Como a IA influencia o DeFi: promessas e ilusões

A IA pode potencialmente melhorar a transparência e a descentralização do DeFi. Análises preditivas, automação de contratos inteligentes, pontuação de crédito e outras aplicações parecem promissoras. Mas devemos encarar realisticamente os objetivos da IA, evitando reduzir desnecessariamente a responsabilização e as decisões humanas, e evitando estabelecer metas excessivamente altas para lucros fáceis.

Introdução

A IA é uma das tecnologias mais atraentes aos olhos do público. Parece ter o potencial de transformar todos os aspectos de nossas vidas, incluindo a indústria de blockchain e criptomoedas.

No entanto, devemos manter o senso crítico. Embora a IA traga esperança, ela também pode levar as pessoas a certos delírios. Só ao identificar áreas potenciais de inovação, podemos implementar com sucesso as tecnologias de IA.

Potencial da IA no DeFi

Vamos começar definindo esses dois termos. DeFi é um ecossistema de aplicações financeiras descentralizadas construídas sobre redes blockchain. Os produtos DeFi incluem staking, empréstimos, produtos de liquidez e plataformas de troca centralizadas(DEX).

De acordo com o Oxford Dictionary, IA é “a capacidade de computadores ou outras máquinas de exibirem ou simularem comportamentos inteligentes”. Aplicações comuns de IA em finanças ou negociações incluem softwares de detecção de fraudes, robôs de negociação e até chatbots.

O que conecta essas duas tecnologias?

À primeira vista, IA e DeFi podem revolucionar os sistemas financeiros tradicionais através de eficiência, transparência e acessibilidade. DeFi mudou os produtos acessíveis a todos, enquanto a IA influencia a forma como interagimos com esses produtos.

A IA parece ter a oportunidade de melhorar a tomada de decisão e a gestão de riscos no DeFi. Mas como será isso na prática? Esperamos por novos produtos financeiros baseados em IA, algoritmos de negociação e mecanismos de market making.

Como aplicar IA no DeFi? Análise preditiva

A análise preditiva usa tecnologias de IA para analisar dados históricos e aplicar modelos estatísticos, tentando prever resultados futuros de mercado. Com o tempo, a IA também pode aprimorar suas previsões por meio de machine learning. Em termos simples, isso equivale a a IA realizar análises técnicas e fundamentais em nome dos traders.

Ferramentas de IA já são usadas há algum tempo no setor de criptomoedas e finanças, e também vemos potencial para automação de negociações e gestão de portfólios no espaço DeFi.

Automação de contratos inteligentes

A IA pode potencialmente aumentar a eficácia dos contratos inteligentes por meio da automação. Por exemplo, protocolos de empréstimo podem usar ferramentas de IA para monitorar continuamente os níveis de garantia dos mutuários e prever possíveis inadimplências antes que ocorram. Os resultados dessas análises podem ser então enviados de volta ao protocolo de empréstimo. Nesse cenário, a IA executa funções que contratos inteligentes tradicionais teriam dificuldade de realizar.

Identificação de fraudes no DeFi

A anonimidade dos serviços DeFi torna mais difícil identificar fraudes, mas a IA pode ajudar ao observar tendências em grandes conjuntos de dados. Por exemplo, usando análise de dados para detectar volumes falsos de negociação em exchanges ou comportamentos suspeitos de liquidação de ativos.

Facilitando empréstimos e financiamentos com pontuação de crédito

Como parte do espírito central do DeFi, produtos descentralizados quase não requerem intervenção humana dos credores. Isso significa que, além do requisito de fundos, produtos DeFi como empréstimos em criptomoedas geralmente têm uma barreira de entrada muito baixa, ou até inexistente.

Credores de staking podem oferecer melhores taxas a usuários com histórico de pagamento comprovado, usando pontuação de crédito. No entanto, a introdução de fatores humanos potencialmente tendenciosos nesse sistema de pontuação pode comprometer o aspecto descentralizado.

Uma abordagem para lidar com isso é usar IA para analisar a pontuação de crédito, verificando carteiras e históricos de pagamento dos mutuários e avaliando seu potencial de pagamento.

Consultoria de investimentos e gestão de portfólios

Traders e investidores no mercado DeFi veem os robo-advisors como uma oportunidade promissora. Uma experiência de usuário interativa e humanizada pode suavizar a curva de aprendizado de análises técnicas, análises fundamentais e previsões avançadas. Como a maioria das negociações em blockchain é totalmente transparente, há uma grande quantidade de dados disponíveis para análise e uso por IA.

A combinação de IA e DeFi tem efeitos colaterais negativos?

De uma perspectiva ampla, podemos identificar possíveis armadilhas da IA. Sem dúvida, a IA pode eliminar certas tarefas que atualmente dependem do trabalho humano, potencialmente eliminando empregos e até mesmo reduzindo a responsabilização. A anonimidade do DeFi aumenta a dificuldade de regulamentação, e a presença de operações não humanas complica ainda mais a questão.

Também devemos considerar os problemas que podem surgir ao treinar IA com dados limitados. Em comparação com mercados tradicionais, criptomoedas, especialmente DeFi, ainda estão em estágio inicial, sem dados de longo prazo para suportar análises equilibradas do mercado.

A introdução de novas ferramentas também traz riscos de segurança. Os pontos de entrada para ferramentas de IA, assim como o acesso a dados e carteiras, podem criar vetores adicionais de ataque por hackers. Além das ferramentas de IA de código aberto, muitas outras são desenvolvidas por empresas privadas ou indivíduos. A segurança dessas ferramentas depende inteiramente da robustez das funções de segurança implementadas pelos seus desenvolvedores.

Devemos também considerar os riscos de descentralização ao introduzir ferramentas de IA desenvolvidas por terceiros. A operação dessas ferramentas muitas vezes carece de transparência. Você pode não estar totalmente ciente das atualizações ou do que exatamente a ferramenta pode acessar. Se os desenvolvedores pararem de dar suporte às ferramentas de IA, elas podem acabar se tornando obsoletas.

Quais ideias não realistas existem sobre ferramentas de IA no DeFi?

Embora a combinação de IA e DeFi traga novas oportunidades, devemos ser realistas. Para aproveitar ao máximo as ferramentas de IA no DeFi, os desenvolvedores devem focar naquelas que realmente podem fazer a diferença. A maioria dessas ideias já apareceu no setor financeiro tradicional, e é fácil reconhecê-las também no DeFi.

IA pode substituir decisões humanas

Ao usar ferramentas de IA, a entrada humana é sempre necessária. Os usuários precisam ser treinados para usar corretamente as ferramentas de IA, pois esse é um processo extremamente complexo, e não basta simplesmente colocar a ferramenta no mercado sem orientação.

IA pode resolver todos os problemas do DeFi

Embora a IA possa aumentar a transparência e a descentralização do DeFi, ela não é uma solução mágica para todos os seus problemas. Aplicar IA a cada questão potencial não é uma abordagem viável e pode gerar ainda mais problemas.

Sistemas de negociação baseados em IA são mais lucrativos

Basta olhar para os sistemas existentes em plataformas centralizadas(CEX) para perceber que essa não é a realidade. Os sistemas de IA têm vantagens, mas não podemos garantir que eles gerarão mais lucros.

IA eliminará a necessidade de confiança no DeFi

O DeFi já é, em grande parte, uma estrutura de confiança reduzida, mas há situações em que a “confiança” ainda é necessária. A IA não deve tentar substituir a pesquisa ampla sobre a credibilidade de equipes ou fundadores de projetos.

Qual será o futuro da IA no DeFi?

No futuro, a IA certamente alcançará avanços revolucionários. No entanto, não podemos garantir que esses avanços se aplicarão ao DeFi. A IA tem potencial evidente de tornar os serviços financeiros mais acessíveis e eficientes, e esse deve ser o objetivo principal.

Ao usar IA para melhorar a eficiência e eficácia de sistemas DeFi na previsão, gestão de riscos e automação de tarefas diárias, podemos alcançar esse objetivo. Também podemos usar IA para melhorar a experiência do usuário e a segurança.

Porém, não devemos esperar lucros rápidos e exorbitantes. Se você busca lucros rápidos com IA, certamente ficará decepcionado. Focar no potencial da IA não é para gerar lucros maiores, mas para aumentar a acessibilidade e a liberdade financeira dos usuários do DeFi, o que é muito mais relevante.

Conclusão

Indiscutivelmente, a IA tem potencial no espaço DeFi. Pode transformar a nossa interação com o DeFi, passando de processos financeiros automatizados para previsões de mercado mais precisas.

Apesar do futuro promissor da IA no DeFi, é preciso desconstruir algumas ideias irrealistas. Com o desenvolvimento contínuo do espaço DeFi, a comunidade de criptomoedas deve permanecer vigilante na implementação de IA, explorando seu potencial e evitando surpresas indesejadas. **$YFI $ETHFI **$FIDA