржи могут разрешать торговлю Виртуальными деньгами, но требуют от пользователей открытия счета и обычно не принимают чистую идентификацию местных жителей.

3. Брокерские компании: некоторые брокерские компании предлагают услуги по торговле виртуальными деньгами, но также предъявляют строгие требования к идентификации клиентов.

Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы в Гонконге или подтверждения проживания, OTC-магазины могут быть единственным жизнеспособным вариантом для вывода средств.

Использование юридических рисков вывода средств через международные платежные системы

Хотя трансакционные каналы для международных платежей облегчают перевод средств через границу, использование их для вывода виртуальных денег все еще связано с юридическими рисками:

1. Ограничения по идентификации: Для перевода на север требуется, чтобы отправитель был жителем Гонконга, а жителям материкового Китая, даже если у них есть гонконгская банковская карта, трудно использовать эту систему для перевода на материк.

2. Ограничения по сфере деятельности: Кросс-граничные платежи в основном используются для оплаты учебы за границей, коммунальных услуг, медицинских услуг, выплаты заработной платы и других сценариев, что не соответствует交易虚拟货币.

3. Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила трансакций с иностранной валютой, выполнять обязательства по борьбе с отмыванием денег и усиливать мониторинг подозрительных транзакций.

4. Банковская проверка: хотя в настоящее время услуги трансграничных платежей могут не требовать строгой проверки торгового фона, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать их для вывода Виртуальных денег или ввода средств.

Новые тенденции на рынке виртуальных денег Гонконга

В последнее время Гонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам одобрила увеличение услуг по торговле виртуальными деньгами для одной из секьюритизируемых компаний, что вызвало горячие обсуждения на рынке. Этот шаг не только способствовал значительному росту акций этой компании, но и привел к росту цен на токены связанных торговых платформ.

Это развитие показывает, что традиционные финансовые учреждения постепенно принимают рынок Виртуальные деньги, отражая изменения в финансовой экосистеме. Однако для индивидуальных инвесторов при использовании новых финансовых услуг по-прежнему необходимо быть осторожными, полностью понимать соответствующие законы и правила, чтобы избежать ненужных рисков.