Por que razão as exchanges precisam de autenticação KYC?

Se já tentou abrir uma conta numa exchange de criptomoedas ou até mesmo num banco tradicional, é muito provável que tenha ouvido falar de KYC, que significa “Conheça o Seu Cliente”.

Mas o que exatamente é o KYC? Por que é que as exchanges de criptomoedas precisam dessas informações? Como é que essas informações protegem as pessoas que desejam abrir uma conta?

Há muitas perguntas. Vamos explorar esses pontos e entender o papel fundamental do KYC na segurança do mercado de criptomoedas, para que no final possa compreender do que se trata!

O que é o KYC?

KYC é um processo de verificação de identidade exigido por muitas instituições financeiras, incluindo exchanges de criptomoedas. O objetivo é confirmar a identidade do cliente e garantir que não participem em atividades ilegais, como branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou fraude.

Em outras palavras, o KYC ajuda a proteger as exchanges, os investidores e o mercado como um todo de abusos que utilizam criptomoedas para atividades criminosas. Essas informações permitem que todas as partes operem com maior tranquilidade.

Para cumprir os requisitos de KYC, os utilizadores devem fornecer informações pessoais, como nome completo, data de nascimento e, em alguns casos, declarar diretamente a sua fonte de rendimento. Outros documentos de identificação oficiais normalmente exigidos incluem passaporte, cartão de cidadão ou comprovativo de residência.

Por que é fundamental realizar o KYC após criar uma conta na troca?

Com a crescente popularidade das criptomoedas, a necessidade de regulação também aumenta. Isto já está a ser implementado por governos e órgãos reguladores em todo o mundo, e na maioria dos casos, isso acontece quando começam a exigir que as exchanges implementem medidas de KYC para aumentar a transparência e reduzir o risco de crimes financeiros.

Aqui estão algumas razões importantes pelas quais é essencial realizar o KYC após criar uma conta:

Prevenir fraudes e enganos: É fundamental evitar que criminosos usem exchanges de criptomoedas para atividades fraudulentas. Sem KYC, indivíduos mal-intencionados podem abrir várias contas anónimas para transferir grandes quantidades de criptomoedas adquiridas com fundos ilegais;

Conformidade: Governos e reguladores financeiros exigem que as exchanges cumpram leis locais, como leis de combate ao branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo. Implementar o KYC é uma forma de as exchanges seguirem essas regras, garantindo um ambiente mais seguro e regulado para todos os utilizadores;

Segurança do utilizador: O KYC ajuda a proteger os próprios utilizadores, pois identifica quem está a operar na plataforma, permitindo que as exchanges tomem medidas rápidas para bloquear contas suspeitas ou evitar que as pessoas sejam enganadas. Isto torna o ambiente mais seguro e confiável;

Redução da volatilidade do mercado: Contas anónimas podem ser usadas para manipular os preços das criptomoedas através de atividades ilegais. Ao exigir o KYC e filtrar essas contas que apenas geram volume de transações desnecessário, as exchanges ajudam a manter o mercado mais estável e justo para todos os investidores.

Em suma, o KYC é necessário para que todas as partes tenham mais informações, focando na análise dos dados de transação e não em atividades suspeitas.

Vale destacar que, com o aumento das medidas de segurança nas exchanges, surge também um benefício interessante: maior liquidez nas atividades de exchanges específicas. Isso cria um ciclo virtuoso de boas notícias e maior segurança.

Que documentos são necessários para o KYC?

Já mencionámos os documentos normalmente exigidos para o KYC, mas para facilitar, vamos listá-los diretamente. Esses requisitos variam de acordo com a exchange, mas é importante notar que, na grande maioria dos casos, pelo menos um ou dois desses itens são solicitados:

Documento de identificação oficial: A maioria das exchanges exige que os utilizadores submetam uma cópia de um documento de identificação emitido pelo governo, como cartão de cidadão, passaporte ou carta de condução;

Selfie ou foto em tempo real: Muitas plataformas requerem uma selfie ou até mesmo uma verificação por vídeo em tempo real, para garantir que a pessoa que envia os documentos é a mesma que aparece na identificação.

Com esses elementos, as exchanges podem assegurar que estão a lidar com indivíduos reais com identidade legítima, aumentando ainda mais a segurança da plataforma.

Como o KYC protege os utilizadores contra fraudes e enganos?

Ao exigir que todos os utilizadores passem por um processo de verificação de identidade, as exchanges criam uma camada adicional de segurança. Isso ajuda a impedir que hackers e fraudadores usem contas falsas para roubar fundos, realizar fraudes ou envolver-se em atividades ilegais.

Um exemplo que ajuda a entender o impacto do KYC: se um hacker obtiver acesso à conta de um utilizador, a exigência de KYC pode dificultar a retirada de grandes quantidades de criptomoedas, pois muitas exchanges requerem uma nova verificação antes de permitir grandes saques.

Além disso, se uma conta estiver sob ameaça, as exchanges podem rastrear e bloquear atividades suspeitas mais rapidamente, pois conhecem a identidade do utilizador.

Outro ponto importante é evitar que criminosos usem várias contas anónimas para branqueamento de capitais. Com o KYC, as exchanges podem monitorar transações suspeitas e notificar as autoridades competentes, protegendo o mercado de atividades ilícitas. **$ELIZAOS **$UXLINK $LINEA