A Índia reforça as novas regulamentações de criptomoedas: fortalecimento do KYC para conter riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo
A Índia está a reforçar ainda mais a supervisão do setor de criptomoedas. De acordo com a Agência de Inteligência Financeira da Índia (FIU), divulgada pela Agência de Notícias da Índia, a partir de 8 de janeiro de 2026, todas as plataformas de criptomoedas operando localmente deverão implementar verificações de identidade e conformidade mais rigorosas, com foco no combate a atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
A nova regulamentação exige que as plataformas introduzam um mecanismo de verificação de selfie em tempo real durante o registo do utilizador. Os utilizadores devem provar a sua identidade real através de ações dinâmicas, como piscar os olhos, enquanto o sistema deve registar simultaneamente a localização, data, hora e endereço IP, para evitar falsificação de identidade e uso transfronteiriço. Além do Número Permanente de Conta (PAN), as plataformas também devem recolher documentos oficiais como passaporte, carta de condução, Aadhaar ou cartão de eleitor, e verificar o número de telefone e email através de uma senha de uso único.
No que diz respeito ao financiamento, a conta bancária vinculada ao utilizador será confirmada através de uma verificação de “pequena quantia”, na qual a plataforma cobrará um valor reembolsável de 1 rupia para completar a validação. Para contas consideradas de alto risco, como aquelas relacionadas a paraísos fiscais, jurisdições sob o foco do Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF) ou organizações sem fins lucrativos, será exigida uma diligência reforçada pelo menos a cada seis meses.
O documento regulatório também proíbe explicitamente que as plataformas apoiem ofertas iniciais de moedas (ICO) e atividades de venda de tokens semelhantes, além de exigir a cessação do uso de mixers ou ferramentas de anonimização, para garantir que o percurso das transações seja rastreável. Todas as plataformas de criptomoedas devem registrar-se na FIU, relatar transações suspeitas continuamente e manter os dados de utilizadores e transações por pelo menos cinco anos.
As autoridades reguladoras indianas afirmam que as ICOs e a emissão de tokens relacionados carecem de uma base económica clara e, estruturalmente, são mais suscetíveis de serem usadas para fluxos de fundos ilícitos complexos, sendo, por isso, consideradas áreas de alto risco. Atualmente, a Índia ainda define ativos digitais como Ativos Digitais Virtuais (VDA), permitindo a negociação em plataformas de conformidade, mas proibindo explicitamente o seu uso como meio de pagamento legal para liquidação de bens ou serviços.
Esta atualização regulatória envia um sinal claro: a Índia pretende, sem proibir completamente as criptomoedas, reduzir o risco de crimes financeiros através de um quadro de conformidade rigoroso. Para o setor, os custos de conformidade aumentarão significativamente, enquanto, para os participantes de longo prazo, limites regulatórios mais claros ajudarão a melhorar a transparência do mercado e a confiança.