Акт позики та запозичення є так само старим, як створення грошей самого по собі, практика якого сягає 2500 року до нашої ери. На сьогодні практично кожен добре знайомий із ідеєю позики та запозичення. Кредитори надають кошти позичальникам, а потім позичальники повертають кошти з додатковими відсотками кредиторові.

Сторони, що беруть участь у позикуванні та позикодаванні, зазвичай залучаються до фінансових установ для більш безпечного обміну. Однак система, яку ввів De-Fi, робить процес набагато простішим та забезпечує безперервне з'єднання. Одна центральна платформа в DeFiпростір, що сприяє зробленню процесу позик і кредитування простішим, - Compound Finance.

Що таке фінансування Compound?

Compound Finance - це DeFi протокол для кредитування. Він побудований на Ethereum мережі. Кредитори можуть надавати позики позичальникам, блокуючи активи в протоколі De-Fi. Це також дозволяє користувачам передавати, проводити транзакції та використовувати гроші в різних додатках De-Fi.

Compound Finance створює великий пул для кредиторів, щоб внести криптовалюту, яку можуть отримати позичальники. Пізніше кредиторів винагороджують за відсотки, отримані з їх вкладів. Завдяки своєй унікальній системі протокол накопичив приблизно $3 мільярди криптовалютних активів, пропонуючи відсотки в 20 різних ринках.

Зазвичай воно спрямовано на повне використання статичних криптовалют, збережених у гаманцях, для заробітку та накопичення сталого пасивного доходу з часом. Крім того, компанія Compound надає користувачам можливість отримати прибуток від 20 інвестицій, що базуються на Eth.

Compound Finance було засновано вже на початку 2017 року Робертом Лешнером та Джеффрі Хейсом. Протокол було запущено пізніше в 2018 році командою професіоналів та експертів у різних галузях під керівництвом Compound Labs.

Протокол корисний не лише для кредиторів. Також від нього виграють позичальники. Окрім відсотків, які отримують кредитори з кеш-пулу, позичальники також мають доступ до цих коштів без проблем з фінансовими установами. Compound Finance використовує смарт контрактщо автоматично посилається на обидві сторони без необхідності, щоб обидві сторони знали одна одну або мали контакт одна з одною. Розумний контракт з'єднує кредиторів і позичальників і контролює процентні ставки та застави обох сторін.

Compound III проти Compound V2

У серпні 2022 року Compound випустив нову версію свого проєкту. Новий проєкт Compound III, відомий також як Комета, спрямований на три основні області; безпеку, капітальну ефективність для користувачів та покращену користувацьку досвід. Це відрізняється від ранішньої версії, випущеної в травні 2019 року.

Compound V2 був розроблений для впровадження cTokens та децентралізованої системи, яка допомогла відновити Compound в протокол, управляючийся спільнотою за допомогою токенів COMP.

На відміну від своєї попередньої версії Compound V2, Compound III дозволяє користувачам позичати один процентний актив. Це означає, що користувачі тепер можуть позичати лише один базовий актив, а не мати можливість позичати будь-який актив з пулів активів на протоколі. Це великий перехід від моделі об'єднаного ризику протоколів. Хоча користувач може позичати один актив, що накопичує проценти, всі інші активи на платформі виконують функцію застави.

Compound III був розроблений для вирішення проблеми безпеки Compound 2 шляхом захисту позичальників від ранньої ліквідації та покращення аспекту управління ризиками платформи.

Ліквідатори не залишаються осторонь, оскільки протокол не лише зосереджується на безпеці, він також працює над збереженням стимулів ліквідатора.

Особливості Compound Finance: від відсотків і винагород до фармінгу доходів

Compound має різні функції, які відрізняють його від інших De-Fi проектів в системі. Наприклад, Compound дозволяє кредиторам вкладати кошти в ліквідні пули, після чого система розробляє найкращий план використання коштів у цих пулах для максимізації прибутку та отримання більше відсотків. У Compound також є інші функції, такі як:

Компонентні відсотки

Платформа також використовує алгоритм для розрахунку складного відсотка кредиторів та пропонує чесну та надійну фінансову банківську систему. Відсоткові ставки за складними відсотками функціонують як децентралізовані функції, залежні від ринкових сил. Ця особлива функція також стосується отримання кредитів або торгівлі криптовалютою на платформах.

Compound Finance не встановлює конкретний термін повернення позичених активів. Позичальники можуть погасити позики у зручний для них час; однак відсотки за позиченими коштами нараховуються за кожним блоком в мережі Ethereum.

Винагороди

Compound винагороджує кредиторів та позичальників за використання послуг платформи. Кредиторам і позичальникам видають токени COMP, щоб винагородити їх участь. Це використовується для стимулювання їх участі на платформі. Токен COMP не лише служить як винагорода для користувачів, але також надає кредиторам та позичальникам доступ до управління протоколом. Це дозволяє користувачам брати участь у прийнятті управлінських рішень протоколу. Ці рішення впливають на майбутнє протоколу.

Землеробство врожаїв

Компанія почала винагороджувати кредиторів та позичальників за допомогою токенів COMP у червні 2020 року. Це призвело до народження фарбування врожаюв протоколі Compound. Ця унікальна концепція створила можливість збільшити свій дохід через InstaDapp, яка надає кредиторам та позичальникам безперешкодний доступ до кількох платформ DeFi, усе з одного інтерфейсу.

Шлюз та скарбництво

Ця функція значно підвищує користувацький досвід. Вона надає користувачу доступ до кількох інструментів управління грошима. Це надає користувачам доступ до криптовалютних процентних ставок і усуває проблеми, такі як кібербезпека та волатильність процентних ставок.

Як працює кредитування та позикування в Compound Finance?

Compound - це децентралізований протокол позик та кредитування, побудований на мережі Ethereum. Розуміння того, як працюють послуги кредитування та позик на платформі, є ключовим для розуміння того, як працює Compound.

Позичання активів в Compound Finance

Compound має кілька криптовалют для позики на своїй платформі. Ці активи можна легко позичати без зустрічі обох сторін і без витрати часу на довгі обговорення з членами третьої сторони. Це можливо завдяки системі позики, створеній Compound, яка дозволяє користувачам внесення, блокування, позичання та відсилання будь-якої суми активу в протокол Compound.

Блокування вашого токена схоже на збереження ваших грошей на банківському рахунку. Основна відмінність полягає в тому, що ваши активи не йдуть в банк; вони надсилаються в гаманець compound, і відсотки будуть нараховуватися з часом на заблоковані активи.

Ці заблоковані активи відстежуються в токенах, які називаються cTokens (власний токен Compoud). cTokens - ERC-20 токенищо служить доказом частини пулу ліквідності певного активу на платформі Compound. Це означає, що якщо актив заблоковано в Compound, він перетворюється на ctokens. Так, наприклад, якщо ETH заблоковано, він стає cETH.

Це забезпечує, що відсотки, отримані з активу, перераховуються у валюту цього активу. Так, наприклад, якщо ви закріпите USDT на платформі, ви отримаєте відсотки у USDT. Як тільки актив зафіксований в Compound Finance, він додається до великого пула схожих токенів, створених іншими користувачами, які закріплюють той самий актив.

Позика активів в Compound Finance

Ще одним аспектом сервісу Compound є аспект позики. Як тільки користувач заблокував актив на платформі Compound, він/вона має право брати позику під нього. Однією з ключових особливостей Compound є легкість отримання активу без будь-яких перевірок кредитної історії. Це означає, що будь-яка людина у будь-якій частині світу з криптовалютами може брати позики від Compound.

Це було б розіграшем для підступних осіб, тому Compound перевіряє якість активів, обчислюючи, на скільки окрема особа може позичити порівняно з активом. Крім того, Compound використовує перекладення, що означає, що застава користувача повинна бути вищою, ніж кількість активів, запланованих для позики, щоб уникнути ліквідації. Стандартне відношення застави для альткоїнів становить від 60% до 85% від загальної суми внесених вами активів.

Процентні ставки на Compound Finance

Однією з основних частин Compound Finance є його процентні ставки. Два сервіси, які надає протокол, обертаються навколо його процентних ставок. Кредитори, які заблокували певні активи, отримують відсоток, а позичальники, які позичають ці активи, платять відсоток.

Кожен користувач Compound повинен внести криптовалютні активи в фінансову компанію Compound. Як тільки ці активи заблоковано, ви отримуєте вартість своїх активів у cTokens. Ці cTokens показують баланс ваших криптовалютних активів. cTokens є токенами ERC-20 на Ethereum, що додає багато інновацій на ринок фінансових активів на основі блокчейну.

Рівень процентних ставок в основному визначається силами попиту та пропозиції. Вони визначають значення ставок в реальному часі. Коли є зайвий ліквідність, процентні ставки знижуються, але зі збільшенням попиту зростає і рівень процентів.

Процентні ставки на Compound показані як щорічні ставки, які зростають кожен раз, коли добувається блок Ethereum. Кожні 15 секунд вартість cTokens збільшується на суму, що дорівнює 1/2102400 від зазначених щорічних відсотків.

Управління фінансами Compound

Compound V2, поточна версія проекту, є децентралізованою завдяки токену протоколу. Власники цих токенів мають право на отримання комісійних винагород та права управління над протоколом. Це дозволяє власникам токенів змінювати протокол шляхом голосування за допомогою o-цепочки та пропозицій. Кожен токен розглядається як один голос, і власники використовують свої токени для голосування за пропозиції щодо покращень і вирішують наступний крок протоколу.

Більшість пропозицій управління в Compound доступні у вигляді коду, який можна виконати, а період голосування триває три дні. Зміни у управлінні протоколом, схвалені спільнотою, можуть зайняти близько двох днів, щоб набути чинності. У DeFi-екосистемі, яка дуже швидко зростає, внутрішній токен управління COMP показує цінність блокчейну для позик і кредитних застосувань.

Джерело: Управління - Compound

Що таке токен COMP?

Токен COMP є внутрішнім токеном протоколу Compound. Він використовується як токен управління протоколом. Певна кількість токенів COMP розподіляється між кредиторами та позичальниками на платформі Compound. Будь-хто, хто має токен COMP, може голосувати за пропозицію, робити пропозиції щодо покращень та обговорювати майбутні оновлення платформи.

Токеноміка

Кількість COMP, яку можна зробити, обмежена 10 мільйонами, що становить третину загальної кількості, яку можна зробити. У результаті користувачі отримають 4,2 мільйона токенів, тоді як акціонери Compound Lab отримають близько 2,4 мільйона COMPs. Також люди, які розпочали Compound, і люди, які зараз там працюють, отримають 2,2 мільйона токенів COMP, які стануть їхніми через чотири роки.

Понад 700 000 COMP буде використано для розвитку спільноти, а 72 000 токенів COMP належать майбутнім членам команди.

Як володіти Compound Finance (COMP)?

Одним зі способів володіти COMP є пройти через централізовану криптовалютну біржу. COMP доступний на криптовалютних біржах, наприклад, Gate.io. Першим кроком єстворіть обліковий запис Gate.ioта пройдіть процес KYC. Поповніть рахунок та ознайомтеся з кроками покупки COMP на місці або на похідному ринку.

Чи є Compound Finance (COMP) хорошою інвестицією?

Компаунд відкрив позику та позиковий сервіс для всього світу. Він служить одним з основних протоколів децентралізованих фінансів та демонструє велику цінність. Крім того, поступове вилучення третіх сторін з фінансового сектору ускладнить отримання грошей через Інтернет людям, які не мають банківських рахунків.

Корисні посилання

Для отримання останніх оновлень про Compound Finance відвідайте:

• Офіційний сайт
• Twitter
• Discord
• GitHub
• Telegram
• Середній

Прийміть заходи з COMP

Перевірте ціну COMP сьогодні й почніть торгувати своїми улюбленими валютними парами.

• COMP/USDT