J'ai été profondément impliqué dans la voie web3, donc WeDAOa réalisé une série de recherches sur les projets web3WeMemoJe souhaite que vous puissiez étudier le projet en profondeur, obtenir les principes et l'inspiration du projet.

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Ce projet de recherche est Instadapp dans la piste Defi. Ce projet est très intéressant après l'avoir étudié. J'admire la façon de penser du patron👍

Question: Qu'est-ce que Instadapp exactement?

Dans le processus de creusement continu, j'ai trouvé une grande quantité d'informations d'articles sur Internet (Un grand merci aux auteurs de ces articles), alors j'ai organisé les informations selon la structure.

D'une part, j'espère que cela sera utile à tous, et d'autre part, je ferai un résumé pour améliorer l'effet d'apprentissage.

Laissez-moi d'abord essayer d'expliquer en quelques mots ce qu'est Instadapp ?

Selon ma compréhension personnelle, donnez-moi un exemple~

Instadapp est une plateforme de services financiers numériques qui permet aux utilisateurs de gérer et d'optimiser leurs investissements sur différentes plateformes de finance décentralisée (DeFi) à travers une interface simple. La finance décentralisée est un service financier qui est effectué directement entre les utilisateurs sans passer par une institution intermédiaire (comme une banque ou un courtier). Elle est basée sur la technologie de la blockchain.

Vous pouvez penser à Instadapp comme à un super conseiller financier et une boîte à outils. Dans la vraie vie, si vous avez plusieurs comptes bancaires et investissements, vous pouvez avoir besoin d'un conseiller financier pour vous aider à les gérer et les optimiser afin de vous assurer d'obtenir les meilleurs rendements et les frais les plus bas. Cependant, les conseillers financiers traditionnels peuvent facturer des frais exorbitants ou vous obliger à passer entre plusieurs plateformes pour visualiser et gérer vos actifs. Instadapp fournit une plateforme centralisée qui vous permet de gérer tous les investissements DeFi en un seul endroit, et son contrat intelligent (un contrat numérique auto-exécutable) vous aidera à trouver automatiquement la stratégie d'investissement optimale, tout comme un conseiller financier 24/7.

Par exemple, supposons que vous ayez des investissements dans deux plateformes DeFi différentes, l'une offrant un taux de rendement annualisé de 6% et l'autre offrant un taux de rendement annualisé de 8%. Instadapp peut vous aider à transférer automatiquement des fonds des plateformes à faible rendement vers des plateformes à rendement élevé pour vous assurer d'obtenir les rendements les plus élevés, et tout cela peut être facilement fait sur l'interface Instadapp sans que vous ayez à opérer manuellement et à effectuer plusieurs tâches de commutation entre les plateformes.

Si vous avez quelque chose à discuter, vous pouvez m'ajouter sur Twitter :0x00pluto

0. Introduction du projet

Instadapp est une application décentralisée sur Ethereum qui fournit aux utilisateurs et aux développeurs une plate-forme pratique pour réaliser l'intégration et la gestion d'actifs de différents protocoles de finance décentralisée (DeFi).

1. Points de recherche

1.1. Logique d'investissement principale

1. Aspect de l'équipe : Instadapp a été fondée par deux frères, Sowmay Jain et Samyak Jain. Sowmay Jain est actuellement le PDG, et Samyak Jain est le CTO. Leur équipe démontre une passion pour la finance et une compétence technique, recrutant la plupart de ses membres via Twitter.
2. Financement : Instadapp a levé un total de 12,4 millions de dollars à travers deux tours de financement. Le dernier tour de financement en date était la Série A le 11 juin 2021, qui a levé 10 millions de dollars. Les principaux investisseurs incluent Standard Crypto, Andre Cronje, LongHash Ventures, Coinbase Ventures, Naval Ravikant et Pantera Capital, entre autres.
3. Aspects techniques : L'architecture technique d'Instadapp inclut un intergiciel capable d'intégrer plusieurs protocoles DeFi, appelé protocole DSL, et une couche de contrat intelligent pouvant être mise à niveau. De plus, Instadapp fournit une interface conviviale, permettant aux utilisateurs dépourvus d'expérience technique ou financière avancée de gérer facilement leurs actifs. Instadapp a également de solides partenariats techniques avec certaines des principales plateformes DeFi telles que MakerDAO, Compound et Uniswap.
4. Aspect de suivi : Instadapp a une forte compétitivité dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi), et ses principaux concurrents incluent MakerDAO, dYdX, Sommelier, etc. En fournissant une plateforme de gestion d'actifs tout-en-un, Instadapp a réussi à attirer un grand nombre d'utilisateurs et de développeurs et à réaliser une intégration efficace entre les protocoles.

1.2. Évaluation

Les données de valorisation les plus récentes d'Instadapp sont plus limitées, mais sa valorisation peut être déduite en fonction de ses tours de financement et du montant d'argent qu'il a levé. Lors de sa dernière levée de fonds de série A, Instadapp a levé 10 millions de dollars. Sa valorisation entièrement diluée (FDV) est de 111,5 millions de dollars, contre une capitalisation boursière entièrement diluée (FDMC) de 700 millions de dollars au moment de l'inscription initiale.

2. Présentation du projet

2.1. Informations de base du projet

Instadapp est une application décentralisée (DApp) construite sur Ethereum qui fournit une plateforme complète pour les utilisateurs et les développeurs afin d'utiliser les protocoles de finance décentralisée (DeFi). Grâce à Instadapp, les utilisateurs peuvent facilement gérer et optimiser leurs actifs et passifs à travers différents protocoles DeFi. Le protocole d'Instadapp (DSL) agit comme une couche intermédiaire qui agrège plusieurs protocoles DeFi dans une couche de contrat intelligent pouvant être mise à niveau pour permettre l'interaction et la gestion entre protocoles.

2.2. Situation de l'équipe

2.2.1. Situation générale

L'équipe d'Instadapp se compose d'un groupe d'experts techniques et financiers spécialisés dans le domaine de la blockchain et de la finance décentralisée. L'objectif principal de l'équipe est de simplifier l'utilisation de la DeFi et de la rendre accessible à tous, pas seulement aux utilisateurs avertis en technologie. Les membres de l'équipe ont une expérience approfondie dans le développement de la blockchain, la programmation de contrats intelligents et l'analyse financière, ce qui leur permet de fournir aux utilisateurs des solutions DeFi sécurisées, efficaces et conviviales.

2.2.2. Membres clés

1. Sowmay Jain - Fondateur: Sowmay est l'un des fondateurs d'Instadapp. Il a une expérience riche dans le domaine de la blockchain et de la finance décentralisée. Avant de fonder Instadapp, il était un membre actif de la communauté blockchain et a occupé des postes techniques et stratégiques dans plusieurs projets blockchain. Il a une compréhension approfondie des contrats intelligents, de la sécurité blockchain et des stratégies DeFi.
2. Sanket Shah - Fondateur: Sanket est également l'un des fondateurs d'Instadapp. Il a de nombreuses années d'expérience dans le développement de logiciels et la gestion de projets. Il possède une connaissance approfondie de la technologie blockchain et de la programmation de contrats intelligents, et est l'architecte technique principal d'Instadapp.
3. Autres membres de l'équipe technique et opérationnelle : Instadapp dispose également d'une solide équipe de développeurs techniques, de concepteurs et d'experts en opérations marketing qui travaillent ensemble pour s'assurer que la plateforme d'Instadapp peut répondre aux besoins des utilisateurs et promouvoir le développement continu et l'innovation des projets.

2.3. Situation financière

Instadapp a terminé deux tours de financement, totalisant 12,4 millions de dollars. Le dernier tour de financement est la série A, achevée le 11 juin 2021, avec un montant de financement de 10 millions de dollars US. De plus, Instadapp a réussi à attirer la participation de nombreux investisseurs et institutions d'investissement de renom, tels que Standard Crypto, Andre Cronje, LongHash Ventures, Coinbase Ventures, Naval Ravikant et Pantera Capital.

2.4. Développement passé et feuille de route

2.4.1. Développement passé

Depuis son lancement en 2019, Instadapp s'est développé pour devenir l'une des plateformes importantes dans le domaine de la DeFi. Grâce à des mises à jour technologiques continues et à l'expansion de ses partenaires, Instadapp a réussi à attirer un grand nombre d'utilisateurs et d'actifs, réalisant ainsi la diversification du protocole et la croissance des actifs.

2.4.2. Plan de développement et feuille de route

L'objectif d'Instadapp est de devenir une entrée importante dans le domaine DeFi, offrant plus de valeur et de commodité aux utilisateurs et aux développeurs grâce à une innovation technologique continue et à l'établissement de partenariats. À l'avenir, Instadapp prévoit d'améliorer davantage son cadre technique, d'élargir davantage ses partenaires et de fournir des services et produits DeFi plus riches.

3. Analyse du projet

3.1. Contexte du projet

Le projet Instadapp a été créé pour rendre la finance décentralisée (DeFi) plus accessible et utilisable. Au cours des dernières années, la montée en flèche rapide du domaine DeFi a montré son potentiel dans le futur système financier. Cependant, l'utilisation de DeFi reste relativement compliquée et le seuil est élevé pour les utilisateurs qui ne sont pas familiers avec la technologie de la blockchain. Instadapp a été fondé pour abaisser le seuil pour les utilisateurs et les développeurs afin d'utiliser les protocoles DeFi en fournissant une plateforme simple et facile à utiliser. Grâce à Instadapp, les utilisateurs peuvent gérer plus facilement leurs actifs et leurs dettes sans avoir besoin de comprendre les détails techniques sous-jacents.

3.2. Principe du projet

Le concept principal d'Instadapp est de créer une plateforme centralisée pour simplifier l'interaction et la gestion de plusieurs protocoles de finance décentralisée (DeFi) pour les utilisateurs et les développeurs. Pour atteindre cet objectif, Instadapp utilise certains principes et conceptions techniques clés.

1. Conception de middleware : Le protocole DSL (DeFi Smart Layer) d'Instadapp sert de middleware pouvant agréger plusieurs protocoles DeFi dans une couche de contrat intelligent pouvant être mise à niveau. Cette conception permet à Instadapp de fournir une interface unifiée et facile à utiliser tout en conservant les fonctions de base et les avantages de chaque protocole DeFi. De plus, la conception du middleware permet également à Instadapp de bénéficier d'une bonne évolutivité et d'une capacité de mise à niveau, et de pouvoir optimiser et étendre continuellement ses fonctions à mesure que le domaine DeFi se développe.
2. Contrats intelligents et extensions de compte: Instadapp exploite la technologie des contrats intelligents d'Ethereum pour fournir aux utilisateurs un mécanisme appelé Comptes Intelligents DeFi (DSA) pour réaliser une gestion efficace des actifs. Grâce au DSA, les utilisateurs peuvent gérer et optimiser leurs actifs et passifs dans différents protocoles DeFi sur une plateforme unifiée. De plus, la conception des contrats intelligents fait également en sorte qu'Instadapp bénéficie d'une bonne sécurité et transparence.
3. Interaction en un seul arrêt : Instadapp vise à simplifier l'interaction des utilisateurs avec les protocoles DeFi en fournissant une solution tout-en-un. Les utilisateurs n'ont plus besoin de se connecter et de gérer plusieurs plates-formes différentes, mais peuvent réaliser une gestion unifiée de plusieurs protocoles DeFi grâce à l'interface simple d'Instadapp. Par exemple, le prêt, le trading et d'autres services DeFi peuvent être complétés en un seul arrêt sur la plateforme d'Instadapp.
4. Agrégation de protocole: Instadapp fournit aux utilisateurs une multitude de services et de produits DeFi en regroupant plusieurs protocoles DeFi grand public tels que Aave, Compound et Maker. La conception de cette agrégation de protocole permet aux utilisateurs de passer facilement d'un protocole DeFi à un autre et d'optimiser leur utilisation pour maximiser l'utilisation des actifs.
5. Interface conviviale : Instadapp fournit une interface intuitive et conviviale qui facilite même aux utilisateurs dépourvus de connaissances techniques ou financières avancées de commencer. Grâce à une conception d'interaction simplifiée et des instructions claires, Instadapp abaisse le seuil d'utilisation de la DeFi, permettant à davantage d'utilisateurs de profiter facilement de la commodité et des avantages apportés par la DeFi.

Les principes de base et les points techniques ci-dessus visent principalement à résoudre les problèmes de complexité et d’inutilisabilité dans le domaine de la finance décentralisée, et à améliorer l’efficacité de l’interaction et l’expérience utilisateur du protocole DeFi. Grâce à ces conceptions, Instadapp simplifie avec succès l’utilisation de la DeFi et fournit aux utilisateurs et aux développeurs une plateforme de gestion des actifs DeFi efficace, sécurisée et facile à utiliser.

3.3. Application écologique du projet

L'écosystème du projet Instadapp se concentre principalement sur la construction d'une série d'outils et d'applications pour permettre aux utilisateurs et aux développeurs de gérer et d'interagir de manière plus simple et plus efficace avec les protocoles de finance décentralisée (DeFi). Voici des explications sur certaines applications représentatives et collaborations de cet écosystème :

1. Élargir les capacités des comptes intelligents : L'équipe d'Instadapp s'engage à développer et à étendre les capacités des comptes intelligents, et elle a hâte de travailler avec la communauté pour atteindre cet objectif. Actuellement, les développeurs peuvent simuler des transactions grâce au Module d'extension 1 et interagir avec leurs comptes intelligents en utilisant les fonctions cast().
2. Portefeuille intelligent de contrat Avocado : Avocado est un portefeuille intelligent de contrat lancé par Instadapp. Il offre une large gamme de cas d'utilisation, notamment des transactions groupées, une exécution unifiée inter-chaînes et une récupération de portefeuille, ajout de différents caractères, expérience sans gaz, et plus. La conception d'Avocado garantit que les adresses des utilisateurs restent inchangées sur toutes les chaînes, offrant ainsi une commodité aux utilisateurs.
3. Plateforme Instadapp PRO : Instadapp PRO est la plateforme ultime conçue pour les utilisateurs DeFi avancés. Grâce à la plateforme, les utilisateurs peuvent tirer parti de stratégies avancées intégrées pour maximiser l'utilisation de leurs actifs, telles que le levier en un clic et le désengagement, ainsi que le refinancement entre les protocoles DeFi populaires et la mise en place d'automatisations pour tirer le meilleur parti de leurs actifs.
4. Plateforme et outils DeFi : Instadapp fournit aux développeurs et aux utilisateurs un ensemble complet de plateformes et d'outils DeFi. La plateforme couvre plusieurs produits de l'écosystème DeFi, des portefeuilles intelligents aux stratégies complexes de coffres automatisés, offrant aux utilisateurs un accès à une variété d'applications et de fonctions.
5. Fournit des interfaces pour les plateformes de prêt: Instadapp fournit également des interfaces pour les plateformes de prêt telles que Compound, Uniswap et MakerDAO, permettant aux utilisateurs d'emprunter, de prêter, de se couvrir et d'échanger leurs actifs numériques, offrant ainsi aux utilisateurs un portail bancaire autonome pour opérer sur les protocoles financiers émergents basés sur la blockchain.

Grâce aux applications et aux collaborations mentionnées ci-dessus, Instadapp s'efforce de réduire la complexité de la finance décentralisée tout en fournissant à la communauté DeFi un ensemble riche d'outils et de fonctionnalités, favorisant ainsi le développement de ce domaine.

3.4. Processus d'exploitation du projet

3.4.1. instadapp.io- Tout Defi

3.4.2. instadapp.io - Portefeuille

3.4.3. instadapp.io - PRO

3.4.4. instadappLite

3.4.5. instadappLite - Tableau de bord

3.4.6. instadappLite - Statut

3.5. Données du projet

3.5.1. Données essentielles de l'activité principale du projet

Les données commerciales essentielles d'Instadapp montrent son développement et ses performances dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi). Voici quelques chiffres clés de l'entreprise :

1. Capitalisation boursière : la capitalisation boursière entièrement diluée d'Instadapp s'élève à 108,95 millions de dollars.
2. Valeur totale bloquée (TVL) : La valeur totale bloquée d'Instadapp (TVL) est de 1,79 milliard de dollars.
3. Financement : Instadapp a levé un total de 12,4 millions de dollars US lors de 2 tours de financement. Le dernier tour de financement a été réalisé dans le cadre d'une série A le 11 juin 2021.
4. Utilisateurs et comptes : les comptes intelligents décentralisés (DSA) d'Instadapp ont été créés près de 55 000 fois, avec une valeur totale verrouillée (TVL) de plus de 5 milliards de dollars.

3.5.2. Données des médias sociaux

Instadapp a également une certaine présence sur les réseaux sociaux et dans la promotion médiatique. Voici quelques chiffres sur la présence d'Instadapp sur les réseaux sociaux et dans la promotion médiatique :

1. Médias sociaux : Instadapp possède des comptes officiels sur Twitter et Telegram. Son nom de compte Twitter est @instadapp, et son compte Telegram est @instadapp. De plus, Instadapp dispose également d'un compte Medium officiel, qui publie des guides et des informations sur la manière d'utiliser sa plateforme de manière efficace.
2. Couverture médiatique : le fondateur d'Instadapp Labs figurait dans la liste Forbes 30 Under 30 - Asie 2022 dans la catégorie Finance et Capital Risque, démontrant ainsi sa présence dans les médias et sa reconnaissance par l'industrie.
3. Engagement communautaire : Selon le blog d'Instadapp, le lancement du jeton INST a attiré 312 000 utilisateurs gérant des positions DeFi sur Maker, Compound ou Aave, et 50 000 sur Polygon, des utilisateurs qui gèrent des positions Aave.
4. Classement de l'application : Basé sur le nombre d'utilisateurs, Instadapp se classe au 402e rang dans le classement général des dApps et au 166e rang dans la catégorie DeFi, ce qui montre sa compétitivité dans le domaine des applications DeFi.

Les données ci-dessus montrent la performance d'Instadapp dans son activité principale et sa promotion sur les réseaux sociaux, démontrant son influence et sa reconnaissance dans le domaine DeFi.

4. Espace industriel et potentiel

4.1. Analyse de piste

4.1.1. Classification du projet

Selon la classification du marché, Instadapp se situe dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi), qui couvre principalement les échanges décentralisés (DEX), les oracles (Oracles) et le staking liquide (Liquid Staking). Ces trois catégories sont les trois principales catégories du domaine DeFi en 2023, représentant 70,7 % du marché DeFi.

4.1.2. Taille du marché

En ce qui concerne la taille du marché, la taille mondiale du marché DeFi en 2021 est estimée à 11,96 milliards de dollars US et devrait atteindre 232,2 milliards de dollars US d'ici 2030. Un autre rapport montre qu'il passera de 9,4 milliards de dollars US en 2021 à 70,3 milliards de dollars US en 2027, avec un taux de croissance annuel composé de 39,5%. La dernière analyse prédit que la taille du marché des plateformes DeFi atteindra 507,92 milliards de dollars US d'ici 2028, avec un taux de croissance annuel composé de 43,8%.

4.1.3. Facteurs de compétitivité essentiels

Dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi), les principaux facteurs de compétitivité tournent généralement autour des aspects suivants :

1. Innovation Technologique et Sécurité :
   1. Innovation technologique : les projets DeFi doivent démontrer de solides capacités d'innovation technologique pour répondre aux demandes changeantes du marché et résoudre les problèmes techniques existants. Par exemple, optimiser l'efficacité des contrats intelligents, réduire les coûts de transaction, augmenter la vitesse des transactions, etc.
   2. Sécurité : Étant donné que le domaine de la DeFi implique des transactions de fonds, la sécurité est devenue un facteur de compétitivité très important. Les projets doivent garantir la sécurité de leurs plateformes et contrats intelligents pour éviter le vol ou la perte de fonds.
2. Expérience utilisateur et difficulté d'accès :
   1. Expérience utilisateur : Fournir une interface utilisateur propre et facile à utiliser, ainsi qu'un excellent service client, est crucial pour attirer et fidéliser les utilisateurs.
   2. Difficulté d'accès : les applications DeFi à faible difficulté d'accès peuvent attirer plus d'utilisateurs non techniques, élargissant ainsi leur base d'utilisateurs et leur part de marché.
3. Conformité et Transparence:
   1. Conformité : Les projets DeFi doivent se conformer aux lois et réglementations de diverses régions pour s'assurer qu'ils opèrent légalement et gagnent la confiance des utilisateurs.
   2. Transparence : Améliorer la transparence du projet et renforcer la confiance des utilisateurs et des investisseurs grâce à la publication des progrès du projet, de la situation financière et du processus de prise de décision, ainsi que du code source ouvert des contrats intelligents.
4. Communautés et Écosystèmes :
   1. Activité communautaire: Une communauté active peut fournir un soutien solide au projet, y compris le développement technologique, la résolution de problèmes et le marketing.
   2. Construction de l'écosystème : La coopération avec d'autres projets et plateformes DeFi, ainsi que la construction d'un écosystème sain, peuvent accroître l'attrait du marché et l'avantage concurrentiel du projet.
5. Marketing et construction de marque :
   1. Marketing: Une commercialisation efficace peut augmenter la visibilité du projet et la part de marché.
   2. Construction de la marque : Améliorer la valeur de la marque du projet et son influence sur le marché grâce à une construction et à un marketing continus, ainsi qu'à une étroite coopération avec les partenaires et les communautés.

4.1.4. Projets de concurrence

Dans le domaine de la DeFi, Instadapp est confronté à la concurrence de plusieurs directions. Ses principaux concurrents incluent:

1. MakerDAO: Fournit des stablecoins et des services de prêt et est un acteur important dans le domaine de la DeFi.
2. dYdX: Il s'agit d'une plateforme de trading de produits dérivés décentralisée basée sur Ethereum, offrant des services de trading avec effet de levier et de prêt.
3. Sommelier : Fournit des services de gestion et d'optimisation d'actifs sur chaîne pour aider les utilisateurs à mieux gérer et à ajouter de la valeur à leurs actifs de cryptomonnaie.

En plus des principaux concurrents mentionnés ci-dessus, il existe d'autres projets et plates-formes similaires ou concurrents, tels que :

1. Hummingbot: Fournit un bot de trading de crypto-monnaie hautement personnalisable et des services de création de marché.
2. Le TIE: Fournit des données sur les cryptomonnaies et des services d'analyse pour aider les utilisateurs et les investisseurs à mieux comprendre la dynamique du marché.
3. Zipmex: est une plateforme complète de trading et d'investissement en cryptomonnaie qui propose une variété de services financiers et de produits.
4. CoinGecko : Fournit des données de marché et des services d'analyse de cryptomonnaies pour aider les utilisateurs et les investisseurs à prendre des décisions plus éclairées.
5. DEFIYIELD: Fournit des services de notation et d'analyse pour les projets DeFi afin d'aider les utilisateurs et les investisseurs à trouver les opportunités d'investissement les plus prometteuses.
6. Hedge3: Similaire à Instadapp, il fournit également des solutions pour le domaine DeFi, y compris des modèles de partage des revenus et des solutions complètes.

Ces projets concurrents, comme Instadapp, s'engagent à fournir une variété de services financiers et de solutions décentralisés. La concurrence est féroce, mais ils offrent également aux utilisateurs et aux investisseurs une variété de choix et de possibilités.

4.2. Analyse du Modèle Économique des Jetons

4.2.1. Montant total et répartition des jetons

Le blog officiel d'Instadapp et d'autres informations montrent que le montant total des jetons d'Instadapp (INST) est de 100 millions (100 000 000 INST). Ces jetons seront progressivement libérés sur 4 ans. L'allocation initiale est la suivante :

1. Programme d'adhésion à la communauté et de récompenses : 55% (55,000,000 INST)
2. Membres de l'équipe actuels (période de blocage de 4 ans) : 23.79% (23,794,114 INST)
3. Investisseurs (période de blocage de 4 ans) : 12,07% (12 078 714 INST).

4.2.2. Capture de la valeur du jeton

La valeur du jeton d'Instadapp est principalement réalisée grâce aux activités d'échange et aux prêts flash sur sa plateforme, ainsi qu'au mécanisme de gouvernance du jeton et au plan de récompenses pour les détenteurs de jetons.

1. Activité d'échange :
   1. Revenus de frais de transaction : Instadapp perçoit des revenus de frais de transaction provenant d’activités d’échange sur sa plateforme. Selon le rapport, la majorité de l’activité d’échange d’Instadapp (plus de 95 %) est réalisée grâce à des stratégies telles que l’échange de garanties et l’effet de levier. Depuis le lancement du DSA (Decentralized Smart Account) (avril 2020), Instadapp a réalisé plus de 3 milliards de dollars d’échanges, la majeure partie de l’activité d’échange étant concentrée au cours des derniers mois. Ces activités d’échange fournissent un soutien solide pour la valeur du jeton d’Instadapp.
2. Achat électronique :
   1. Revenus d'intérêts : Instadapp est le plus grand utilisateur de prêts éclairs, avec une utilisation totale des prêts éclairs sur le mainnet dépassant 12 milliards de dollars. Grâce à ces activités de prêt éclair, Instadapp est en mesure de facturer un certain montant d'intérêts et de créer de la valeur pour les détenteurs de jetons et la plateforme elle-même.
3. Mécanisme gouvernemental:
   1. Droits de vote : les détenteurs de jetons INST ont des droits de vote sur la gouvernance de la plateforme, y compris les décisions concernant les paramètres du protocole, les nouvelles fonctionnalités et les mises à niveau. Ce mécanisme de gouvernance accroît la valeur de INST en permettant aux détenteurs d'influencer le développement futur de la plateforme.
4. calcul d'encouragement :
   1. Fourniture de liquidité : En fournissant de la liquidité à la plateforme, les utilisateurs peuvent recevoir des récompenses INST. Ce programme de récompenses est conçu pour attirer plus d'utilisateurs à participer à l'écosystème d'Instadapp et augmenter la liquidité et la base d'utilisateurs de la plateforme.
5. Encouragement de l'ouvreur:
   1. Récompense d'intégration de protocole : Pour les développeurs qui intègrent de nouveaux protocoles dans la plateforme Instadapp, Instadapp fournit certaines récompenses INST. Ce mécanisme de récompense motive davantage de développeurs à participer à l'écosystème Instadapp et à étendre encore davantage ses fonctions et ses services.
6. Partenariats et développement de l'écosystème :
   1. Récompenses de l'écosystème : En collaborant avec d'autres projets et plates-formes DeFi, Instadapp est capable de construire un écosystème sain et d'augmenter la valeur de INST grâce à des revenus partagés et à des actions croisées.

De cette manière, Instadapp a créé avec succès un mécanisme de capture de valeur diversifié pour ses jetons, ce qui favorise non seulement le développement de la plateforme, mais offre également des récompenses et des opportunités attrayantes aux utilisateurs et aux développeurs, attirant ainsi plus de personnes à participer à l'écosystème d'Instadapp. En même temps, ce mécanisme de capture de valeur diversifié fournit également une base de valeur relativement stable pour les jetons INST, renforçant ainsi sa compétitivité et son attractivité sur le marché.

4.2.3. Demande centrale de jetons

La demande principale du côté de l'INST provient principalement des utilisateurs de la plateforme et des développeurs d'applications DeFi (finance décentralisée). Les utilisateurs peuvent participer à la gouvernance de la plateforme Instadapp grâce à l'INST et voter sur la direction future du développement de la plateforme. Dans le même temps, les développeurs d'applications DeFi peuvent tirer parti de la plateforme middleware et du protocole DSL d'Instadapp pour agréger plusieurs protocoles DeFi dans une couche de contrat intelligent pouvant être mis à niveau, permettant aux utilisateurs d'accéder et de gérer divers protocoles à partir d'un seul compte et de migrer la dette.

L'analyse de cette partie montre que le modèle économique du jeton d'Instadapp est très raisonnablement conçu pour assurer le développement durable à long terme de la plateforme et créer un bon écosystème qui attire un grand nombre d'utilisateurs et de développeurs à y participer.

5. Évaluation préliminaire de la valeur

5.1. Problèmes principaux

1. Risque de contrat intelligent : Instadapp fonctionne sur la blockchain Ethereum, et sa logique principale est mise en œuvre à travers des contrats intelligents. Cette dépendance signifie que s'il y a une vulnérabilité dans le contrat intelligent, cela pourrait entraîner une perte de fonds ou d'autres problèmes de sécurité. Bien que les équipes puissent effectuer des audits et des tests approfondis, la complexité des contrats intelligents peut encore entraîner des risques potentiels.
2. Problèmes d'expérience utilisateur (UX) : Il y a des rapports selon lesquels Instadapp rencontre des problèmes d'expérience utilisateur. Bien qu'il apporte de la valeur aux utilisateurs, il existe encore des problèmes qui affectent l'expérience utilisateur.
3. Défis de mise en œuvre technique:
   1. Mode de simulation Dapp : Afin de fournir aux utilisateurs sécurité et confiance, l'équipe Instadapp a créé un mode de simulation de dapp qui permet d'exécuter l'ensemble de la plateforme dans un environnement de test basé sur le Mainnet. Ce modèle leur permet également d'éliminer l'incertitude et l'instabilité des réseaux de test.
   2. Intégration de protocole : L'un des principaux objectifs d'Instadapp est de combiner tous les protocoles décentralisés pour construire un système bancaire. Il s'agit d'un énorme défi technique qui nécessite de résoudre les problèmes de compatibilité et d'intégration entre différents protocoles.
   3. Stockage de fichiers : Au cours du développement, l'équipe a rencontré le défi de comment télécharger des images et les récupérer depuis IPFS.
4. Une concurrence féroce : La concurrence dans l'espace de la finance décentralisée (DeFi) est féroce, avec de nombreux projets s'efforçant de fournir aux utilisateurs de meilleurs services et des frais plus bas. Instadapp doit continuellement innover et s'optimiser pour maintenir sa compétitivité sur le marché.
5. Risques juridiques et réglementaires : Comme tous les projets DeFi, Instadapp peut être confronté à des défis juridiques et réglementaires. Les régulateurs peuvent imposer une surveillance plus stricte des opérations dans le domaine DeFi, ce qui peut affecter le fonctionnement et le développement d'Instadapp.
6. Acceptation du marché : Malgré le énorme potentiel de la DeFi, l'acceptation du marché reste un problème. Éduquer les utilisateurs et accroître la sensibilisation du marché est un autre défi majeur pour Instadapp.

Les problèmes et défis principaux ci-dessus nécessitent que les investisseurs et les parties prenantes au projet soient attentifs pour s'assurer que le projet puisse continuer à se développer et atteindre ses objectifs à long terme. Ces risques et défis doivent être pleinement pris en compte lors de la prise de décisions d'investissement supplémentaires ou de la participation à des projets.

6. analyse SWOT

Après une recherche approfondie et une analyse du projet Instadapp, nous pouvons tirer certaines conclusions du cadre d'analyse SWOT (Forces, Faiblesses, Opportunités et Menaces).

6.1. Forces du Projet

1. Innovation technologique :
   1. Avantages des contrats intelligents: Instadapp adopte la technologie des contrats intelligents sur la blockchain Ethereum, lui permettant de fournir des services automatisés, transparents et sécurisés.
   2. Compte Intelligent Décentralisé (DSA) : la technologie de compte intelligent décentralisé d'Instadapp offre aux utilisateurs un moyen simple et sécurisé de gérer et d'optimiser leurs investissements DeFi.
   3. Architecture modulaire : L'architecture modulaire d'Instadapp lui permet d'intégrer de manière flexible plusieurs protocoles DeFi et de fournir aux utilisateurs une variété de services.
2. Construction du système de style de vie :
   1. Intégration multi-protocole : Instadapp a intégré une variété de protocoles DeFi de premier plan, offrant aux utilisateurs une multitude d'options de services DeFi.
   2. Convivial pour les développeurs : Instadapp fournit un ensemble d'outils conviviaux pour les développeurs et des interfaces, attirant de nombreux développeurs pour contribuer du code et des applications à son écosystème.
3. Communauté et Partenaires :
   1. Communauté active : Instadapp dispose d'une communauté active et d'un écosystème de développeurs, qui apporte un soutien à l'innovation continue et à l'amélioration du projet.
   2. Partenariats : Instadapp a établi des partenariats avec plusieurs projets et plateformes DeFi importants pour promouvoir conjointement le développement de l'écosystème DeFi.
4. Base d'utilisateurs et sensibilisation du marché :
   1. Base d'utilisateurs : Instadapp a attiré une certaine échelle d'utilisateurs, ce qui lui fournit une bonne base de marché.
   2. Connaissance du marché : Instadapp bénéficie d'une bonne réputation et d'une bonne notoriété au sein de la communauté DeFi.
5. Évolutivité et potentiel de développement futur :
   1. Potentiel de développement inter-chaîne et multi-chaîne : Avec le développement de la technologie inter-chaîne et multi-chaîne, Instadapp a l'opportunité d'étendre davantage ses activités et de fournir des services DeFi plus diversifiés.

6.2. Faiblesses du Projet

1. Expérience utilisateur et facilité d'utilisation :
   1. Instadapp doit être amélioré en termes d'expérience utilisateur, en particulier pour les utilisateurs non techniques qui peuvent rencontrer certaines barrières à l'utilisation.
   2. Le processus d'exploitation relativement complexe peut affecter l'expérience utilisateur et la croissance de l'utilisateur du projet.
2. Risques liés à la sécurité des contrats intelligents :
   1. Étant donné que la logique centrale du projet repose sur des contrats intelligents, toute vulnérabilité potentielle des contrats intelligents peut entraîner des pertes financières graves et des problèmes de sécurité.
3. Incertitude légale et réglementaire :
   1. L'incertitude juridique et réglementaire dans l'espace DeFi peut avoir un impact négatif sur les opérations et le développement d'Instadapp.
4. Compétition de la ville :
   1. La concurrence sur le marché de la DeFi est très féroce, et de nombreux projets similaires tentent de fournir de meilleurs services et de réduire les frais, ce qui constitue un grand défi pour Instadapp.
5. Complexité de la mise en œuvre technique :
   1. Au fur et à mesure qu'un projet continue d'évoluer, la complexité et les défis de la mise en œuvre technique peuvent augmenter, ce qui peut avoir un impact sur le calendrier et le taux de réussite du projet.

6.3. Opportunités de projet

1. Croissance rapide du marché DeFi : Avec la popularité de la monnaie numérique et de la technologie blockchain, le marché DeFi (finance décentralisée) connaît une croissance rapide. Selon divers rapports de marché, la valeur totale du marché DeFi a dépassé des milliards de dollars et continue d'augmenter. En tant qu'acteur important dans le domaine DeFi, Instadapp a une excellente opportunité d'attirer plus d'utilisateurs et de bénéficier de la croissance du marché en proposant des solutions et services innovants.
2. Développement inter-chaînes et multi-chaînes : Avec l'évolution de la technologie inter-chaînes et multi-chaînes, Instadapp a l'opportunité d'élargir davantage son activité et d'atteindre une intégration avec d'autres réseaux et plateformes blockchain. Cela peut non seulement fournir des services DeFi plus diversifiés, mais aussi attirer des utilisateurs provenant de différents écosystèmes blockchain, élargissant ainsi davantage la part de marché d'Instadapp.
3. Coopération et construction d’écosystèmes : En coopérant avec d’autres projets et plateformes DeFi, Instadapp a la possibilité de construire un écosystème DeFi plus puissant et diversifié. Par exemple, en coopérant avec d’autres plateformes DeFi populaires telles que Uniswap, Compound, etc., les utilisateurs d’Instadapp peuvent bénéficier d’un plus grand choix de services et de produits, tout en augmentant l’influence et la notoriété d’Instadapp sur le marché.
4. Soutien gouvernemental et réglementaire : Si à l'avenir, les gouvernements et les organismes de réglementation peuvent offrir un environnement réglementaire plus clair et convivial pour le marché DeFi, Instadapp aura l'opportunité de gagner en légitimité et en confiance, attirant ainsi davantage d'institutions financières traditionnelles et de grandes entreprises à participer.
5. Innovation technologique et mise à niveau : Grâce à une innovation technologique continue et une mise à niveau, Instadapp peut fournir aux utilisateurs des services DeFi plus sécurisés, efficaces et pratiques, maintenant ainsi sa position de leader dans le marché DeFi face à une concurrence féroce.

6.4. Menaces du projet (Menaces)

1. Une concurrence féroce sur le marché : La concurrence sur le marché DeFi est très féroce, et de nombreux projets s'efforcent de fournir de meilleurs services et des frais plus bas. Les nouveaux concurrents ainsi que les concurrents existants peuvent avoir un impact sur la part de marché et les revenus d'Instadapp. Pour rester compétitif, Instadapp doit continuellement innover et optimiser ses services et produits.
2. Acceptation du marché: Bien que le marché DeFi ait un grand potentiel, l'acceptation du marché et l'éducation des utilisateurs restent un défi. Beaucoup de gens peuvent ne pas encore comprendre les avantages et les risques de la DeFi, ce qui peut affecter la croissance des utilisateurs et le marketing d'Instadapp.
3. Complexités et défis de mise en œuvre technique : Alors que le projet continue d'évoluer, les complexités et défis de mise en œuvre technique peuvent augmenter. Par exemple, la mise en œuvre et l'optimisation de la technologie cross-chain, l'audit de sécurité et l'optimisation des contrats intelligents, et l'amélioration continue de l'expérience utilisateur peuvent poser des défis techniques et de ressources.
4. Risques juridiques et réglementaires : L'environnement juridique et réglementaire dans l'espace DeFi reste incertain. Toute évolution juridique et réglementaire défavorable pourrait avoir un impact négatif sur les opérations et le développement d'Instadapp. Par exemple, si les régulateurs décident d'imposer une supervision plus stricte aux plateformes DeFi, cela pourrait affecter la croissance des utilisateurs et des revenus d'Instadapp.
5. Volatilité du marché et incertitude économique : Comme Instadapp opère dans un environnement de marché hautement volatile et incertain, tout changement défavorable du marché et des conditions économiques peut affecter ses performances commerciales et sa situation financière.

À travers l'analyse SWOT, nous pouvons voir qu'Instadapp présente des avantages évidents en matière de technologie, de construction d'écosystème et d'intégration de protocoles DeFi, mais il est également confronté à des défis en matière d'expérience utilisateur, de supervision légale et de concurrence sur le marché. À l'avenir, Instadapp doit continuellement optimiser l'expérience utilisateur, renforcer la conformité légale et réglementaire, et rechercher des opportunités de coopération avec d'autres projets et plateformes DeFi pour exploiter pleinement le potentiel de croissance du marché DeFi et atteindre le succès à long terme du projet.

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