Regulador da UE Estabelece Regras Rigorosas para Provedores de Cripto 🔍

A Autoridade Bancária Europeia acabou de lançar algumas diretrizes pesadas. Estão a direcionar-se a prestadores de serviços de pagamento e fornecedores de criptoativos sobre as medidas restritivas da UE em transferências 🌐

Em setembro de 2025, esses fornecedores precisam de sistemas de triagem. Têm que cumprir as suas obrigações ao abrigo do Regulamento 2023/1113. Está a substituir a antiga regra de 2015. Parece que a UE finalmente está a acompanhar a "Travel Rule" do FATF que grandes jurisdições já utilizam 📋

O que devem fazer agora as pessoas do crypto?

• Verifique tudo. O tamanho não importa 🔎
• Obter IDs de ambos os lados de qualquer transferência 👥
• Descobrir o que fazer com informações incompletas 📝
• Escreva tudo isso nos assuntos de Gestão de Risco deles 🛡️

A EBA não usou meias palavras. Controles ruins? Você enfrenta problemas legais e de reputação. É meio surpreendente o quão diretos foram. E a implementação incompleta pode deixar pessoas escaparem pelas brechas das medidas de proteção da UE. Não é bom para a estabilidade financeira 🚨

Essas regras não são aleatórias. Elas fazem parte daquela grande reforma de AML/CFT de 2021. As regras foram adotadas em junho passado. Tudo entra em vigor totalmente em 30 de dezembro de 2025 📅

Para os provedores de cripto que operam na Europa, já não é uma escolha. Jogue segundo estas regras ou não jogue de todo 🌍🔐