Como realizar transações (C2C) de forma segura

Resumo

As transações ponto a ponto(C2C) de criptomoedas estão a tornar-se cada vez mais populares entre os traders de criptomoedas, mas, como qualquer outro tipo de transação, a C2C também apresenta riscos potenciais. Compreender esses riscos ajuda os traders a evitar perdas potenciais e a entender melhor o processo de transação. Continue a ler este artigo para saber quais as precauções que os traders podem tomar, bem como as formas e situações de aplicar essas medidas.

Introdução

A transação de criptomoedas ponto a ponto(C2C) refere-se à compra e venda de moedas digitais sem a necessidade de um intermediário de terceiros. As transações C2C permitem que as partes definam o preço, escolham o parceiro de transação e decidam o momento adequado para a transação. Em transações C2C, traders diligentes e experientes podem procurar e aproveitar condições favoráveis para satisfazer as suas necessidades.

O mercado de C2C de criptomoedas promove a troca direta de criptomoedas entre utilizadores individuais. Como não há uma entidade central ou intermediário de terceiros, os utilizadores podem controlar melhor os seus fundos e proteger a sua identidade durante o processo de transação.

Apesar dessas vantagens, existem também alguns riscos associados às transações C2C. Antes de tentar uma transação C2C, os utilizadores devem estar claramente conscientes desses riscos. Os riscos comuns enfrentados pelos traders incluem provas de pagamento falsas, fraudes de reembolso, transferências incorretas, ataques de intermediários, esquemas triangulares e phishing.

A transação C2C é segura?

Como qualquer outro tipo de transação, a C2C apresenta certos riscos, que variam consoante a plataforma de transação e as suas medidas de segurança. Embora as plataformas de transação mais antigas enfrentem riscos maiores de roubo e fraude, muitas plataformas C2C mais recentes melhoraram significativamente as suas medidas de segurança.

Hoje em dia, as principais plataformas C2C geralmente oferecem serviços de custódia, realizam atualizações de segurança regulares e implementam processos rigorosos de verificação de identidade(e outras medidas) para garantir a segurança dos utilizadores.

No entanto, mesmo com medidas de proteção adequadas, todas as atividades de transação envolvem riscos, e a C2C não é exceção.

Quais são as fraudes comuns na C2C? Provas de pagamento falsas ou mensagens de texto

Os golpistas podem manipular digitalmente os recibos para fazer parecer que já efetuaram o pagamento, enganando-o para liberar as criptomoedas. Um exemplo é o esquema de mensagens de texto, onde os criminosos enviam recibos falsificados de pagamento ao destinatário.

Como evitar esses esquemas: o vendedor só deve aprovar a transação após verificar que a carteira ou conta bancária recebeu o pagamento.

Fraude de reembolso

Indivíduos mal-intencionados podem usar a função de reembolso da plataforma de pagamento escolhida para cancelar o pagamento após receberem os seus ativos. Em muitos casos, tentam pagar através de contas de terceiros. Algumas formas de pagamento (como cheques e carteiras online) são mais suscetíveis a pedidos de reembolso.

Como evitar esses esquemas: não aceite pagamentos de contas de terceiros. Se isso acontecer, deve apresentar uma reclamação na plataforma e solicitar o reembolso para a conta do comprador.

Transferência incorreta

Semelhante à fraude de reembolso, os golpistas podem reportar uma transação incorreta ao seu banco e solicitar o cancelamento, para roubar os seus ativos. Alguns golpistas até usam ameaças, como alertar que a venda de criptomoedas é ilegal, para intimidar as vítimas e impedir que relatem o incidente.

Como evitar esses esquemas: não se deixe intimidar. Recolha sistematicamente comunicações e registros de transações com os criminosos, como capturas de tela.

Ataques de intermediários

Em ataques de intermediários, indivíduos mal-intencionados intervêm na comunicação entre o utilizador e a aplicação, organização ou outra pessoa, fingindo ser a outra parte para roubar ativos ou informações sensíveis (como chaves privadas). Os principais tipos de ataques de intermediários incluem fraudes amorosas, esquemas de investimento e fraudes no comércio eletrónico.

Fraudes amorosas. Nesses esquemas, os golpistas fingem estar a namorar a vítima online. Após ganhar a sua confiança, manipulam-na para ajudar a resolver problemas financeiros, fazer transferências ou enviar criptomoedas, ou partilhar informações sensíveis, como chaves privadas. Assim que atingem o objetivo, cortam toda a comunicação.

Esquemas de investimento. Os criminosos abordam e persuadem as vítimas a investir numa empresa. Como intermediários entre a vítima e a oportunidade de investimento, os golpistas podem manipular os fundos dos utilizadores sob o pretexto de “investimento”.

Fraudes no comércio eletrónico. Os golpistas fingem ser vendedores online que oferecem produtos de alta qualidade a preços com desconto. Insistem que as vítimas paguem em criptomoedas na carteira deles. Após o pagamento, desaparecem sem fornecer os produtos prometidos.

Como evitar esses esquemas: não responda a pedidos de transação em plataformas de redes sociais. Antes e durante a transação, comunique-se apenas na plataforma oficial.

Esquema triangular

No esquema triangular, dois indivíduos mal-intencionados fazem quase simultaneamente dois pedidos ao mesmo vendedor, confundindo-o e levando-o a liberar criptomoedas que excedem o valor real pago.

Por exemplo, o comprador A faz um pedido de criptomoedas no valor de 5000 BUSD (pedido A), enquanto o comprador B faz um pedido equivalente a 6000 BUSD (pedido B).

Depois, o comprador B transfere 5000 BUSD ao vendedor, enquanto o comprador A marca o pedido A como pago. O vendedor libera as criptomoedas ao comprador A, concluindo o pedido A de 5000 BUSD. O comprador B então transfere 1000 BUSD ao vendedor, juntamente com uma prova de pagamento de 5000 BUSD (obtida do comprador A) mais 1000 BUSD, forçando o vendedor a liberar os ativos digitais do pedido B.

No final, verifica-se que o vendedor liberou criptomoedas no valor de 5000+6000=11000 BUSD, mas na realidade recebeu apenas 6000 BUSD.

Como evitar esse esquema: verifique cuidadosamente as contas bancárias ou carteiras, confirmando que recebeu realmente todos os fundos devidos na transação C2C pendente.

Phishing

Phishing é um ataque malicioso. Nesses ataques, os golpistas usam informações falsas para enganar os utilizadores e fazer com que enviem ativos ou informações. Por exemplo, podem fingir ser representantes do suporte da plataforma C2C para obter informações pessoais ou acesso às contas de criptomoedas.

Como evitar esses esquemas: os golpistas podem enviar alertas de segurança falsos por email ou SMS relacionados às contas. Ao verificar essas mensagens, não clique em links desconhecidos antes de confirmar a origem. Deve procurar ajuda apenas na plataforma oficial de transações C2C.

Como identificar transações de risco antes de realizar

Verifique os anúncios C2C. Antes de negociar com qualquer potencial parceiro, faça uma análise detalhada. Algumas coisas a observar ao revisar anúncios C2C incluem:

Volume de transações: um número baixo de transações não necessariamente indica um problema, mas um volume elevado pode sugerir maior confiabilidade.

Taxa de sucesso: se a taxa de sucesso for inferior a 80%, reavalie a negociação, pois isso pode indicar que o trader frequentemente cancela transações.

Feedback do anunciante ou do utilizador: poucos comentários positivos ou muitos negativos podem indicar maior risco.

Analise cuidadosamente o anúncio. Avalie cada anúncio C2C para determinar se atende às suas necessidades e objetivos. Considere o preço, quantidade, métodos de pagamento aceitos, limites (como limites de transação) e outros termos e condições. Por exemplo, se o preço C2C difere muito do preço de mercado em outras plataformas, o anúncio pode ser suspeito.

Durante a transação

Mantenha-se atento ao comunicar-se com compradores C2C. Alguns sinais de alerta incluem:

Comprador a pressionar para liberar criptomoedas.

Comprador a solicitar informações não essenciais.

Não conseguir contactar novamente o comprador.

Comprador a pedir dinheiro emprestado.

Pagamento do comprador abaixo do valor acordado.

Pagamento do comprador acima do valor acordado.

Comprador a solicitar comunicação fora da plataforma C2C.

Comprador a solicitar pagamento por terceiros.

Ao comunicar-se com vendedores C2C, mantenha-se atento a sinais de alerta, tais como:

Após o pagamento, o vendedor a solicitar o cancelamento do pedido.

Vendedor a solicitar comunicação fora da plataforma C2C.

Vendedor a solicitar transações fora da plataforma C2C.

Vendedor a pedir pagamento de taxas adicionais.

Após a transação

Sinais de alerta ao comunicar-se com compradores C2C incluem:

Não receber os ativos correspondentes após o pagamento.

O comprador pagar com cheque sem fundos.

Após receber o pagamento do comprador, a sua conta bancária ser desativada.

O comprador solicitar reembolso através do banco após enviar criptomoedas.

Métodos comuns de prevenção de fraudes em plataformas confiáveis

Escolha plataformas C2C líderes com recursos de segurança robustos. Funcionalidades comuns incluem:

Recursos de gestão de risco. Se a plataforma aplicar requisitos específicos antes da transação, ajuda a reduzir anúncios inválidos, pouco confiáveis ou de baixa qualidade. É melhor que a plataforma utilize algoritmos avançados de correspondência de pedidos, conectando apenas utilizadores confiáveis e anúncios verificados, além de monitorar atividades suspeitas com algoritmos de gestão de risco.

Algoritmos otimizados podem até limitar atividades de transações de indivíduos mal-intencionados. Além disso, limites de levantamento ou atrasos na retirada ajudam a proteger os fundos dos utilizadores.

Conheça o seu cliente(KYC). Se a plataforma C2C tiver um protocolo KYC, pode ajudar os iniciantes a encontrar parceiros de transação confiáveis através da verificação de identidade. Assim, os iniciantes podem negociar com anúncios verificados de utilizadores com histórico confiável e fontes de fundos legítimas.

Serviço de custódia. O serviço de custódia permite que compradores e vendedores troquem bens ou ativos de forma segura. Uma entidade de terceiros confiável (normalmente a plataforma C2C) é responsável por gerir a troca de fundos entre as partes, garantindo a segurança e justiça da transação.

Atendimento ao cliente. Apesar de as transações C2C normalmente não requererem intermediários, a equipa de suporte da plataforma pode intervir quando os utilizadores enfrentarem problemas na transação.

Pagamento automático. Com um método de pagamento automático inovador, a plataforma C2C pode liberar automaticamente criptomoedas da conta de custódia sem intervenção manual. Os compradores recebem imediatamente os ativos adquiridos, e os vendedores não precisam verificar manualmente cada pagamento ou liberar ativos manualmente.

Função de bloqueio. Pode bloquear utilizadores suspeitos através da funcionalidade de bloqueio. Se tiver uma experiência negativa com um utilizador, pode bloqueá-lo. Após o bloqueio, esse utilizador não poderá negociar consigo novamente.

Comunicação apenas na plataforma

Evite contactar potenciais parceiros de transação em sites suspeitos e esteja atento a preços excessivamente atrativos. Além disso, comunicar-se por canais externos facilita que golpistas apresentem disputas falsas e neguem a existência da transação.

Verifique cuidadosamente a transação

Durante a transação, verifique cuidadosamente todas as informações do parceiro. Revise todos os recibos e registros de transação, garantindo que as informações não tenham sido alteradas digitalmente. Algumas dicas para identificar provas de pagamento falsas incluem:

Sobreposição de texto

Inconsistência de cores

Incoerência na formatação

Tamanho inconsistente

Você também pode usar ferramentas gratuitas de análise de imagens online. Pesquise por “detector de imagens falsas” ou “ferramenta de análise de imagens” para obter informações relevantes.

Captura de tela

Guarde todas as comunicações e registros de transações para possíveis reclamações.

Publicidade direcionada

Se já construiu uma rede de criptomoedas, assegure-se de que os anúncios sejam direcionados apenas às pessoas com quem deseja negociar. Esconda os anúncios e compartilhe-os apenas com pessoas específicas, como amigos de confiança ou utilizadores com quem já negociou com sucesso anteriormente. Se pretende fazer uma transação de grande volume, esconder anúncios também é bastante útil.

Bloqueie utilizadores suspeitos

Bloqueie proativamente utilizadores com quem teve experiências negativas, para prevenir fraudes e outros comportamentos que possam afetar a sua experiência de negociação.

Reclamações

Se encontrar problemas, contacte o suporte ao cliente e apresente uma reclamação. Forneça todas as provas relacionadas com a transação para que o suporte possa ajudar melhor.

Conclusão

Para proteger os seus ativos, é fundamental estar atento aos riscos potenciais associados às transações C2C. Isso inclui compreender os termos e condições de qualquer acordo, estar atento a sinais de perigo e usar plataformas com recursos de segurança avançados.

Participe em qualquer transação C2C com cautela e, em caso de dúvidas, contacte o suporte ao cliente. Estando atento e tomando as precauções necessárias, poderá aproveitar ao máximo os benefícios das transações C2C. **$BTC **$ETH **$BAT **