Fundamentos de ações até à prática: o roteiro de investimento perfeito para iniciantes

Será que realmente estou preparado para investir em ações?

Antes de começar a investir em ações, há uma pergunta que deve fazer a si mesmo. Será que compreende exatamente o seu perfil de investimento, a sua situação financeira e a sua capacidade de assumir riscos?

As ações são certamente um meio atraente de fazer crescer o património. Podem oferecer retornos mais elevados em comparação com outros produtos financeiros, e o índice S&P 500 tem registado, desde 1957, uma rentabilidade média anual de cerca de 10%, superando a inflação a longo prazo. Pode obter ganhos de capital com a valorização das ações à medida que as empresas crescem, além de receber dividendos que proporcionam um fluxo de caixa regular. E, acima de tudo, graças à elevada liquidez, pode convertê-las em dinheiro sempre que precisar.

No entanto, há uma perceção de que investir em ações é uma espécie de “jogo de azar”. Os preços das ações podem mostrar uma volatilidade intensa a curto prazo. Por exemplo, em março de 2020, durante a pandemia de COVID-19, o índice S&P 500 caiu cerca de 34% num mês. A pressão psicológica decorrente de tais oscilações de mercado é tão importante quanto as perdas reais. Além disso, é imprescindível um estudo contínuo e análise de mercado. Não basta apenas esperar com esperança vaga.

Por isso, investir em ações, com conhecimento e estratégia adequada, pode ser uma ferramenta poderosa para aumentar significativamente o seu património.

O que exatamente são ações?

Ações representam a propriedade de uma empresa. Comprar ações significa adquirir uma parte do capital social da empresa. Com o desempenho da empresa, pode obter lucros através de dividendos e ganhos de capital.

Por exemplo, ao possuir uma ação da Samsung Electronics, detém aproximadamente 0,0000018% do total de ações da Samsung Electronics(, com base em 21 de fevereiro de 2025). Apesar de ser uma percentagem pequena, torna-se proprietário de uma parte de uma grande empresa, e se ela crescer, também cresce o seu investimento. Esta é a ideia fundamental do investimento em ações.

Quais são as formas de negociar ações?

Existem principalmente duas categorias de negociação de ações: investimento direto em ações individuais e investimento indireto através de ETFs, fundos, etc.

Investimento direto consiste na compra e venda de ações específicas de empresas, podendo alcançar altos retornos, mas com riscos elevados. Por outro lado, ETFs e fundos são produtos diversificados que distribuem o risco entre várias ações.

Vamos explorar duas formas populares de negociação atualmente.

Negociação de frações permite investir em ações de alto valor com taxas de comissão relativamente elevadas, mas com um investimento mínimo. É uma forma que reduz a barreira de entrada para iniciantes.

Investimento sistemático consiste em investir uma quantia fixa automaticamente todos os meses, promovendo o crescimento de ativos a longo prazo. Tem a vantagem de reduzir decisões emocionais e de possibilitar uma acumulação estruturada.

Guia passo a passo para abrir uma conta de ações

A abertura de uma conta de ações é semelhante à abertura de uma conta bancária, mas é feita através de uma corretora. Felizmente, atualmente, é possível concluir o processo em poucos minutos usando um aplicativo de smartphone.

Documentos necessários

Cartão de identificação(, como cartão de cidadão, carta de condução ou passaporte).

Escolha do tipo de conta

Antes de abrir a conta, verifique qual o tipo mais adequado para si.

Conta de corretagem geral é a mais básica para negociação de ações, permitindo comprar e vender ações nacionais e internacionais, além de outros produtos financeiros.

Conta de gestão de património pessoal (ISA)( oferece benefícios fiscais e é indicada para investimentos de médio a longo prazo. Permite deduções fiscais, sendo vantajosa para gestão de património a longo prazo.

Conta de gestão de ativos (CMA)) paga juros sobre o saldo depositado e permite simultaneamente investir em ações e gerir fundos de curto prazo.

( Procedimento de abertura

1º passo: Escolha da corretora Considere com atenção as taxas, a qualidade do serviço e a conveniência do aplicativo móvel.

2º passo: Instalação do aplicativo e autenticação Baixe o aplicativo da corretora escolhida e realize a verificação de identidade através de digitalização de documentos e confirmação por telefone.

3º passo: Inserção de informações Preencha corretamente os seus dados pessoais, origem de rendimentos, entre outros.

4º passo: Concordância com os termos Aceite os termos de uso, condições de negociação online e assinatura digital.

5º passo: Conclusão Ao concluir todos os passos, receberá uma notificação de que a sua conta foi aberta com sucesso.

Nota: Se tiver registros recentes de movimentações financeiras, pode ser necessário aguardar 20 dias úteis para abrir uma nova conta noutra instituição financeira, devido às regulamentações de prevenção de crimes financeiros. Contudo, corretoras parceiras como Kakao, K-Bank e Toss Bank não estão sujeitas a essa restrição.

) Dicas para reduzir taxas

As taxas de negociação de ações são mais elevadas quando se faz uma ordem direta através de um funcionário###, aproximadamente 0,5%###. Contudo, atualmente, a maioria das ordens é feita via plataformas online de negociação (HTS) ou aplicativos móveis (MTS), com taxas muito mais baixas.

Como os investidores tendem a manter a mesma corretora ao longo do tempo, é mais inteligente escolher desde o início uma corretora com taxas mais acessíveis.

Dois pilares da análise de ações

Para ter sucesso no investimento, é fundamental analisar bem as ações. Existem duas abordagens principais.

( Análise técnica para leitura do mercado

A análise técnica baseia-se na observação de movimentos de preços passados e padrões de volume de negociação para prever o comportamento futuro das ações. Utiliza gráficos e diversos indicadores.

Indicadores como a média móvel)Moving Average### ou o MACD(Moving Average Convergence Divergence) ajudam a determinar o momento ideal de compra ou venda. É uma abordagem preferida por traders de curto prazo.

( Análise fundamental para avaliação do valor da empresa

A análise fundamental avalia o valor real de uma ação através do estudo de demonstrações financeiras, desempenho gerencial e tendências do setor.

Utiliza indicadores como PER)Preço/Lucro###, PBR(Preço/Valor Patrimonial), ROE(Retorno sobre o Patrimônio Líquido). São úteis para determinar se uma ação está supervalorizada ou subvalorizada no seu preço atual.

Estratégias de investimento: curto ou longo prazo?

A estratégia de investimento em ações varia conforme o período de investimento.

( Características da estratégia de curto prazo

Negociações de curto prazo, como day trading, envolvem comprar e vender ações em períodos breves para obter lucros rápidos. Podem oferecer altos retornos, mas com riscos elevados.

Investidores de curto prazo geralmente usam análise técnica, monitoramento de notícias em tempo real e estratégias de momentum. Contudo, a frequência de negociações aumenta os custos de transação.

) Vantagens da estratégia de longo prazo

Investir por mais de cinco anos é uma estratégia de longo prazo. A valorização de valor, como a filosofia de Warren Buffett, é um exemplo.

A maior vantagem é o efeito dos juros compostos. Com o tempo, os lucros crescem exponencialmente. Além disso, muitos países oferecem benefícios fiscais para investimentos de longo prazo.

Sem gestão de risco, não há sucesso

Para minimizar perdas e obter rendimentos estáveis, a gestão de risco é indispensável.

Importância da diversificação

Diversificar significa “não colocar todos os ovos na mesma cesta”. Manter ações de várias empresas, como Samsung, Hyundai e Naver, reduz significativamente o risco de queda de um setor ou de uma ação específica.

Técnicas práticas de gestão de risco

Stop Loss### limita perdas ao vender automaticamente uma ação quando ela atinge um determinado preço mínimo.

Rebalanceamento periódico consiste em revisar e ajustar periodicamente a carteira de investimentos para manter as proporções desejadas, respondendo às mudanças do mercado.

Investimento parcelado evita investir todo o capital de uma só vez, distribuindo-o ao longo do tempo. Por exemplo, investir 1 milhão de won em cinco meses, com 200 mil won por mês.

Investimento de longo prazo mantém ações de empresas promissoras por mais tempo, minimizando o impacto das oscilações de curto prazo.

Dicas essenciais para iniciantes

Como começar a investir corretamente

Começar com valores pequenos é uma estratégia para ganhar experiência. Assim, pode entender melhor os movimentos do mercado e aprender na prática.

Evitar seguir cegamente o mercado é fundamental. Não se deixe levar por modas como ações temáticas ou ações que atingem o limite de subida (“tansang”). É importante fazer análises objetivas antes de tomar decisões.

( Necessidade de aprendizagem contínua

Estudar e monitorar o mercado constantemente não é opcional, mas obrigatório. Leia notícias econômicas por 30 minutos por dia e, semanalmente, acompanhe os resultados das ações de interesse e indicadores econômicos importantes.

Manter um diário de investimentos também ajuda bastante. Registrar motivos de cada operação e seus resultados permite analisar seus padrões de decisão, refletir sobre elas e melhorar continuamente.

Conselho final baseado nos fundamentos do mercado de ações

Investir em ações não é apenas uma forma de ganhar dinheiro, mas um processo de compreensão das empresas e do mercado. Para iniciantes, uma análise rigorosa, gestão de riscos e a escolha de estratégias adequadas são essenciais para o sucesso.

Procure investir de forma constante, com cautela, como numa maratona, e alcançar o objetivo de crescimento patrimonial a longo prazo. Aprenda os fundamentos das ações passo a passo, e quanto mais tempo investir, maior será o retorno.