2026-03-23 04:32:50

ED a Crackdown em Indianos Comprando Propriedades em Dubai via Cartões de Crédito

O Enforcement Directorate da Índia está investigando indianos que usaram cartões de crédito para comprar imóveis em Dubai.
Sob FEMA, compras de propriedades no exterior são transações de conta de capital. Cartões de crédito são apenas permitidos para despesas correntes como viagens e compras, não imóveis.

A única rota legal é o Scheme de Remessas Liberalizadas (LRS) do RBI, até $250,000/ano através de bancos autorizados.

Penalidades:
→ Violação FEMA: Até 3x o valor da transação
→ Acto de Dinheiro Negro: Até 120% de penalidade sobre ativos não declarados
→ PMLA: Confisco de ativos + prisão

Em Fev 2026, ED apreendeu 8 propriedades em Dubai no valor de Rs 27.83 Cr num caso financiado por hawala. Muitos compradores estão agora a reverter pagamentos com cartão e a reencaminhar através de LRS.

Se está a investir no exterior, utilize sempre a rota LRS. Um swipe de cartão de crédito pode desencadear ações legais sérias.

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