Eu não sou uma grande figura no mundo das criptomoedas, aqueles que exibem lucros de sete dígitos eu não entendo. Já quebrei posições, fiquei acordado a noite toda, tremei na frente do gráfico de velas — essas experiências eu vivi. No ano passado, um amigo me procurou, tinha 3400U na mão, sem a ilusão de ficar rico da noite para o dia, e perguntou: "Será que dá para recuperar as perdas lentamente?" Ao ouvir isso, percebi que ele já tinha sido despertado pelo mercado.

Eu não lhe falei de MACD, RSI, Fibonacci, esses indicadores parecem sofisticados, mas para pequenos investidores só aumentam o custo de escolha. O que compartilhei foram três experiências conquistadas com dinheiro de verdade.

**Primeiro: Não coloque todas as fichas na mesma direção, especialmente quando o capital não é grande**

3400U não é muito, mas assim a distribuição dura mais. Ensinei-o a dividir o dinheiro em três partes: a primeira para operações de curto prazo, com a regra de abrir apenas duas ordens, fechar tudo após concluir, para evitar operações frequentes; a segunda para seguir a tendência, se o mercado não estiver de acordo, ficar fora, esperar sem forçar participação; a terceira é uma reserva de emergência, que nunca deve ser usada para recuperar perdas.

Quem consegue sobreviver no mercado de criptomoedas a longo prazo não é quem ganha mais rápido, mas quem perde mais lentamente. Diversificar não significa comprar várias moedas aleatórias, mas aproveitar bem cada entrada e o tamanho da posição. Cada operação com pouco capital deve ser feita com cautela.

**Segundo: Depois de ganhar dinheiro, é mais fácil dar uma escorregada, a maioria das liquidações acontece quando há lucros flutuantes**

Essa é a minha experiência mais profunda. O truque do mercado é primeiro te dar um gostinho, fazer você relaxar, e depois te dar um golpe fatal de repente. Eu ensinei-o a seguir rigorosamente o princípio de "pequenas partes": com lucro, realizar parcialmente, não ser ganancioso esperando uma grande tendência. Quando alcançar 50% de lucro, realizar metade do ganho, o restante seguir a tendência.

A mentalidade, essa coisa, é que na fase de perdas é mais fácil manter a calma, porque você está com medo. Mas quem já ganhou dinheiro costuma ficar confiante demais, e essa é a maior armadilha.

**Terceiro: Stop loss é mais difícil de aprender do que take profit, mas é mais importante**

A maior parte das pessoas não tem problema em colocar stop loss, o problema é que mudam depois de colocar. Quando vê uma perda de 5%, fica com pena, pensa em esperar uma recuperação. Quando a recuperação não vem e a perda chega a 20%, ainda reluta em vender. O resultado final é que uma pequena perda vira uma grande perda.

Eu aconselho que, após definir bem o nível de stop loss, use ordens automáticas para executá-lo, sem dar chance de mudar de ideia. Aceitar perdas de 3% ou 5% é fundamental, assim se consegue sobreviver mais tempo. A longo prazo, quem consegue controlar o risco acaba ganhando mais.

Essas três regras não têm muita complexidade técnica, são o básico de gestão de risco. Mas percebo que quanto mais simples, mais fácil é de ignorar. Aquelas métricas e sistemas de negociação complicados parecem impressionantes, mas na prática, muitas vezes perdem para a fraqueza humana. No final, quem chega lá são aqueles que levam o básico ao extremo.