PRESS RELEASE | SWIFT to Add Blockchain-based Ledger to its Infrastructure Stack in Groundbreaking Move

A SWIFT anunciou que irá adicionar um livro-razão partilhado baseado em blockchain à sua infraestrutura tecnológica, um passo fundamental para as finanças globais que promete possibilitar transações internacionais instantâneas, sempre ativas, numa escala sem precedentes.

A SWIFT já iniciou trabalhos com um grupo de mais de 30 instituições financeiras globalmente para desenhar e construir o livro-razão, focando num primeiro caso de uso de pagamentos transfronteiriços em tempo real, 24/7, começando com um protótipo conceptual desenvolvido pela Consensys. A SWIFT trabalhará rapidamente para completar o protótipo na fase um e definir as fases futuras do projeto.

O livro-razão irá estender o papel da SWIFT na comunicação financeira para um ambiente digital, facilitando o movimento confiável e escalável de valor tokenizado regulado através de ecossistemas digitais. O foco da SWIFT é na infraestrutura – os tipos de tokens que serão trocados no livro-razão são de responsabilidade de bancos comerciais e centrais, e a SWIFT trabalhará com eles para complementar e fazer uso desta nova infraestrutura.

Prevê-se que o livro-razão – um registo seguro e em tempo real de transações entre instituições financeiras – registre, sequencie, valide transações e aplique regras através de contratos inteligentes. Será construído para interoperabilidade, tanto com redes existentes quanto com emergentes, mantendo a confiança, resiliência e conformidade que são sinónimos da SWIFT e essenciais para o funcionamento seguro das finanças globais.

Principais pontos

• A SWIFT e um grupo de mais de 30 instituições financeiras globais irão desenvolver um livro-razão digital partilhado, com foco inicial em pagamentos transfronteiriços em tempo real, 24/7
• A SWIFT trabalhará com a Consensys num protótipo conceptual do livro-razão, que aproveitará a resiliência, segurança e escalabilidade incomparáveis da SWIFT para facilitar transações usando qualquer forma de valor tokenizado regulado
• Separadamente, com base em pilotos anteriores, a SWIFT também adicionará capacidades para suportar interoperabilidade entre sistemas existentes e emergentes para vários casos de uso
• Estes desenvolvimentos fazem parte da estratégia da SWIFT de oferecer uma experiência de excelência através da inovação em pistas paralelas – atualizando infraestruturas existentes enquanto cria novas infraestruturas digitais para maximizar as opções para a indústria

Ao anunciar o livro-razão na conferência anual Sibos em Frankfurt, o CEO da SWIFT, Javier Pérez-Tasso, comentou:

“Fornecemos hoje infraestruturas poderosas e eficazes e estamos a avançar rapidamente com a nossa comunidade para criar a pilha de infraestruturas do futuro.

Por meio deste conceito inicial de livro-razão, estamos a abrir caminho para que as instituições financeiras elevem a experiência de pagamento com a plataforma comprovada e confiável da SWIFT, no centro da transformação digital da indústria.”

Instituições financeiras de 16 países estão a fornecer feedback à SWIFT sobre o design do livro-razão e, após o desenvolvimento bem-sucedido e prova de conceito, a SWIFT trabalhará com a sua comunidade global na implementação. O grupo de bancos envolvido no projeto inclui:

• Absa
• Akbank
• ANZ
• Banco Santander
• Bank of America
• Banorte
• BBVA
• BNP Paribas
• BNY
• Bradesco
• Citi
• Commerzbank
• Crédit Agricole
• DBS Bank
• Deutsche Bank
• Emirates NBD
• First Abu Dhabi Bank
• FirstRand Bank
• HSBC
• Itaú Unibanco
• JP Morgan Chase
• Mizuho
• MUFG
• NatWest
• OCBC
• Royal Bank of Canada
• Saudi Awwal Bank
• Shinhan Bank
• Societe Generale-FORGE
• Standard Chartered
• TD Bank Group
• UOB
• Wells Fargo
• Westpac

O livro-razão é uma extensão natural da inovação progressiva do ecossistema da SWIFT e dos testes de ativos digitais ao vivo nos últimos dois anos. Para garantir a interoperabilidade entre DLT e infraestruturas de moeda fiduciária existentes, a SWIFT anunciou também que irá lançar soluções para clientes que coordenem entre diferentes sistemas, apoiando redes privadas e públicas para garantir transações eficientes e sincronizadas para vários casos de uso.

Estes desenvolvimentos fazem parte da estratégia global da SWIFT de oferecer uma experiência de pagamentos de excelência, independentemente do valor movimentado, com pistas de inovação paralelas – atualizando infraestruturas existentes enquanto prepara a indústria para o dinheiro digital. Como parte desta estratégia, na semana passada, a SWIFT anunciou também o desenvolvimento de novas regras de esquema sobre infraestruturas existentes para garantir uma experiência rápida e previsível para consumidores e pequenas empresas que enviam dinheiro em qualquer parte do mundo.

O livro-razão partilhado conta com amplo apoio de bancos coalizão

Mehtap Yılmaz, Chefe de Gestão de Produtos de Comércio e Dinheiro na Akbank, afirmou:

“A Akbank tem orgulho em juntar-se à iniciativa da SWIFT de integrar um livro-razão baseado em blockchain, aproveitando a nossa forte experiência e compromisso com digitalização e inovação.

Esperamos que a SWIFT introduza uma solução escalável de blockchain e nos permita oferecer aos nossos clientes liquidação contínua, 24/7, em tempo real, mantendo os mais altos padrões de conformidade, segurança e excelência operacional. Alinhada com a visão de transformação digital da Akbank, estamos confiantes de que este passo significativo gerará valor para os nossos clientes e trará benefícios à comunidade financeira global.”

Nigel Dobson, Líder de Serviços Bancários na ANZ, disse:

“A ANZ partilha da paixão da SWIFT por oferecer experiências de pagamento de excelência em escala. Com base no nosso trabalho com livros-razão partilhados baseados em blockchain, acreditamos que pode ser uma atualização poderosa de infraestrutura e um passo fundamental para transações globais, instantâneas e sempre ativas. A nossa visão é que nenhuma instituição consegue alcançar isto sozinha. O papel neutro da SWIFT e a sua rede global posicionam-na de forma única para impulsionar a colaboração e adoção na indústria, e a ANZ tem orgulho em contribuir com a nossa experiência na construção de infraestruturas de pagamento resilientes e preparadas para o futuro.”

AJ McCray, Chefe Global de Pagamentos na Bank of America, afirmou:

“À medida que o ambiente de pagamentos transfronteiriços evolui com novas tecnologias e inovações, os nossos clientes têm uma necessidade ainda maior de soluções que tornem os pagamentos mais eficientes. Um livro-razão digital partilhado, criado com a comunidade SWIFT, oferece transparência e interoperabilidade, duas prioridades para gerir eficazmente pagamentos transfronteiriços num mundo 24/7.”

Eva Rubio, Chefe de Banking de Transações Globais na BBVA Corporate & Investment Banking, afirmou:

“A iniciativa de livro-razão digital da SWIFT é uma mudança de jogo para o futuro dos pagamentos transfronteiriços. A capacidade de liquidar valor regulado em tempo real – com a fiabilidade e segurança que a indústria espera da SWIFT – desbloqueará novas eficiências e oportunidades para os nossos clientes. Na BBVA, estamos comprometidos em colaborar nesta próxima fase de inovação financeira para oferecer velocidade, transparência e resiliência que empresas e consumidores precisam num mundo digital.”

Bruno Mellado, Chefe Global de Pagamentos e Recebíveis na BNP Paribas, afirmou:

“O ecossistema financeiro baseado em blockchain precisará de interoperabilidade e padrões entre áreas de moeda e instituições. A iniciativa da SWIFT oferece a oportunidade de construir a infraestrutura fundamental necessária para conectar os diversos ecossistemas blockchain através de padrões e pistas confiáveis. Ao participar nesta iniciativa, ajudamos os nossos clientes e parceiros bancários a desenhar uma trajetória promissora rumo a liquidações atômicas multi-moeda usando redes blockchain e interoperando com redes de pagamento existentes.”

Isabel Schmidt, Proprietária de Plataforma Executiva, Plataforma de Habilitação de Pagamentos na BNY, afirmou:

“Na BNY, estamos focados na evolução da infraestrutura de pagamentos para atender às demandas de uma economia global sempre ativa. O trabalho da SWIFT com um livro-razão partilhado representa um passo importante para explorar como as transações transfronteiriças podem tornar-se mais rápidas, transparentes e resilientes. Reconhecer a importância desses esforços ajuda a garantir soluções que tragam maior eficiência e opções para instituições financeiras e seus clientes em todo o mundo.”

Marina Veasey, Diretora na Bradesco, afirmou:

“A colaboração com a SWIFT para avançar a experiência de pagamentos internacionais é mais uma iniciativa em prol da inovação nos serviços financeiros – um foco constante do Bradesco.”

Debopama Sen, Chefe de Pagamentos, Serviços na Citi, afirmou:

“O lançamento de um livro-razão robusto 24/7 é um facilitador importante para pagamentos e liquidez sempre ativos. Estamos entusiasmados com a iniciativa da SWIFT de colaborar com a comunidade nesta infraestrutura fundamental.”

Brigitte Réthier, Membro do Conselho Divisional de Clientes Institucionais & Vendas de Transaction Banking na Commerzbank, afirmou:

“A integração da tecnologia blockchain na plataforma da SWIFT representa um avanço empolgante para os pagamentos internacionais e beneficiará bastante a indústria. Essa colaboração nos permitirá oferecer serviços aprimorados aos nossos clientes. Estamos entusiasmados em ajudar a atender à crescente demanda por formas inovadoras de transações globais instantâneas e seguras.”

Guénolé de Cadoudal, Chefe do Grupo de Ativos Digitais no Crédit Agricole, afirmou:

“A iniciativa de livro-razão digital da SWIFT é uma peça promissora na rede de dinheiro digital. Através da comunidade SWIFT, bancos e clientes poderão alcançar maior convergência em padrões para a representação tokenizada de dinheiro e sua integração com classes de ativos tokenizados. Esperamos contribuir com nossa experiência e desenvolvimentos orientados ao negócio.”

Lim Soon Chong, Chefe de Serviços de Transações Globais no DBS Bank, afirmou:

“Nosso histórico no desenvolvimento de capacidades de pagamento instantâneo transfronteiriço e nossa incursão inicial em soluções de pagamento baseadas em blockchain nos permitem apoiar de forma significativa a iniciativa de livro-razão digital da SWIFT. Acreditamos que a tecnologia blockchain pode inaugurar a próxima geração de serviços financeiros ‘sempre ativos’ e ‘mais inteligentes’. A iniciativa da SWIFT vai além – é interoperável com infraestruturas tradicionais de bancos correspondentes, possui alta capacidade de transação dentro de um ambiente seguro e é acessível através da rede bancária global da SWIFT.

Estas características são essenciais para suportar um alcance amplo e adoção, podendo formar a espinha dorsal de uma infraestrutura financeira global resiliente e preparada para o futuro.”

Ole Matthiessen, Chefe Global de Gestão de Caixa & Chefe do Banco Corporativo na Deutsche Bank, afirmou:

“O desenvolvimento de um livro-razão digital partilhado marca um momento decisivo na evolução dos pagamentos transfronteiriços, combinando as forças de instituições financeiras globais e parceiros tecnológicos. Estamos a estabelecer as bases para um ecossistema financeiro mais interoperável, resiliente e preparado para o futuro, onde soluções inovadoras de pagamento podem escalar globalmente e os benefícios das soluções financeiras digitais podem ser realizados em toda a indústria.”

Anith Daniel, Chefe de Serviços de Transações na Emirates NBD, afirmou:

“Abraçando o futuro das finanças, a Emirates NBD está entusiasmada em juntar-se à SWIFT na pioneira integração de um livro-razão partilhado baseado em blockchain. Este passo inovador promete revolucionar as transações transfronteiriças, tornando-as instantâneas e sempre ativas, onde quer que esteja no mundo. Ao aproveitar a segurança e escalabilidade incomparáveis da SWIFT, estamos comprometidos em oferecer uma experiência de pagamento transparente e sem falhas aos nossos clientes. Juntos com a SWIFT e nossos parceiros globais, estamos a moldar o futuro da banca, garantindo que nossos clientes beneficiem das soluções de pagamento mais avançadas e eficientes disponíveis.”

Martin Tricaud, Chefe de Banking Atacado no First Abu Dhabi Bank (FAB), afirmou:

“O lançamento do livro-razão partilhado baseado em blockchain da SWIFT representa um momento definidor para o futuro dos pagamentos globais. Como maior banco dos Emirados Árabes Unidos, o FAB está comprometido em viabilizar infraestruturas de liquidação transfronteiriça em tempo real e sem falhas, que apoiem o crescimento do comércio, investimento e remessas na nossa região e além. Esperamos contribuir para um ecossistema financeiro mais conectado, eficiente e resiliente, que gere valor duradouro para empresas e comunidades em todo o mundo.”

Manish Kohli, Chefe de Soluções de Pagamentos Globais na HSBC, afirmou:

“Estamos entusiasmados por colaborar com a SWIFT neste projeto inovador. Nosso trabalho é impulsionado por uma ambição comum: tornar os pagamentos transfronteiriços mais rápidos, inteligentes e sempre disponíveis. Esta colaboração complementa as iniciativas e inovações da HSBC no espaço de moedas digitais; ao unir nossas soluções e expertise com as capacidades globais da SWIFT, podemos ajudar a moldar o futuro dos pagamentos globais em benefício de nossos clientes e da indústria.”

Gayathri Vasudev, Chefe Global de Infraestruturas de Pagamento na J.P. Morgan, afirmou:

“Há mais de uma década, a J.P. Morgan lidera a inovação em blockchain, transformando o panorama dos serviços financeiros. Aguardamos com expectativa envolver-nos nesta coalizão para ajudar a avaliar um livro-razão partilhado projetado para a próxima geração de pagamentos globais, aproveitando nossa expertise para avançar pagamentos transfronteiriços instantâneos, seguros e eficientes.”

Masahiro Matsumoto, Chefe Global de Transações na MUFG, afirmou:

“Temos orgulho em ajudar a moldar o futuro das finanças digitais junto com a SWIFT e nossos parceiros globais. O livro-razão digital baseado em blockchain da SWIFT representa um marco transformador, inaugurando uma nova era para os pagamentos globais. Essa inovação nos permite oferecer soluções de pagamento instantâneas, seguras e programáveis para nossos clientes em todo o mundo.”

Lee McNabb, Chefe de Estratégia de Pagamentos e Ativos Digitais do NatWest, afirmou:

“À medida que os ativos digitais continuam a evoluir rapidamente, o livro-razão baseado em blockchain da SWIFT fornece a infraestrutura fundamental necessária para pagamentos transfronteiriços confiáveis e em tempo real, ao lado das formas tradicionais de movimentar dinheiro. Ao participar nesta iniciativa, estamos a criar soluções que permitem aos nossos clientes beneficiar de maior velocidade, transparência e, crucialmente, flexibilidade na era digital – sem comprometer a conformidade robusta e a gestão de riscos.”

Mr. Melvyn Low, Chefe de Transações Globais na OCBC, afirmou:

“Temos orgulho em ser um dos primeiros bancos a contribuir com nossa experiência e capacidades em blockchain para a iniciativa do livro-razão da SWIFT. Este é um passo importante para a indústria na construção do futuro dos pagamentos usando infraestrutura de ledger distribuído. Ao possibilitar pagamentos transfronteiriços em tempo real, com maior eficiência, transparência e segurança, esta iniciativa pode abrir mais opções de pagamento tanto para clientes de retalho quanto corporativos em toda a Ásia.”

Jose Luis Calderón, CEO da PagoNxt Payments (uma empresa do Santander), afirmou:

“Modelos tradicionais de pagamentos internacionais já não são adequados à economia digital de hoje. Em setores como pagamentos P2P e comércio SME, há uma forte necessidade de soluções transfronteiriças mais rápidas e eficientes. A tokenização e as tecnologias blockchain permitem pagamentos em tempo real, maior transparência e inclusão financeira – tudo sinalizando ‘a ascensão de um novo paradigma de pagamentos globais’. Esta iniciativa é um grande avanço nessa direção e estamos entusiasmados em participar neste esforço conjunto da indústria.”

Erica Nielsen, Chefe de Banking Pessoal do RBC, afirmou:

“A integração da tecnologia blockchain na plataforma da SWIFT representa um avanço empolgante para os pagamentos internacionais e beneficiará bastante a indústria. Esta colaboração permitirá ao RBC oferecer serviços aprimorados aos nossos clientes, conectando finanças digitais e tradicionais. Estamos entusiasmados em ajudar a atender à crescente demanda por formas inovadoras de transações globais instantâneas e seguras.”

Louis (Byung hee) Kim, Líder do Grupo de Ativos Digitais do Shinhan Bank, afirmou:

“A SWIFT há muito serve como pedra angular da infraestrutura financeira global, garantindo confiança e estabilidade nos pagamentos transfronteiriços. A iniciativa do Livro-razão da SWIFT marca um marco importante na evolução do legado da SWIFT para uma infraestrutura de pagamentos de próxima geração. O Shinhan Bank tem a honra de participar como o único banco comercial coreano neste projeto, contribuindo para o desenvolvimento de um ecossistema de pagamentos global mais rápido, seguro e preparado para o futuro, e permanecemos comprometidos em impulsionar a inovação contínua na indústria financeira internacional.”

Jean-Marc Stenger, CEO da Societe Generale-FORGE, afirmou:

“Como emissor de stablecoins, estamos satisfeitos em juntar-nos a esta coalizão para ampliar o acesso a ativos tokenizados regulados, mais especificamente stablecoins compatíveis com Mica, para diversos casos de uso. Com base no trabalho já realizado com nossas equipes em transações de teste anteriores, esta iniciativa está totalmente alinhada com nosso compromisso de oferecer aos clientes uma infraestrutura de mercado robusta e amplamente acessível, além de um novo caminho para a indústria financeira digital.”

Michael Spiegel, Chefe Global de Transações na Standard Chartered, afirmou:

“Esta iniciativa fornecerá a infraestrutura necessária para que a indústria amplie o desenvolvimento de soluções baseadas em blockchain. Temos o prazer de contribuir apoiando seu sucesso com nosso conhecimento e expertise no desenvolvimento de soluções de pagamentos e liquidações transfronteiriças em tempo real 24/7.”

So Lay Hua, Chefe de Transações do Grupo na UOB, afirmou:

“Nossa participação nesta coalizão ajudará a moldar o panorama de pagamentos para nossos clientes em toda a ASEAN e além. A transição para esta nova infraestrutura digital regulada facilitará pagamentos globais para suportar valor tokenizado, otimização de liquidez e liquidação mais rápida.”

Ather Williams III, Chefe de Pagamentos Globais, Liquidez e Digital de Atacado na Wells Fargo, afirmou:

“Estamos ansiosos para trabalhar com a SWIFT na exploração de frameworks de livro-razão digital. Esta iniciativa reflete nosso compromisso de alinhar-se com padrões regulatórios globais enquanto impulsionamos a inovação no ecossistema financeiro.”

** SOBRE A SWIFT **

A SWIFT é uma cooperativa global de propriedade dos seus membros e o principal fornecedor mundial de serviços seguros de mensagens financeiras. Fornecemos à nossa comunidade uma plataforma de mensagens e padrões para comunicação, além de produtos e serviços que facilitam o acesso, integração, identificação, análise e conformidade regulatória.

Nossa plataforma de mensagens, produtos e serviços conectam mais de 11.500 organizações bancárias e de valores mobiliários, infraestruturas de mercado e clientes corporativos em mais de 200 países e territórios. Embora a SWIFT não detenha fundos nem gerencie contas em nome de clientes, ela possibilita que a sua comunidade global comunique de forma segura, trocando mensagens financeiras padronizadas de forma confiável, apoiando fluxos financeiros globais e locais, bem como comércio e negócios em todo o mundo.

Como seu fornecedor de confiança, buscamos incessantemente a excelência operacional; apoiamos nossa comunidade na defesa contra ameaças cibernéticas; e procuramos continuamente formas de reduzir custos, riscos e ineficiências operacionais. Nossos produtos e serviços suportam o acesso e a integração da comunidade, inteligência de negócios, dados de referência e conformidade contra crimes financeiros. A SWIFT também une a comunidade financeira – em níveis global, regional e local – para moldar práticas de mercado, definir padrões e debater questões de interesse ou preocupação mútua.

Com sede na Bélgica, a governança e supervisão internacional da SWIFT reforçam o caráter inclusivo global de sua estrutura cooperativa. A rede de escritórios globais da SWIFT garante uma presença ativa em todos os principais centros financeiros.

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