Мир децентрализованной финансовой сферы продолжает развиваться, и появляются различные проекты, чтобы удовлетворить потребности различных пользователей. Эти проекты обладают уникальными качествами и предоставляют разнообразные услуги в рамках бизнеса. Однако Acala Protocol вырос как заметная сущность в области технологии блокчейн, укрепляя свою позицию как основной центр ликвидности в сети Polkadot. В этой статье будет рассмотрено, что такое Acala, его происхождение, как он работает, что делает его особенным, и его родной токен.

Что такое Acala (aUSD)?

Acala - это финансовая сервисная платформа, построенная на Polkadotсеть с центром ликвидности, специально созданным для помощи экосистеме Покадот. Он предоставляет функции заимствования, кредитования и стабильной монеты для экосистемы Полкадот. Акала была первым протоколом De-Fi, разработанным с аукционами парачейн Полкадот, и из-за этого он используется в качестве центра De-Fi Полкадот.

Сеть Acala основана наWeb 3.0иEVM-совместимый, поэтому разработчики могут легко переносить свои проекты с Ethereum на сеть Acala. Сеть функционирует на двойной системе токенов, включающей в себя собственную децентрализованную стабильную монету сети, называемую aUSD, и ACA, токен управления сетью. Помимо ACA, несколько токенов используются для оплаты комиссий за транзакции в сети.

Acala развернула три продукта для облегчения безопасного стейкинга парачейн, создания кросс-цепной ликвидности и выпуска алгоритмической стейблкоина, aUSD, обеспеченного мульти-цепными активами.

История Acala

Сеть начала развиваться в 2019 году после получения грантов на развитие от Фонд Web3. После этого сеть получила дополнительное финансирование от криптовалютных инвестиционных фирмPantera Capital и Polychain CapitalВместе эти две фирмы могут сгенерировать $8 миллионов к августу 2020 года, и сеть была официально запущена в 2021 году.

Acala - это проект, разработанный Фондом Acala, партнерство между двумя группами разработчиков De-Fi,PolkawalletиЛаминар, в экосистеме блокчейна Polkadot. Фонд стремится развивать рынки децентрализованных финансов на различных блокчейнах, связанных цепочкой ретрансляции.

Для достижения своей цели была создана сеть Acala, которая является фреймворком Polkadot Substrate, принадлежащим и управляемым сообществом. Платформа предлагает финансовые услуги, но ее основное внимание сосредоточено на улучшении возможностей разработки и инициативах по взаимодействию.

Как работает Acala?

Платформа Acala включает в себя значительные функции: функциональность стабильной монеты, кредитование и заимствование. Встроенная децентрализованная биржа (DEX) платформы AcalaSwap обеспечивает эти функции. Как и многие другие, DEX полагается на пулы ликвидности для проведения сделок. Пользователи, желающие зарабатывать сборы за токены, которыми они владеют, должны предоставить эти токены в виде ликвидности для пула. Формула X*Y=K обеспечивает функционирование пула. Значение K остается постоянным, и оно получается путем умножения значения токена X на значение токена Y. Если изменится значение одного токена, значение другого можно получить, разделив K на значение токена, которое изменилось.

Acala называет сеть polkadot своим домом, что делает ее совместимой с другими блокчейнами, использующими Polkadot в качестве основы, что означает, что пользователи Acala могут легко передавать активы, средства и данные другим проектам в экосистеме Polkadot.

Кроме того, Acala гордится настраиваемой виртуальной машиной Acala Ethereum (EVM). Это новое дополнение к экосистеме Polkadot обеспечивает пользователям безупречный опыт полного стека для разработчиков, знакомых с Solidity, Substrate и Web3.

Acala EVM предоставляет разработчикам Acala выдающуюся поддержку инструментов, обеспечивая протокольную совместимость между средой выполнения EVM и Substrate. Смарт-контракты, развернутые с помощью Acala EVM, получают доступ к местным и кросс-цепочным активам, таким как DOT, aUSD, PolkaBTC и XBTC. Токены ERC-20 также могут использоваться на уровне среды выполнения. Токены могут быть добавлены в DEX или использованы для оплаты комиссии за газ через утверждение управления.

Основные особенности Acala: AcalaSwap, Honzon, Homa и многое другое

Acala - это платформа смарт-контрактов, совместимая с Ethereum, включающая в себя децентрализованную финансовую (De-Fi) сеть и центр ликвидности для сети Polkadot. Экосистему Acala поддерживают некоторые уникальные особенности, описанные ниже:

AcalaSwap (AMM)

AcalaSwap - это автоматический рыночный создатель с стандартным интерфейсом обмена, позволяющий пользователям торговать несколькими криптовалютными активами в ликвидности пула. Инвесторы, у которых есть нативный токен протокола, могут зарабатывать комиссионные, помещая токен в пул.

Еще одной особенностью DEX сети Acala является возможность нативной торговли между криптовалютами, охватывающими несколько блокчейнов, связанных через сеть Polkadot. Популярность Polkadot и его канарской сети Kusama гарантирует, что количество кроссчейн-ликвидности, доступной через DEX, всегда будет постоянным.

AcalaSwap гораздо более доступен, чем другие платформы DEX на основе Ethereum, что дает ему большое преимущество. Это преимущество достигается благодаря Polkadot, который позволяет оплачивать микро-комиссии за газ с помощью токена aUSD и широкого спектра других криптовалют.

Honzon (протокол стейблкоинов)

Honzon - это протокол стейблкоина Acala, который функционирует в сети. Acala - это сеть с возможностью взаимодействия между блокчейнами, работающая на стейблкоине aUSD, алгоритмическом стейблкоине, привязанном к USD в соотношении 1:1, но полностью обеспеченном другим криптовалютным залогом.

Стейблкоин платформы способен функционировать благодаря протоколу Honzon, который был разработан для выпуска стейблкоинов, которые криптопользователи депозитируют в качестве залога. После запуска протокола на нем были доступны оригинальный токен Ethereum (ETH), оригинальный токен Polkadot (DOT) и Bitcoin (BTC), с возможностью добавления других токенов в список.

Для создания aUSD физические лица должны предоставить залог и установить позицию обеспеченного долга (CDP) с одобренными резервными активами. Эти активы могут функционировать на многих блокчейн-сетях и охватывать Polkadot, Acala, активы, нативные для Ethereum, и Bitcoin. Рыночная стоимость криптовалютного залога должна постоянно превышать стоимость кредита в aUSD, и нельзя выводить залог, пока кредит полностью не будет погашен по протоколу.

После того как позиция обеспечения долга оплачена, протокол Honzon сжигает ту же сумму стабильной монеты aUSD, уменьшая количество циркулирующих в экосистеме стабильных монет aUSD. Эта система гарантирует, что aUSD остается привязанным к USD.

Homa (Протокол Жидкого Стейкинга)

Экосистема Polkadot использует процесс, называемый привязкой, аналогичный стейкингу. При стейкинге токены блокируются и не могут быть касаемы или использованы для других целей. Homa решает это ограничение, позволяя пользователям сохранить собственность над своими заложенными токенами, получая при этом вознаграждение, генерируемое через стейкинг.

Протокол Homa обеспечивает ликвидность через стратегическое стейкинг на основе скорректированного алгоритма. Протокол позволяет стейкинг Acala и обмен токенов Polkadot (DOT) на ликвидные токены (L-DOT). Ликвидный токен может использоваться на других сетях, увеличивая эффективность токена и снижая риск безопасности.

Разработчики, проекты и инвесторы с кредитами DOT могут наращивать свой криптокапитал, не помещая свои токены DOT напрямую на рынок. Это способ для протокола решить проблемы с плохой ликвидностью, возникающие из-за стейкинга токенов DOT.

Что делает Acala уникальным?

Acala предлагает различные преимущества и функции для улучшения пользовательского опыта и обеспечения успеха платформы. Сюда входят:

Залоговое кредитование и заимствование

Пользователи сети Acala теперь могут занимать активы, предоставляя залог, через платформу. Благодаря этой функции пользователи могут получить доступ к ликвидности без продажи активов, что делает ее лучшим выбором для трейдеров и инвесторов, ищущих краткосрочные средства. Для создания USD используется техника, известная как Залоговые Долговые Позиции. Стоимость aUSD привязана к доллару США благодаря системе стимулов, механизмов спроса, предложения и планов по управлению рисками в рамках стабильного протокола aUSD от Acala.

USD предоставляет цепной ликвидатор, исключая централизованные риски от сторонних органов и качественное обслуживание Оракла, чтобы гарантировать включение ценовых лент Оракла в каждый блок. Благодаря этому протокол aUSD может управлять рисками более эффективно и независимо.

Пользователи, желающие взять взаймы aUSD, должны будут внести залог в механизм залоговой долговой позиции (CDP), который является перезалогированным, что означает, что он превышает стоимость долга. При открытии CDP пользователь платит стабильный сбор, который используется для оплаты поставщиков ликвидности на AcalaSwap за предоставление ликвидности. Залог может быть выпущен только после того, как aUSD будет погашен, разблокируя CDP и делая заложенный актив доступным владельцу.

Оптимизация De-Fi

Acala Network предлагает настройку De-Fi пользователям и разработчикам. Разработчики на платформе получают несколько функций, которые улучшают их опыт. Разработчикам, которые планируют интегрировать новые функции в свои проекты, не нужно разделять систему, чтобы это произошло. Ончейн хранители автоматизируют выполнение протокола для сдерживания рисков и улучшения опыта пользователей.

Совместимость Ethereum

Acala, построенная на Polkadot, совместима с Ethereum и Substrate для Polkadot. Она также совместима с популярными технологическими стеками и кошельками, такими как metamask. Это значительно уменьшает препятствия для разработчиков и открывает двери для более инновационных идей.

Микро комиссии за газ

Acala использует модель оплаты на основе веса. Пользователи могут рассчитать микро-газовые сборы, которые зависят от типа транзакции и ее сложности. Сборы оплачиваются с использованием токенов ACA.

Karura

Kurara - это универсальный хаб DeFi Kusama. Он был основан Фондом Acala и является масштабируемой сетью, совместимой с EVM, оптимизированной для DeFi. Платформа предоставляет множество финансовых приложений, таких как протокол доверительного ликвидного стейкинга (жидкий KSM), AMM DEX и приложение, совместимое с EVM, которое может быть настроено для удовлетворения потребностей пользователя по микро-газовым сборам, которые может покрыть любой токен.

Протокол был построен на Kusama, чтобы протолкнуть границы того, что можно сделать на протоколе, предоставляя команде Acala Foundation платформу для новых финансовых инноваций. Karura имеет доступ к plug-and-play-безопасности Kusama, наслаждаясь невероятной скоростью обработки, микро-газовыми сборами и совместимостью с несколькими сетями, все подключенными к Polkadot. Karura

Сеть Karura работает на утилитарном токене, называемом KAR, и служит токеном, который обеспечивает функционирование децентрализованного финансового хаба Kusama. Токен выполняет несколько функций в экосистеме Karura, таких как стейкинг, распределение поощрений, управление процессом, комиссии за транзакции и безопасность.

Acala 2.0

Новым шагом для Acaal является обновление протокола до Acala 2.0, также известное как Exodus Upgrade. Exodus Upgrade разработан для обновления протокола сети Acala для долгосрочной самоустойчивости и роста. Новое обновление предоставит путь для продуктовой линии aUSD и решит проблемы ликвидности и принятия, предлагая новую дорожную карту продукта и токеномику для создания устойчивой ликвидности и увеличения успеха протокола.

Это обновление означает, что Acala в конечном итоге может реализовать свое видение непредвзятого процветания, строя инфраструктуры и протоколы, критически важные для постоянно меняющейся крипто-экосистемы, новой глобальной экономики и лучших финансовых возможностей для каждого участника.

Следующим этапом обновления является:

• Запуск aUSD Seed (aSEED) с возможностью выхода из существующих позиций или обеспечения будущего роста.
• Запустите Universal Asset Hub (UAH). Поначалу он будет оснащен несколькими партнерами по ликвидности, сосредоточенными в LSD, и dApps, совместимыми с Acala, и разделяющими те же цели.
• Доходные фермы ACA, LSD проектные токены и токены dApp для поставщиков ликвидности, участников dApp и держателей ACA, участвующих в стейкинге и управлении.
• Использование наград за фермерство для стимулирования принятия, вовлеченности и увеличения полезности ACA.

Что такое ACA (Acala Token)?

ACA - это собственный токен сети Acala и выполняет различные функции на платформе, включая управленческие цели. Его можно использовать для оплаты комиссий за транзакции в сети, стабильных процентных ставок по займам aUSD и штрафных сборов во время ликвидации. Эти сборы могут быть оплачены токеном aUSD, который затем обменивается на ACA через AcalaSwap, встроенную функцию обмена. После получения токена ACA в качестве оплаты, он сжигается и навсегда удаляется из оборота токенов.

Токен ACA также важен в процессе управления протоколом. Протокол применяет поэтапный процесс децентрализации, который перемещает его от централизованного совета on-chain через Фонд Acala к более децентрализованной форме управления, возглавляемой держателями токенов ACA. ACA используется для предложения поправок к сети и потенциальных корректировок параметров риска, и может быть использован в качестве решения в случаях внезапного обвала цены активов в недоколлатерализованных позициях заемщика под залог активов (CDP).

Кроме того, токен может быть использован для рекапитализации сети в сценарии, который вызывает недообеспеченные CDP. Токены ACA вводятся в сеть для восстановления финансового здоровья и стабильности. Еще один способ использования их в случаях недообеспеченных CDP - это автоматическое разбавление и продажа активов ACA. Разбавление включает в себя внедрение дополнительных токенов в систему, увеличивая общее предложение токенов. Эти новые токены затем продаются на рынке для привлечения средств, и доход, полученный от продажи этих активов, используется для рекапитализации сети и компенсации убытков, понесенных из-за недообеспеченных позиций.

Токеномика

Токен Acala имеет фиксированное рыночное предложение в размере 1 600 000 000 (1,6 миллиарда). 1 000 000 000 (1 миллиард) из общего предложения выпущены при запуске сети. Оставшееся эмиссия будет выпущена при выпуске Acala 2.0, обновлении сети. Текущее количественное предложение токенов в обращении составляет 799 979 166. Токен Acala будет распределен следующим образом:

• Основной коллектив: 20.25%
• Ранние инвесторы: 18.33%
• Поддерживающие: 11.66%
• Сообщество: 49.76%

Является ли Acala хорошим инвестиционным вариантом?

Большинство проектов имеют проблемы совместимости и взаимодействия с другими цепями на своем блокчейне, но Acala решает эту проблему, добавляя EVM, значительно увеличивая его масштабируемость. Это значительно помогает долгосрочным целям проекта и помещает его в качестве связующего звена между Polkadot и Ethereum.

Где купить ACALA

ACA доступен на нескольких криптовалютных биржах. Его можно получить на биржах, таких как Gate.ioДля начала торговли пользователи должны зарегистрироваться на платформе, создать учетную запись Gate.io, завершите процедуру KYC, а затем рассмотрите, как купить токен, как только пополните свои счета.

Примите меры

Проверьте цена ACAсегодня и начните торговать своими любимыми валютными парами.

• ACA/USDT