З тією швидкістю, з якою рухається криптовалютна індустрія, постійно виникають нові проекти, які віщують нові ідеї, що прискорять розвиток галузі. Те ж саме стосується DeFi, і найцікавіше полягає в тому, як нові проекти можуть створювати рішення, які вирішують поточні проблеми та відкривають шлях до більш децентралізованого майбутнього.

Серед цих проектів є dForce, інноваційний проект, що пропонує передові рішення DeFi для своїх користувачів. dForce має на меті створити більш децентралізоване майбутнє для фінансів, і ця стаття розгляне, як dForce планує досягти цього.

Що таке dForce?

Джерело: medium.com

dForce - це проект DeFi, який має на меті створити відкриту та бездозвільну фінансову інфраструктуру для децентралізованих додатків Web3. Він надає протоколи для стейблкоїнів, кредитування, оптимізації доходів, обмінів, агрегації угод та багато іншого.

dForce - це багатоланцюгова платформа, яка розробляє інтегровані рішення відкритої фінансової системи для стейблкоїнов, цифрових активів та кредитування. Спочатку служачи як криптовалютний агрегатор для проектів DeFi, dForce тепер інтегрує різноманітні блокчейн-платформи, швидко стаючи одним з найбільш використовуваних DeFi-сервісів у всьому світі.

Засновавшись в Китаї, dForce встановила сильну присутність та інтегрувала всі додатки DeFi у межах країни. Далі вона має на меті розширити свою діяльність, щоб охопити мережі та платформи по всьому світу.

Історія dForce

dForce була заснована в 2019 році Міндао Ян, колишнім директоромКапітал меду, та співзасновник Ксін Сю, генеральний директор Sparkpool, найбільший пул для майнінгу Ethereum у світі.

Проект отримав значну підтримку, зібравши до $1.5 мільйона вфінансуванняз його насінневого раунду, очолюваного криптовалютним інвестиційним фондом з Техасу Multicoin Capitalу квітні 2020 року. Інші інвестори включаютьКапітал HuobiіКитайський міжнародний банк купців (CMBI).

Як працює dForce?

Майбутнє DeFi передбачає використання складних, але взаємопов'язаних моделей протоколів, що працюють на токенах. Ці моделі можуть утворювати суперкластери, перетворюючи суттєву частину фінансового ландшафту. Так само, dForce розробила модель журналу для збереження ліквідності у своєму системі та мінімізації витоків, спрямовану на забезпечення стабільності та ефективності у відкритому фінансовому або DeFi просторі. Ця модель журналу включає в себе активи та протокол позик.

Протокол активів охоплює стабільні монети та протоколи токенів доходності, надаючи комплексну рамку для токенізації активів та генерації доходів. Журнали активів працюють як цифрові сховища для криптовалютних активів, дозволяючи користувачам вносити різні криптовалюти в ці безпечні сховища. Однак dForce надає більше, ніж просто зберігання. Він також дозволяє користувачам токенізувати ці активи, створюючи цифровий сертифікат на блокчейні, що підтверджує власність.

Протокол активів подібний до DAI в системі MakerDao, що дозволяє токенізацію як онлайн, так і офлайн активів. Крім того, протокол активів включає доходні токени, такі як cDAI або dDAI, які представляють собою інструменти з відсотковою ставкою в комерційному пулі.

DForce також має журнал кредитів або протокол, який включає Протокол кредитування dForce та Гібридну платформу для надання кредитів, що пропонує окремі кредитні пули для задоволення різноманітних потреб та ризиків користувачів. Ця гібридна модель обслуговує широкий ринок, зберігаючи при цьому гнучкість у фінансуванні для позичальників, тим самим підвищуючи доступність та пристосованість в межах протоколів кредитів dForce.

Ключові характеристики dForce

Інноваційна система dForce розблоковує унікальні функції, які дозволяють користувачам робити більше зі своїми активами. Серед них:

Гранти

Програма грантів dForce (DGP) є спільнотою, керованою проектом dForce DAO. Метою є фінансування інноваційних ідей спільноти dForce для підтримки її зростання. Існують два типи грантів: мікрогранти менше 5 000 доларів та гранти спільноти від 5 000 до 50 000 доларів. Розробники можуть подати свої пропозиції на форумі, і Комітет грантів dForce буде розглядати та затверджувати їх індивідуально.

Сховище dForce

Сховище dForce допомагає користувачам максимізувати їх активи, приймаючи ширший спектр активів як заставу для виготовлення стабільних монет USX. Таким чином, користувачі можуть використовувати більше свого криптопортфеля для виготовлення USX, навіть використовуючи активи з різними рівнями ризику. Цей підхід дозволяє користувачам збільшити їх позикову потужність, контролюючи потенційний ризик.

Крім того, Vault пропонує індивідуальні сховища для різних типів застави, включаючи токени, що приносять відсотки, LP токени, нішеві токени стейкінгу DeFi та інші рідкісні активи. Кожне сховище має налаштування управління ризиками, такі як змінні ставки позик, ліміти боргу та постачання, співвідношення позики до застави, визначені ставки ліквідації та видачі позик.

Через цю персоналізовану систему управління ризиками з обмеженням боргу та позики, модель на основі сховищ працює краще для менш поширених активів, таких як токени LP. На відміну від моделі на основі пулу, яка використовує ринкові ставки, вона також використовує фіксовану процентну ставку.

Автоматизація DeFi, що працює на штучний інтелект

Компанія dForce вважає, що технологія штучного інтелекту незабаром впорається з більшістю криптозавдань. Вони вже створили AI-агентів для криптовалютної торгівлі та працюють над токенізацією стратегій дельта-торгівлі. Вони мають на меті впровадити більше інструментів на основі штучного інтелекту для DeFi протоколів, таких як автоматизоване встановлення процентних ставок.

Основні функції dForce

У екосистемі dForce є чотири основні продукти. Серед них USX Finance, Unitus Finance, міст dForce та Legacy dApp.

Unitus Фінанси

Джерело: unitus.medium.com

Unitus Finance (раніше dForce Lending) прагне стати глобальним грошовим ринком, який подолає розрив між криптовалютами та традиційними фінансами. Вони прагнуть досягти цього, сприяючи безперебійному кредитуванню та запозиченням у кількох блокчейнах, що охоплюють криптовалюту та реальні активи. Це амбітне бачення виходить за рамки типової екосистеми DeFi, спрямоване на поєднання ончейн і офчейн функцій.

Unitus Finance буде запущено в два етапи. Поточний етап "Guided Launch" ґрунтується на існуючих кредитних можливостях dForce, включаючи глобальний ліквідний пул та динамічні процентні ставки. Однак наступний етап "Cruise Launch" обіцяє ще більше можливостей. На цьому етапі користувачам буде надано комплексний набір інструментів DeFi, з оптимізацією ефективності капіталу.

Unitus має кілька особливостей, які відрізняють його від існуючих протоколів DeFi. Його багатоцепова функціональність дозволяє користувачам використовувати можливості кредитування та позичання через різні блокчейни. Крім того, токеноміка та механізми ліквідності мають стимулювати довгострокову участь та забезпечити вирівнювання інтересів всіх. Нарешті, Unitus фокусується на капітальній ефективності, дозволяючи вищі коефіцієнти позики до вартості для різних активів, включаючи криптовалюту та генератори доходу з реальних активів.

USX Фінанси

USX - це перекритий активами стейблкоїн з більшою кількістю забезпечення, ніж його номінальна вартість. Як децентралізований та алгоритмічний стейблкоїн, він реалізує подвійну модель (на основі пулів та сховищ) поряд з гібридною політикою ставок, що робить його високоефективним та гнучким для підтримки забезпечення з різними рівнями ризику. USX працює за допомогою контрольованої протоколом ліквідності, що дозволяє інтеграції протоколу-до-протоколу та мости між ланцюжками, що дозволяють користувачам переміщати USX по підтримуваних блокчейнах із нульовим ковзанням та необмеженими лімітами.

Однією з ключових особливостей USX є його гнучкі моделі чеканки, які дозволяють чекати через сховище dForce, позичати з підтриманих протоколів кредитування, і обмінювати в співвідношенні 1:1 з підтримуваними стейблкоїнами. Також стейблкоїн похвалюється гібридною політикою процентних ставок, що дозволяє чекати за фіксованими процентними ставками за моделлю сховища та ринковими процентними ставками, що працюють за допомогою модуля PDLP від dForce. Він також має можливість багатоланцюжкової ліквідності, що дозволяє йому чекати нативно на всіх інтегрованих ланцюгах. На відміну від традиційних стейблкоїнів, він також служить як міжланцюжковий міст з гарантією ліквідності.

Міст дForce

Цей міст - це ворота для передачі власних активів dForce, стабільної криптовалюти USX та токена DF, на різних блокчейнах в межах екосистеми dForce. Це дозволяє користувачам безперешкодно переміщати свої кошти між різними додатками DeFi на платформі dForce, незалежно від конкретного блокчейну. Забезпечуючи таку міжланцюгову передачу, міст dForce підвищує адаптивність та ефективність всієї платформи децентралізованих фінансів dForce.

dForce Торгівля

Торгівля dForce - це агрегатор децентралізованих обмінів (DEX), який використовує алгоритм для пошуку найкращих цін на торгівлю та поєднання достатньої ліквідності з різних платформ для оптимізації торгівлі. Він також інтегрований з різними DEX, такими як BSC та Ethereum.

Управління на dForce

Перед тим, як пропозиція потрапить на офіційний етап голосування, вона буде ретельно обговорена на форумі dForce. Ця обмін думками забезпечує, що пропозиції добре обгрунтовані і водночас відповідають потребам спільноти.

Як тільки пропозиція отримує достатньо схвалення, вона входить в 72-годинне вікно голосування. На цьому етапі власники токенів DF голосують. Для схвалення пропозиції вона повинна пройти етап голосування з мінімальним рівнем схвалення 50%. Але якщо чогось не вистачає, його все ще можна повторно подати на розгляд для іншої можливості після подальшого уточнення на основі відгуків спільноти.

dForce містить різні типи пропозицій. Наприклад, плани вдосконалення dForce (DIP) більше зосереджені на загальній картині, намічаючи курси для запуску нових продуктів, оновлення функцій і стратегічних операційних змін. UIP більше зосереджені на параметрах майнінгу ліквідності та співвідношенні позики до вартості з іншими стейблкоїнами. Однак, оскільки Unitus Finance і USX все ще є відносно новими продуктами, вони все ще знаходяться під управлінням токена DF, поки він не буде розподілений досить добре, щоб забезпечити чесність голосування.

Незважаючи на це, коли Unitus Finance та USX виростуть, у них будуть власні структури управління – Плани покращення Unitus (UIPs) та Плани покращення USX (XIPs).

Що таке DeFi?

DF є внутрішнім токеном ERC-20 екосистеми dForce та виконує різноманітні функції. Він працює як токен управління, оплата транзакцій, стабілізація системи та стимули. Тільки власники DF можуть голосувати за значні зміни в проекті через знімок.

DF Токеноміка

DF має загальний обсяг до 999,93 мільйона токенів, з поточним обіговим обсягом 432,03 мільйона токенів і ринковою капіталізацією у розмірі 31,62 мільйона доларів. Токен розподілявся наступним чином:

• 20% було виділено інвесторам, консультантам та раннім інвесторам
• Ще 20% було зарезервовано для команди розробників
• 25% було виділено для пулу гравітації
• 10% було виділено на розвиток екосистеми
• 25% було виділено Фонду для загальної підтримки dForce.

Новини про DeFi

У січні dForce оголосив про 1M ARBкампанія з вилучення ліквідностіна Arbitrum, які вони отримали завдяки програмі грантів Arbitrum STIP. dForce розподілив ці токени протягом 10 тижнів, починаючи з 18 січня, через різні маркетингові кампанії, спрямовані на всіх користувачів Arbitrum.

Ініціатива спрямована на залучення користувачів до продуктів dForce в екосистемі Arbitrum. Це включало стимулювання активності на їхній платформі кредитування Unitus, збільшення ліквідності для їхньої стейблкоїна USX на децентралізованих біржах (DEXs) та просування використання токенів постачальників ліквідності (LSDs) на Arbitrum.

Чи є DeFi хорошим інвестицією?

dForce виділяється як інноваційний проект DeFi, який прагне стати одним з великих гравців у галузі. Починаючи зі свого рідного Китаю, він інтегруватиметься з іншими проектами по всьому світу. Незважаючи на цікавість цього проекту, важливо пам'ятати, що криптовалютний ринок досить волатильний. Таким чином, найкраще провести дослідження та звернутися до кваліфікованого персоналу перед інвестуванням у будь-який проект.

Прийміть заходи щодо DeFi

DF можна знайти на централізованих та децентралізованих біржах, таких як Gate.io. Натисніть тут, щоб переглянути та торгувати уподобані позиції.

• DF/ETH
• DF/USDT