A inflação está chegando. Como os investidores devem se ajustar? Entenda de forma simples em 10 minutos

Se o seu dinheiro não for investido, ele vai se desvalorizar continuamente. Essa é a principal razão para entender a inflação porque isso realmente afeta o dinheiro que estamos segurando e nossos planos de investimento.

Situação atual: a inflação está aumentando

Desde 2565 até agora, os preços no mercado aumentaram de forma clara. Carne, que custava 137,5 bahts/kg, subiu para 205 bahts/kg. Gás liquefeito de petróleo passou de 318 bahts por tanque para 423 bahts por tanque. O óleo diesel, que antes era 28 bahts/litro, quase dobrou, chegando a cerca de 40 bahts/litro.

O conflito Rússia-Ucrânia é o principal indicador, tornando os recursos mais caros e os produtos mais escassos. Antes disso, o mundo ainda se recuperava da pandemia de COVID-19, com as pessoas tendo “uma demanda reprimida por compras” que elevou a procura por bens. Mas as fábricas não conseguiram acompanhar, pois haviam parado de produzir por um tempo.

Você precisa entender o que é a inflação

De forma simples: inflação é quando os preços sobem e o valor do seu dinheiro diminui. Um exemplo claro — há 10 anos, 50 bahts compravam bastante comida, mas hoje, com a mesma quantia, só dá para metade. Isso acontece por causa da inflação.

O índice de preços ao consumidor (CPI) é uma ferramenta de medição que acompanha mensalmente os preços de 430 itens. O Ministério do Comércio coleta esses dados e calcula o CPI, que mostra se os preços estão subindo ou caindo de forma geral.

Quem se beneficia, quem é prejudicado

Beneficiados:

• Proprietários de negócios que podem aumentar os preços
• Acionistas de bancos, pois as taxas de juros sobem
• Devedores antigos, pois o valor da dívida permanece o mesmo, enquanto o valor do dinheiro diminui

Prejudicados:

• Pessoas com salário fixo (bônus não aumentam com a inflação)
• Credores antigos, pois o valor recebido tende a desvalorizar
• Pessoas que guardam dinheiro sem investir

Quais fatores causam a inflação

1. Demanda excessiva em relação à oferta — as pessoas querem comprar mais, mas as fábricas não conseguem produzir suficiente, então os preços sobem.
2. Custos de produção elevados — o preço do petróleo, gás, minerais e transporte aumentam, forçando os produtores a elevar os preços.
3. Governo imprime mais dinheiro — quando há mais dinheiro no sistema, mas a quantidade de bens não aumenta, os preços sobem.
4. Problemas na cadeia de suprimentos — importadores, chips, contêineres insuficientes elevam os custos de transporte e atrasam entregas.

Como os investidores devem se ajustar

1. Evite manter dinheiro em espécie

Juros baixos nas poupanças, mas alta inflação, resultam em perdas reais — o dinheiro perde valor com o tempo, e isso acontecerá cada vez mais.

2. Invista em ações de bancos e seguradoras

Com a inflação, as taxas de juros sobem, aumentando os lucros dos bancos. As seguradoras também obtêm retornos maiores com seus investimentos.

3. Ouro como garantia

O preço do ouro acompanha a inflação. Quanto maior a inflação, maior o preço do ouro. É adequado para quem busca ativos mais seguros.

4. Invista em imóveis

Os aluguéis tendem a acompanhar a inflação. O valor da propriedade não desaparece, e os preços tendem a subir a longo prazo.

5. Títulos de dívida de taxa flutuante

Escolha títulos que ajustam seus juros conforme o cenário, assim você obterá retornos maiores quando a inflação subir.

6. Acompanhe notícias do FMI e do banco central

As ações de política monetária, como aumentar ou diminuir as taxas de juros, afetam todo o mercado.

O que acontece se a inflação ficar muito alta (Hiperinflação)

Se a inflação passar do limite, por exemplo, o arroz que custa 100 bahts hoje pode chegar a 150 bahts amanhã. As pessoas param de comprar, os negócios não conseguem vender, fecham as portas, há desemprego, a economia entra em recessão. Isso é chamado de Stagflation — uma combinação de estagnação econômica com preços altos, extremamente perigosa.

Deflação (Deflation), o oposto da inflação

A deflação é quando os preços caem continuamente. Parece bom, mas é mais perigosa, pois as pessoas esperam que os preços continuem caindo ou que diminuam ainda mais, então deixam de comprar. Os negócios não vendem, não investem, há desemprego e a economia do país toda entra em recessão.

Tanto a inflação quanto a deflação severas são inimigas do crescimento econômico.

Termos de contrato: investir em ações de alimentos

O setor de alimentos também se beneficia da inflação, pois alimentos são essenciais — as pessoas precisam comer, independentemente do preço. Assim, os consumidores estão dispostos a pagar mais, e as empresas de alimentos podem aumentar seus preços e obter lucros.

Resumo

A inflação nem sempre é algo ruim. Em níveis moderados, ela ajuda a impulsionar o crescimento econômico. Mas, se for excessiva, todos perdem.

Investidores inteligentes usam a inflação como oportunidade de lucro, investindo no momento certo em ativos adequados. Quanto maior a inflação, mais rápido é preciso agir.

Acompanhe sempre as notícias econômicas, pois a inflação muda conforme os eventos globais. Agora que você sabe, invista no momento certo.