Outro grande banco de Wall Street lançará um produto financeiro de IA: a tecnologia por trás dele é apoiada pela OpenAI

Fonte da imagem: gerada por Unbounded AI

Fonte: Financial Associated Press

Autor: Zhou Ziyi

No futuro, clientes ricos que procurarem um consultor financeiro do Morgan Stanley para discutir investimentos poderão ter uma experiência diferente: ter um chatbot ouvindo suas conversas.

O Morgan Stanley está lançando um chatbot generativo de inteligência artificial (IA) este mês, após meses de testes com 1.000 consultores financeiros. **Vale ressaltar que esta inteligência artificial generativa será desenvolvida pela OpenAI. **

O chatbot pode servir como assistente virtual para ajudar consultores financeiros e banqueiros a encontrar rapidamente estudos ou formulários, em vez de examinar centenas de milhares de documentos.

O banco também está desenvolvendo recursos da tecnologia que eventualmente incluirão, com a permissão do cliente, a criação de resumos de conversas de reuniões, a elaboração de e-mails de acompanhamento, a sugestão de próximos passos, a atualização do banco de dados de vendas do banco e o agendamento de compromissos de acompanhamento. aprenda como ajudar os consultores a gerenciar a situação financeira de seus clientes em áreas como impostos, poupança para aposentadoria e patrimônio.

Embora os chatbots forneçam informações aos consultores financeiros, a forma como o aconselhamento de investimento é prestado continuará a ser da responsabilidade dos seres humanos.

Cucchiara observou: “Os consultores humanos continuam sendo fundamentais…Atualmente, os funcionários veem a tecnologia como uma ferramenta útil e não estão preocupados com a possibilidade de serem substituídos por robôs”.

"O impacto da IA é comparável ao surgimento da Internet"

A iniciativa de inteligência artificial faz parte da estratégia do Morgan Stanley para impulsionar sua unidade de patrimônio, que viu o lucro líquido subir 16% para um recorde no segundo trimestre e os ativos de novos clientes crescerem em US$ 90 bilhões.

O CEO James Gorman pretende atingir US$ 10 trilhões em ativos sob gestão. Ele liderou uma série de transações importantes que trouxeram mais capital para o negócio de gestão de patrimônio.

Sal Cucchiara, diretor de informação do Morgan Stanley Wealth and Investment Management, disse que o impacto da inteligência artificial será muito grande e pode ser comparável ao surgimento da Internet.

Cucchiara, um dos executivos que impulsionam a investida do banco na inteligência artificial, tem procurado no Vale do Silício potenciais fornecedores de tecnologia e se reuniu com executivos da OpenAI em 2022, antes que o aplicativo de rápido crescimento ChatGPT se tornasse popular.

“Ficou claro muito rapidamente que precisávamos trabalhar com eles e eles estavam muito à frente de todos os outros”, disse ele.

Andy Saperstein, copresidente e chefe de gestão de patrimônio do Morgan Stanley, discutiu a cooperação com o CEO da OpenAI, Sam Altman, e com a equipe de tecnologia da empresa, Boris Power.

Eles assinaram um acordo no verão segundo o qual o Morgan Stanley espera participar no desenvolvimento de produtos de gestão de fortunas.

O Morgan Stanley não está sozinho na aplicação de IA generativa.

Em junho deste ano, o JPMorgan Chase nomeou Teresa Heitsenrether como diretora de dados e análise para liderar a adoção da inteligência artificial pelo banco.

Erica, assistente virtual do Bank of America, teve mais de 1 bilhão de interações com clientes desde o lançamento em 2018.

Nick Reed, diretor de produtos da Moody's Analytics, revelou que a empresa está trabalhando com a OpenAI e a Microsoft para desenvolver um assistente de pesquisa que possa ser usado pelos clientes.

Michael Abbott, líder bancário global da empresa de consultoria Accenture, disse que os grandes bancos são os mais avançados entre as empresas financeiras na adoção da IA, enquanto gestores de ativos, comerciantes e companhias de seguros também estão a implementar a IA.