O raciocínio subjacente ao mundo das criptomoedas é bastante realista — dez pessoas entram, nove saem a perder, e não sobrevivem a um ciclo de mercado em baixa. Pode parecer duro, mas, por outro lado, isso também significa que, desde que você faça uma coisa certa, pode fazer parte daquele 10% que sobrevive.

Qual é essa coisa? Não é escolher as moedas com melhor potencial, nem dominar técnicas de trading, mas sim a gestão de risco.

Muitos novatos ao ouvirem "gestão de risco" franzem a testa, achando que é só "comprar um pouco menos, não colocar tudo em uma só moeda". Na verdade, não é bem assim. A verdadeira gestão de risco é um trabalho de sistema — ela inclui como dividir a carteira, quando fazer stop loss, como lidar com eventos de cisne negro. Quando feita corretamente, você consegue ganhar dinheiro em mercados em alta, dormir tranquilo durante quedas e, por fim, alcançar um crescimento estável a longo prazo.

**A alocação de posições é o primeiro passo.** O erro mais comum é colocar tudo em uma única moeda, sonhando em uma recuperação rápida, e acabar com uma retração de mais de 50%, encerrando o jogo. Em vez de apostar tudo de uma vez, é melhor usar a "regra 631" para distribuir.

Alocar 60% em BTC e ETH, por exemplo, ativos principais. Essas duas moedas têm volatilidade, sim, mas é relativamente controlada, o ecossistema é maduro, e mesmo em queda, não há pânico. Manter esses ativos a longo prazo oferece a maior resistência.

Destinar 30% para moedas de ecossistema de alta qualidade, como SOL e AVAX. Elas têm suporte sólido na base, potencial de crescimento maior que as moedas mainstream, e o risco não fica fora de controle.

Os restantes 10% são seu "ouro de exploração". Pode usá-los para testar novos projetos ou aproveitar oportunidades de alta volatilidade, mas o pré-requisito é que perder esses 10% não afete sua qualidade de vida.

Além da alocação, é importante definir pontos de stop loss para cada posição. Mesmo as moedas mais promissoras podem desabar, então estabeleça limites antecipadamente e execute quando chegar a hora. Não brigue com você mesmo. Assim, você protege seu capital e libera "balas" para comprar na baixa e aproveitar a recuperação.

Quem consegue sobreviver no mundo das criptomoedas nunca ganha por sorte. Eles vencem na disciplina em cada detalhe.