Анализ рисков на рынке Криптоактивов Юго-Восточной Азии: опасения по поводу потоков средств в блокчейне

В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру и быстрым ростом числа пользователей криптовалют в Юго-Восточной Азии, потоки средств в этом регионе в блокчейне становятся все более частыми и сложными. Для глубокого понимания характерных черт направлений потоков средств в блокчейне Юго-Восточной Азии, потенциальных финансовых рисков и связей с незаконной деятельностью было проведено исследование на основе анализа выборки из 10 000 адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года, которое выявило некоторые тревожные тенденции.

Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии

Юго-Восточная Азия как развивающийся рынок демонстрирует уникальные особенности в области Криптоактивы:

1. Быстрый рост пользователей: благодаря высокому проценту молодежного населения и распространению мобильного интернета, количество пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии демонстрирует взрывной рост, по оценкам, достигло десятков миллионов.

2. Спрос на трансакции в других странах сильно возрос: большое количество трудовых мигрантов сделало криптоактивы популярным способом трансакций за границей.

3. Регуляторная среда различна: отношение и политика стран к виртуальным валютам различаются, и в большинстве регионов еще не создана полноценная регуляторная структура, что увеличивает риски соблюдения норм при движении капитала.

Основные исследования

Анализ показывает, что примерно 45,23% средств свободно циркулируют через децентрализованные кошельки в блокчейне, что составляет 14,84 миллиарда долларов США, отражая степень распространения децентрализованных торговых платформ среди пользователей в Юго-Восточной Азии.

Более того, вызывает беспокойство то, что более 110 миллионов долларов напрямую поступило на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание показало, что через косвенные транзакции доля адресов с рисками, связанными с черной и серой экономикой, возросла до 16,82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть несколько миллионов пользователей, которые прямо или косвенно имеют риски связанных с финансами черной и серой экономикой.

Анализ потоков финансов и рисков в серых и черных отраслях

Исследование разделяет адреса, которые тесно связаны с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 малые категории, охватывающие более 240 конкретных субъектов черной и серой экономики. Основные категории высокого риска включают:

• Сервис смешивания токенов: используется для анонимизации потоков средств
• Подпольный денежный рынок: используется для незаконного перемещения средств через границу и отмывания денег
• Мошеннические платформы: связаны с ложными инвестициями, схемами Понци и т.д.

Конкретные направления денежных потоков показывают:

• Более 10 миллионов долларов США было напрямую переведено на адреса, связанные с подпольными обменниками, с накопленным числом транзакций в тысячи.
• Около 11 миллионов долларов направлено на онлайн-игровые платформы.
• Более 22 миллионов долларов были переведены на мошеннические платформы.

Эти данные раскрывают сложность и скрытность деятельности черной и серой экономики, особенно в условиях анонимности Криптоактивов и транснациональных особенностей, что делает незаконные переводы средств и отмывание денег более частыми.

Ситуация с притоком средств на санкционированные платформы

Исследование показало, что около 53,49% средств, непосредственно связанных с черной и серой экономикой, направляются на санкционные платформы, а количество соответствующих сделок в два раза превышает количество сделок с подпольными обменниками, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов США. Это указывает на то, что санкционные платформы по-прежнему являются основным местом притока высокорисковых средств.

Стоит отметить, что в качестве широко используемого инструмента для смешивания токенов, одна из таких сервисов по смешиванию получила более 54 миллионов долларов в ходе данного исследования, что составляет 97,84% от всех денежных потоков на санкционированные платформы. Однако с момента внесения в список санкционированных лиц в августе 2022 года, ее объем торгов заметно снизился, что свидетельствует о том, что санкции эффективно сдерживают ее денежные потоки.

Макроэкономический анализ рисков и обсуждение причин

1. Анонимность криптоактивов и высокая ликвидность обеспечивают удобство для незаконного движения средств.

2. Отсутствие регуляторной системы в регионе Юго-Восточной Азии приводит к увеличению рисков трансакций с иностранными капиталами.

3. В некоторых странах Юго-Восточной Азии уровень экономического развития низкий, разрыв между богатыми и бедными велик, что стало благоприятной средой для мошенничества и онлайн-азартных игр.

4. Криптоактивы биржи, поставщики кошельков и децентрализованные платформы технически сложно эффективно контролировать и расследовать риски сделок.

Заключение и рекомендации

Для эффективного снижения риска незаконного оборота средств в блокчейне рекомендуется принять следующие меры:

1. Укрепление механизмов регулирования: правительствам стран следует разрабатывать и внедрять комплексные политики регулирования Криптоактивов, сотрудничая на международном уровне для борьбы с незаконной финансовой деятельностью в блокчейне.

2. Повышение способности пользователей к выявлению рисков: усиление работы по обучению обычных пользователей противодействию мошенничеству, увеличение их осведомленности о мерах предосторожности.

3. Стимулирование технических инноваций: активная разработка и применение технологий отслеживания в блокчейне и противодействия отмыванию денег, повышение能力 по идентификации рисков и борьбе с ними.

4. Установление механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение совместной работы учреждений, связанных с криптоактивами, в регионе Юго-Восточной Азии, усиление обмена информацией и совместной защиты от рисков.

Юго-Восточная Азия, как один из регионов с наибольшим потенциалом для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему сталкивается с вызовами, связанными с рисками финансовых потоков. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологических методах, мы можем постепенно сократить незаконные денежные потоки в блокчейне и содействовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.