隨着去中心化金融（DeFi）的出現，金融世界正在經歷範式轉變。這一運動正在重新定義傳統金融系統的界限。DeFi 是一股變革力量，它將消除中介機構並賦予用戶對其金融資產的控制權，以此來重塑經濟格局。

然而，DeFi這一新領域也面臨着挑戰，特別是在租賃領域普遍存在的過度抵押和流動性問題。大多數租賃平台要求借款人鎖定大量資金作爲抵押品，這將導致低效率和限制性。

Nolus 協議應運而生，成爲一種開創性的解決方案，提供了世界上第一個 DeFi 租賃模式。它將允許用戶以很低的價格參與資產投資，並在不剝奪其所有權的情況下將其用於協議支持的策略中，從而放大加密貨幣投資的潛力。這一創新模式打破了超額抵押的局限性，大幅減少了對超額抵押品的需求，從而釋放了資金，提高了資產利用效率。

Nolus 協議不僅僅是一個平台，更是一場實現更大財務自由和賦權的運動。

關於 Nolus 協議

來源：Nolus 協議官網

Nolus 協議是一個 Web3 金融套件，可提供創新的租賃解決方案，以進一步發展 DeFi 領域。它定義了貸款人與借款人之間的貨幣市場，貸款人希望獲得穩定幣的收益，而借款人則尋求借入超出其當前權益允許的數字資產。爲了借入資產，借款人要鎖定預付金作爲抵押品，並可利用其持有的首選數字資產。

該協議建立在傳統租賃產品的原則之上，並結合了加密貨幣領域的活力。它解決了加密借貸領域持續存在的超額抵押問題，傳統平台通常要求借款人存入的金額大於其借入的金額，從而鎖定大量資本。Nolus 則大大減少對此類過剩抵押品的需求，從而解決了這個問題。

Nolus的願景和使命

Nolus 的願景是通過提供透明、開放和不可變的基礎設施，爲全球加密貨幣市場的強勁擴張做出貢獻。其使命是提高 DeFi 解決方案的受歡迎程度，確保提高當前市場參與者的持有量和參與度，同時吸引金融背景有限或沒有金融背景的新參與者。該協議旨在解決阻礙該行業大規模採用的障礙，例如超額抵押貸款，從而重塑貨幣市場的傳統範式。

本質而言，Nolus 協議有望通過提供更公平、更高效的加密貨幣借貸模式來徹底改變 DeFi 領域，符合數字金融增長及被接受作爲新資產類別的更廣泛趨勢。

Nolus Protocol的主要功能

Nolus 協議引入了一系列功能，可以滿足從新手到經驗豐富的加密貨幣愛好者的不同需求。這些功能旨在簡化 DeFi 領域的理財和資產管理體驗。

金融：DeFi 租賃

DeFi 租賃是 Nolus 協議的基石，允許用戶爲其數字資產購買提供高達150%初始投資的融資。這種創新方法將使用戶能夠利用其持有的資產，而承受最小的風險和更小的追加保證金壓力。租賃模式與傳統貸款做法有很大不同，因爲它提供了一條用戶友好且具有成本效益的資產所有權途徑。

資產管理

Nolus 協議提供了全面的資產管理系統，包括：

• 管理、互換和提升：用戶能輕鬆管理其投資組合、互換資產以優化其持有的資產，並通過戰略資產配置提升投資。此功能可確保用戶能夠快速響應市場變化並管理其資產以符合其投資目標。
• 賺取收益：該協議爲用戶提供了賺取資產收益的機會。通過參與生態系統內的各種產生收益的活動，用戶可隨時間提升回報並增加投資。
• 質押：質押是 Nolus 協議的另一個重要功能，允許用戶鎖定其代幣以支持網路，並作爲回報獎勵。這不僅能促進協議的安全性和穩定性，還爲用戶提供了被動收入流。

Nolus 協議專注於提供全方位的金融和資產管理工具，使其成爲 DeFi 領域的通用且以用戶爲中心的平台。通過集成這些重要功能，Nolus 使用戶能夠掌控自己的財務未來，並自信地駕馭 DeFi 領域。

Nolus協議架構

Nolus 協議是一個復雜的 DeFi 平台，爲加密市場提供獨特的基於租賃的方法。其架構和組件將爲用戶提供無縫、高效的金融體驗。

架構和組件

Nolus 協議在半許可權益證明 (PoS) 區塊鏈上運行，該區塊鏈使用 Cosmos SDK 和 WASM 智能合約引擎構建。選擇此設置是因爲它注重互操作性、安全性和性能。該協議的核心是圍繞一組定義 Nolus 貨幣市場的 CosmWasm 合約構建的。

該協議的架構由以下幾個關鍵組件組成：

• DeFi 租賃：這是一種貨幣市場模式，讓貸款人可通過穩定幣賺取收益，借款人可將其持有的資產附加高達150%的槓杆。
• 智能合約：這些合約鎖定了 Nolus 協議提供的首付和貸款，作爲抵押品，允許借款人以較低的追加保證金風險來增加其風險敞口。
• 第1層區塊鏈：利用由 Cosmos SDK 構建的閃電般的區塊鏈，確保以最低的成本進行去中心化、抗審查的交易。

與傳統 DeFi 模式的區別

Nolus 協議在以下幾個方面與傳統 DeFi 模型不同：

• 減少超額抵押：它爲初始投資提供高達150%的融資，以此將抵押水平降低三倍，解決了常見的超額抵押問題。
• 較低的清算風險：該協議採用部分清算，僅在資產價格下跌時清算部分抵押品，從而使借款人有更多時間恢復其頭寸。這使其清算率比市場平均水平低 40%。
• 固定利率：與傳統的浮動利率借貸解決方案不同，Nolus 在創建 DeFi 租賃智能合約時鎖定利率，使未來現金流可預測。
• 支持跨鏈：Nolus 保留穩定幣的流動性，並利用它們訪問不同區塊鏈網路中的巨大流動性池，從而規避了協議將整個代碼庫重新部署到其他生態系統時出現的碎片化流動性。

通過整合這些創新功能，Nolus 協議提供了一個對借款人更加友好的平台，確保借款不僅是一種義務，而且是用戶在 DeFi 領域最大化其理財潛力的機會。

Nolus DeFi 租賃機制

來源：Nolus白皮書

Nolus DeFi 租賃允許用戶附加其數字資產高達初始投資的150%槓杆。這是通過用戶存入預付金作爲抵押品並獲得融資以獲取更多所需數字資產的過程來實現的。然後，租賃資產通過智能合約進行管理，該合約既作爲抵押品，又作爲保證借款金額的手段，爲借款人提供了增加市場敞口的機會，而無讓他們需承擔追加保證金的高風險。以下深入介紹了它的功能：

• 租賃的啓動：用戶首先將一定數量的加密貨幣存入 Nolus 協議。這筆初始押金作爲預付金，並用作租賃的抵押品。
• 投資槓杆：存入抵押品後，用戶可將其投資附加高達150%的槓杆。這意味着，每存入一個單位的貨幣，用戶可獲得額外1.5個單位的相同或不同加密貨幣的融資。
• 轉換和管理：包括初始存款和借入資金在內的總金額隨後被轉換爲用戶希望租賃的資產。 Nolus 協議促進了這種轉換並通過其智能合約系統管理資產。
• 抵押機制：租賃資產保存在智能合約中，該合約有兩個目的：確保借入金額的安全並爲用戶的 DeFi 租賃提供支持。這種機制確保用戶的投資受到保護並維護租賃條款。
• 升值帶來的好處：如果租賃資產的價值在租賃期內增加，則用戶將從升值更大的資產基礎中受益，這比他們在沒有租賃的情況下所能承受的資產基礎更大。這是因爲 Nolus 協議提供的槓杆放大了用戶對資產價格變動的敞口。
• 結算租賃：當用戶決定結算他們的頭寸時，他們可以靈活地選擇結算方式。他們可以向協議注入更多資金來償還貸款或部分清算租賃資產。如果資產升值，用戶即使在償還借入金額後也可以實現盈利。

該模式允許用戶最大限度地發揮其投資潛力，同時最大限度地降低加密市場中借貸和槓杆的風險。與傳統的超額抵押貸款模式相比，Nolus DeFi 租賃因其能夠提供更高的資本效率和更寬松的貸款選擇而脫穎而出。

用戶的經濟和戰略優勢

Nolus DeFi 租賃提供了多項經濟效益：

• 增加槓杆：用戶可以放大他們的初始投資，獲得對他們所選擇的資產更重要的投資。
• 較低的清算風險：平台的清算率低於市場平均水平，降低了投資損失的風險。
• 成本效率：通過提供高達150%的融資，Nolus 提供了更大的財務靈活性，允許進行更大規模的投資，並可能獲得更高的回報。

從戰略上講，DeFi 租賃可讓用戶：

• 參與白名單策略：用戶可通過批準的收益策略訪問其槓杆資產。
• 實施多元化投資：管理多種資產和策略的能力爲投資組合多元化開闢了途徑。

風險管理和緩解策略

Nolus 協議採用多種風險管理策略來保護用戶的投資：

• 部分清算：在必要時僅清算一部分抵押品，而不是全部清算，從而使借款人有更多時間來管理其頭寸。
• 智能合約安全：該協議利用 CosmWasm 等先進的智能合約平台來最大限度地減少漏洞並確保交易完整性。

通過整合這些機制，Nolus 協議爲 DeFi 租賃提供了一個安全且有利的環境，使其成爲那些希望最大限度地發揮數字資產潛力的用戶的有吸引力的選擇。

Nolus 協議的技術支撐

Nolus 協議建立在強大的技術框架之上，支持其創新的 DeFi 租賃模式。以下深入探討了該協議的技術方面：

代幣發行、委托和獎勵

Nolus 協議發行其原生代幣 NLS，該代幣在生態系統中發揮着關鍵作用。代幣發行旨在激勵用戶參與並維護網路的安全和穩定。

來源：Nolus白皮書

• 委托：NLS 代幣持有者可將其代幣委托給驗證者，驗證者負責維護網路的完整性。通過委托，用戶爲網路的安全做貢獻，並作爲回報獲得質押獎勵。這個過程還賦予他們參與協議治理的權利。
• 獎勵：驗證者和委托者獲得 NLS 代幣形式的獎勵。這些獎勵作爲一種激勵，分配給那些對網路運營做出貢獻的人；它們也是協議質押機制的關鍵組成部分。

DeFi 租賃

DeFi 租賃是Nolus推出的一個新穎概念，允許用戶通過鎖定預付金作爲抵押品來借入資產。該系統提供高達150%的初始投資融資，使用戶能夠利用其持有的首選數字資產。

來源：Nolus Knowledge Hub

• 租賃合同：該協議使用智能合約來管理租賃頭寸，確保網路的透明度和安全性。這些合約充當工廠，生成所有租賃位置並管理租賃條款。
• 租賃（借入）：Nolus 協議中的借入機制由租賃合約推動，該合約生成租賃頭寸並連接到每種穩定幣貨幣的流動性提供者池（LPP）。該系統計算固定利率和總負債，提供可預測且穩定的借貸環境。
• 借貸（穩定幣）：Nolus 協議上的貸方可以借出穩定幣，從存款中賺取收益。該協議定義了貸方和借款人之間的貨幣市場，前者尋求獲得穩定幣的收益，後者尋求借入比當前權益更多的數字資產。
• 跨鏈功能：Nolus 支持跨鏈，這意味着它保留了穩定幣的流動性，並能利用它們訪問不同區塊鏈網路中的巨大流動性池。這種方法避免了協議將其整個代碼庫重新部署到其他生態系統時可能發生的碎片化流動性。

支撐 Nolus 協議的技術可提供無縫且高效的 DeFi 體驗，專注於減少超額抵押並提供靈活的借貸選擇。它對代幣發行、委托和獎勵的創新運用，再加上獨特的 DeFi 租賃機制，使 Nolus 成爲 DeFi 領域具有前瞻性的參與者。

Nolus 代幣經濟學和治理

Nolus 協議的原生代幣 $NLS 是其運營必不可少的一部分，可在生態系統內提供多種功能。 $NLS 的代幣經濟學和治理結構致力於確保協議的長期可行並取得成功。

來源：Nolus Knowledge Hub

Nolus 協議的總供應量爲10億美元 NLS 代幣。這種有限的供應確保了代幣的稀缺性，並保證其潛在價值隨時間升值。以下是該代幣的具體分配：

• 社區（DAO 金庫）獲得24%：總共2.4億美元的 NLS 代幣通過 DAO 金庫分配給社區。該基金用於各種社區計劃、治理提案、贈款和其他賦予社區權力並爲協議的去中心化治理做出貢獻的活動。
• 代幣銷售佔20%：有2億美元 NLS 代幣通過公共和私人代幣出售進行分配。這些出售籌集的資金用於協議開發、營銷和運營費用。
• 團隊和貢獻者獲得19%：爲團隊和貢獻者保留1.9億美元 NLS 代幣，用於激勵他們繼續致力於開發和維護 Nolus 協議。這種分配通常會在一段時間內歸屬，以使團隊的利益與協議的長期成功保持一致。
• 通貨膨脹質押獎勵佔15%：有1.5億美元 NLS 代幣被預留作爲質押獎勵。隨着項目的發展，這些代幣會作爲通脹獎勵釋放給保護和管理網路的驗證者和委托者。
• 12%用作貸方激勵：有1.2億美元的 NLS 代幣專門提供給貸方作爲激勵。這些代幣鼓勵平台上的借貸活動，這對於協議的流動性和整體健康至關重要。
• 戰略合作夥伴獲得5%：有5000萬美元 NLS 代幣分配給戰略合作夥伴。這些合作夥伴可能包括其他區塊鏈項目、投資基金或爲 Nolus 協議的發展和採用做貢獻的服務提供商。
• 5%作爲流動性和漏洞賞金：剩餘的5000萬美元 NLS 代幣用於確保協議的流動性並獎勵識別和報告漏洞的個人，從而增強協議的安全性和韌性。

NLS 代幣功能

NLS 代幣具有多方面的功能，其主要用途包括用作交易費、網路費、治理參與激勵和網路去中心化激勵。它還用於獎勵 Nolus 生態系統的貢獻者，使利益相關者的利益與協議的發展保持一致。

代幣持有者擁有治理權，允許他們對塑造協議未來的重要提案進行投票。這包括於協議升級、參數更改和其他重大發展相關的決策。

Nolus 協議利益相關者

Nolus 生態系統內的利益相關者包括：

• 質押者：質押 NLS 代幣以保護網路並參與治理決策的個人。
• 投資者：購買 NLS 代幣、爲代幣的流動性和市場發展做出貢獻的人。
• 貸方：向協議提供流動性、通過穩定幣存款賺取收益的參與者。

$NLS 代幣在 Nolus 生態系統中的作用及其對協議穩定性的影響

$NLS 代幣對於 Nolus 協議的穩定性和安全性至關重要。它爲用戶向驗證者支付的交易和網絡費用提供了便利，確保了網路的平穩運行。通過質押激勵網路的去中心化，$NLS 代幣增強了協議的安全性和穩健性。

Nolus 生態系統內的價值累積機制

Nolus 實施了多種機制用於在其生態系統中積累價值：

• 調整後的 DeFi 租賃利息：質押 $NLS 代幣可以爲利用 DeFi 租賃頭寸的借款人帶來更低的利率。這種動態降息與質押期限相關，鼓勵用戶長期持有 $NLS 代幣。
• 貸款人階梯年利率激勵：貸款人受到激勵而購買和質押 $NLS 代幣，以增加他們對所提供的穩定幣或代幣的獎勵。該系統確保代幣的價值與平台內鎖定的總價值（TVL）成比例增長。
• 租賃收入：該協議通過計息 DeFi 租賃合約產生收入，該合約爲生態系統提供動力，並有助於從公開市場回購 $NLS 代幣。

Nolus 代幣經濟學和治理機制經過深思熟慮的設計，可確保所有參與者促進協議的成功，培育了一個穩定且繁榮的生態系統。

支持 Nolus 協議的團隊

Nolus 協議是由一羣敬業且經驗豐富的專業人士團隊打造而成。以下是他們的詳細介紹：

聯合創始人

• Ivan Kostov：Ivan 不僅是聯合創始人，還是負責產品開發的人員。他是將團隊的創新想法變成現實的人。
• Kamen Trendafilov：另一位聯合創始人 Kamen 在理財方面處於領先地位。他確保 Nolus 協議的理財方面順利運行。

主要團隊成員

• Metodi Manov：Metodi 負責組織內的基礎設施、技術文檔和治理。
• Gancho Manev：作爲技術團隊負責人，Gancho 具有一流的水平，負責 Nolus 協議的技術方面。
• Bilyana Christova：作爲營銷和業務開發的負責人，她在推廣協議和探索新的增長機會方面發揮着至關重要的作用。

顧問

• Zaki Manian：Sommelier 協議的聯合創始人、Iqlusion 的聯合創始人。
• Sebastien Couture：Interop Ventures 的聯合創始人。
• Jack Zampolin 和 Tyler Schmidt：來自 Strangelove 風投公司。

這個團隊充滿活力。憑藉其多樣化的技能和經驗，他們使 Nolus 協議成爲 DeFi 領域的遊戲規則改變者。他們的綜合專業知識有助於推動協議向前發展並確保其在競爭激烈的去中心化金融世界中取得成功。

結語

Nolus 協議將通過提供創新的解決方案爲用戶提供更多的槓杆作用和靈活性，從而徹底改變 DeFi 租賃。它採取了減少抵押品要求和固定利率的方法，解決了當前 DeFi 的許多挑戰，使其成爲吸引許多用戶的平台。加入 Nolus 之旅，並成爲這一激動人心的金融變革運動的促成者。