O que são Moedas Coloridas?

As moedas coloridas são criptomoedas com metadados exclusivos, o que lhes confere características distintas sem alterar o seu valor de mercado. Originárias da necessidade de representar ativos como ações ou imóveis na blockchain do Bitcoin, essas moedas ganharam destaque com o white paper de 2012 de Meni Rosenfeld. Yoni Hesse, da eToro, também contribuiu para a ideia.

Estas moedas utilizam a propriedade de script OP_RETURN do Bitcoin. Antes da introdução do OP_RETURN em 2014, as moedas coloridas tinham um esquema de transação complexo para criar a sua “cor”. Com o OP_RETURN, o armazenamento de informações na blockchain do Bitcoin tornou-se padronizado, simplificando a criação de moedas coloridas.

Um componente fundamental é a transação de gênese, que emite todas as moedas para uma moeda colorida. Esta transação possui regras específicas de entrada e saída, com duas considerações principais: moedas coloridas não reembolsáveis e remissíveis. As primeiras ignoram as entradas, concentrando-se nas saídas da transação, enquanto as últimas exigem um "endereço de emissão" seguro para a entrada.

Atualmente, as moedas coloridas não estão limitadas apenas ao Bitcoin, mas também são encontradas em blockchains como o Bitcoin Cash e o Litecoin. Elas expandiram as funcionalidades do Bitcoin, permitindo tokens que representam entidades do mundo real.

Antecedentes Históricos

Em 4 de dezembro de 2012, Meni Rosenfeld, um criptógrafo, matemático e Presidente da Associação Bitcoin de Israel, publicou um artigo intitulado 'Visão Geral das Moedas Coloridas'. Neste artigo, Rosenfeld introduziu um mecanismo para utilizar a 'fungibilidade' do Bitcoin, segregando moedas específicas do resto para fins distintos. Ele propôs que aplicações de nicho pudessem ser desenvolvidas dentro da blockchain do Bitcoin adicionando uma 'especialidade' a certas moedas. Ao 'colorir' essas moedas, tarefas específicas poderiam ser atribuídas a conjuntos particulares de moedas, criando aplicações adaptadas a essas moedas.

A ideia de Rosenfeld era marcar Bitcoins regulares de forma a determinar o seu uso específico, semelhante à atribuição de objetivos específicos a diferentes porquinhos em casa. O conceito subjacente era que, embora o dinheiro em cada porquinho seja o mesmo, atribuir um propósito particular a cada banco torna o dinheiro dentro dele especial. Esta ideia de criar Moedas Coloridas na blockchain do Bitcoin surgiu de desenvolvedores como Rosenfeld percebendo que podiam incorporar dados em cada transação de Bitcoin. Dada a natureza imutável e transparente da blockchain, esses dados estariam para sempre ligados a essa transação e a todas as suas transações subsequentes. Isso permitia que conjuntos específicos de moedas representassem qualquer ativo ou propósito desejado na blockchain.

Como funcionam as Moedas Coloridas?

As “moedas coloridas” poderiam então possuir propriedades únicas, apoiadas por um agente emissor, conferindo-lhes um valor distinto além dos bitcoins subjacentes. Tais bitcoins coloridos poderiam representar moedas alternativas, certificados de mercadorias, propriedade inteligente e outros instrumentos financeiros, incluindo ações e obrigações.

No entanto, apesar do entusiasmo inicial e do potencial das Moedas Coloridas, elas perderam tração ao longo do tempo. Quando foram introduzidas em 2012, foram um tópico significativo de discussão dentro da comunidade Bitcoin, representando uma mudança de paradigma no pensamento baseado em blockchain. Elas transformaram o Bitcoin de uma mera criptomoeda para uma plataforma de aplicações diversas. Isso levou a experimentações rápidas com as Moedas Coloridas, com tanto os desenvolvedores quanto os membros da comunidade ansiosos para explorar o potencial do conceito.

As Moedas Coloridas podem ser consideradas precursoras de muitas inovações blockchain, incluindo redes blockchain especializadas, tokenização rápida, redes de sub-cadeias, contratos inteligentes e muito mais. No entanto, à medida que redes mais avançadas e ricas em recursos surgiram, o interesse em Moedas Coloridas diminuiu. Embora possam ter perdido seu apelo imediato, o legado das Moedas Coloridas e a base que estabeleceram para mais experimentação no espaço blockchain permanecem significativos.

Permitem aos utilizadores representar e manipular recursos digitais imutáveis por cima das transações de Bitcoin. Essencialmente, são uma classe de métodos para representar e manter ativos do mundo real na blockchain do Bitcoin, que podem ser usados para estabelecer a propriedade de ativos. As moedas coloridas são bitcoins com uma marca única que especifica a sua utilização pretendida. São também vistas como o primeiro passo em direção aos NFTs construídos na rede Bitcoin.

Na essência, as Moedas Coloridas fornecem um mecanismo para "colorir" bitcoins específicos para representar ativos que não sejam o valor monetário do próprio bitcoin. Isso permite a troca descentralizada e a representação de ativos do mundo real na blockchain do Bitcoin.

O Processo de Coloração

O processo de coloração em moedas coloridas envolve "marcar" transações específicas de Bitcoin para significar a criação ou transferência de ativos não-Bitcoin. Quando uma moeda colorida é criada, uma parte do Bitcoin é marcada para representar outro ativo, como ações da empresa ou ouro. Este Bitcoin "colorido", embora mantenha seu valor original, atua como um token para o novo ativo. O método de coloração pode diferir com base no protocolo, como o protocolo EPOBC que usa valores de tag no campo nSequence de uma transação. Essencialmente, esse processo transforma o blockchain do Bitcoin em uma plataforma versátil para representação e gerenciamento de ativos diversos.

Marcando Bitcoins

Embora os bitcoins sejam fungíveis ao nível do protocolo, podem ser marcados para os distinguir de outros bitcoins. Estas moedas marcadas têm características específicas que correspondem a ativos físicos como veículos e ações. Os proprietários podem usá-los para estabelecer a sua propriedade de ativos físicos.

Metamoedas

As moedas coloridas são frequentemente referidas como metamoedas porque esta coloração imaginativa é a adição de metadados. Isso permite que uma parte de uma representação digital de um item físico seja codificada em um endereço Bitcoin. O valor das moedas coloridas é determinado pelo valor do ativo/serviço real subjacente e pelo desejo e capacidade do emissor de resgatar as moedas coloridas pelo equivalente ativo ou serviço real.

Criação e Armazenamento

Para criar moedas coloridas, devem ser criados e armazenados endereços “coloridos” em carteiras “coloridas” controladas por clientes conscientes da cor, como Coinprism, Coloredcoins, através da Colu, ou CoinSpark. O processo de “coloração” é uma ideia abstrata que indica uma descrição do ativo, algum símbolo de instruções gerais e um hash único associado aos endereços Bitcoin.

Transferência e Transações

A moeda colorida utiliza um protocolo de transação peer-to-peer descentralizado de código aberto construído em cima do WEB 2.0. A natureza descentralizada da rede Bitcoin indica que a sua segurança não necessita de depender de partes confiáveis. Os protocolos de moedas coloridas permitem a integração de bolsas de valores descentralizadas e outras funcionalidades financeiras no Bitcoin.

Aplicações

As Moedas Coloridas têm uma ampla gama de aplicações, desde a representação de recursos físicos como carros e terrenos até a emissão de ações, cupões e colecionáveis digitais. Também podem ser usadas para contratos determinísticos, obrigações e representações digitais descentralizadas de recursos físicos.

Limitações

Como tokens virtuais, moedas coloridas não podem compelir o mundo real a cumprir as obrigações feitas quando foram emitidas. Elas podem representar algo externo, mas sempre há o risco de que o emissor não cumpra com suas obrigações relacionadas.

Principais Características das Moedas Coloridas

As Colored Coins oferecem um conjunto versátil de funcionalidades, permitindo a representação digital de ativos, trocas descentralizadas, capacidades de metamoeda e soluções inovadoras para gestão de ativos e negociação entre pares. A sua adaptabilidade estende-se desde a associação de ativos físicos a colecionáveis digitais, tornando-as uma ferramenta poderosa no universo das criptomoedas.

Representação de Ativos Digitais

As Moedas Coloridas permitem aos utilizadores representar e manipular recursos digitais imutáveis por cima das transações de Bitcoin. Podem ser usadas para estabelecer a propriedade de ativos e são essencialmente bitcoins com uma marca específica que denota a sua utilização pretendida.

Associação de Ativos Físicos

Estas moedas podem ser marcadas para representar ativos físicos como veículos, ações, etc. Os proprietários podem usá-las para estabelecer a sua propriedade sobre estes ativos físicos.

Determinação de Valor

O valor das moedas coloridas não é determinado pelo preço atual do bitcoin. Em vez disso, é determinado pelo valor do ativo/serviço subjacente real e pela intenção e capacidade do emissor de resgatar as moedas coloridas pelo ativo ou serviço real.

Exchange Descentralizada

Devido à sua implementação na infraestrutura do Bitcoin, as moedas coloridas permitem a troca descentralizada de itens, possibilitando negociações entre pares que podem não ser possíveis através de meios tradicionais.

Transferência de Chave Digital

Por exemplo, uma empresa de aluguer de produtos pode usar moedas coloridas para representar os seus produtos. Através de uma aplicação, a empresa pode configurar uma mensagem de controlo que envia uma mensagem assinada pela chave privada que atualmente possui a moeda colorida, permitindo que os utilizadores transfiram a chave digital de um veículo entre si.

Emissão de Ações

Empresas podem emitir suas ações através de moedas coloridas, alavancando a infraestrutura do Bitcoin para atividades como votação, pagamento de dividendos e negociação de ações.

Colecionáveis Digitais

As moedas coloridas podem ser usadas para gerir ativos digitais como e-books, música, jogos digitais e software, garantindo a propriedade do ativo ao proprietário da moeda.

Contratos Determinísticos e Emissão de Obrigações

Indivíduos ou empresas podem emitir contratos agendando previamente pagamentos, como opções de ações. Além disso, existem os títulos, que podem ser emitidos com um montante de pagamento inicial e um cronograma de parcelas em bitcoin ou outra moeda/commodity.

Representação Digital Descentralizada

Isso envolve a vinculação de ativos físicos, como commodities ou moedas tradicionais, a ativos digitais e comprovando a propriedade desses ativos dessa maneira.

Gestão de Carteira

As moedas coloridas podem ser geridas através de carteiras de forma semelhante ao Bitcoin. As carteiras são usadas para gerir os endereços associados a cada par de chaves de um utilizador de Bitcoin e as transações associadas ao seu conjunto de endereços.

Prós e Contras

É essencial notar que, enquanto as Moedas Coloridas introduziram conceitos inovadores e ampliaram os casos de uso da blockchain do Bitcoin, a rápida evolução do espaço criptográfico levou ao desenvolvimento de plataformas mais avançadas que oferecem funcionalidades estendidas.

Prós

• Versatilidade

  As Moedas Coloridas podem representar uma ampla gama de ativos, desde itens tangíveis como imóveis até ativos intangíveis como ações ou títulos. Essa versatilidade permite uma ampla gama de aplicações.

• Transparência

  Aproveitando a blockchain do Bitcoin, as Moedas Coloridas herdam as características de transparência e imutabilidade da blockchain. Cada transação é registada, o que facilita a verificação e rastreio.

• Descentralização

  Estando na blockchain do Bitcoin, as Moedas Coloridas operam num ambiente descentralizado, reduzindo a necessidade de intermediários e controle centralizado.

• Inovação

  As Moedas Coloridas abriram a porta para mais experimentação no espaço cripto, desenvolvendo plataformas e tokens mais avançados.

Desvantagens

• Complexidade

  Para o usuário médio, entender e usar Moedas Coloridas pode ser complexo, especialmente em comparação com os sistemas financeiros tradicionais.

• Preocupações com a privacidade

  Embora a blockchain do Bitcoin ofereça transparência, também pode levantar preocupações com a privacidade. Cada transação é visível, o que pode não ser adequado para todos os tipos de transferências de ativos.

• Recursos limitados

  À medida que o espaço cripto evoluía, surgiram plataformas mais ricas em funcionalidades, oferecendo funcionalidades para além do que as Moedas Coloridas podiam proporcionar. Isso levou a uma diminuição da sua popularidade.

• Barreiras à Adoção

  Para uma adoção generalizada, as empresas e indivíduos precisariam de compreender e confiar no conceito de Moedas Coloridas, o que pode ser uma barreira significativa.

Exemplos de Moedas Coloridas

Ativos Nativos da IOTA

A IOTA, conhecida pela sua tecnologia única Tangle, introduziu a sua versão de moedas coloridas denominadas de "ativos nativos". Ao contrário das moedas coloridas tradicionais que são sobrepostas a uma blockchain, os ativos nativos da IOTA estão integrados no núcleo do protocolo.

Estes ativos nativos podem ser usados para representar qualquer coisa, desde ativos tangíveis como imóveis ou carros até ativos intangíveis como patentes ou direitos autorais. Eles também podem ser usados para tokens em aplicativos ou mesmo novas criptomoedas.

Integrados no núcleo da IOTA, esses ativos beneficiam de transações sem taxas e escalabilidade, tornando-os eficientes tanto para microtransações como para implementações em grande escala.

Moeda Colorida da Chia

Chia, uma plataforma blockchain projetada para ser mais eficiente em termos de energia, tem a sua versão de moedas coloridas. Estas moedas não são apenas tokens simples, mas são programáveis, permitindo que condições financeiras complexas sejam codificadas.

As moedas coloridas da Chia podem ser utilizadas para diversos fins, incluindo a emissão de novas moedas, stablecoins, ou representação de ativos do mundo real.

A programabilidade das moedas coloridas da Chia permite criar produtos financeiros descentralizados sem a necessidade de contratos inteligentes.

Bitcoins coloridos com Protocolo RGB

O protocolo RGB rejuvenesceu o conceito de moedas coloridas, especialmente para a blockchain do Bitcoin. É uma solução de camada dois, o que significa que não incha a blockchain do Bitcoin, mas aproveita a sua segurança.

Com o protocolo RGB, ativos como ações, obrigações, títulos de propriedade e até outras criptomoedas podem ser tokenizados e negociados na rede Bitcoin.

O protocolo RGB permite a criação de tokens não fungíveis (NFTs) e outros ativos digitais no Bitcoin, proporcionando uma plataforma mais versátil para gestão e transferência de ativos.

Bitcoin 2.x (também conhecido como Bitcoin Colorido)

Proposto por Yoni Assia, este conceito visava expandir a funcionalidade do Bitcoin. A ideia era usar uma transação especial, denominada de “transação Genesis”, para marcar ou “colorir” bitcoins específicos, dando-lhes atributos adicionais.

Estes bitcoins coloridos podem representar uma variedade de ativos, de ações de empresas a commodities físicas.

Este conceito foi uma das primeiras propostas formais para moedas coloridas. Lançou as bases para futuros desenvolvimentos no espaço e demonstrou o potencial da blockchain do Bitcoin para além de ser apenas uma criptomoeda.

Conclusão

Moedas coloridas, uma inovação revolucionária no mundo das criptomoedas, reformularam a nossa compreensão do que a tecnologia blockchain pode alcançar. Ao permitir que bitcoins específicos sejam “coloridos” ou marcados, abriram caminho para a representação de ativos do mundo real na blockchain do Bitcoin, desde bens tangíveis como imóveis até ativos intangíveis como ações ou direitos autorais. Embora o entusiasmo inicial em torno das moedas coloridas tenha diminuído com o surgimento de plataformas blockchain mais avançadas, a sua contribuição fundamental para o espaço cripto é inegável. Elas não só expandiram as funcionalidades da blockchain do Bitcoin, como também inspiraram uma nova onda de soluções baseadas em blockchain, desde a tokenização avançada até a criação de tokens não fungíveis (NFTs). À medida que continuamos a explorar o vasto potencial da tecnologia blockchain, o legado das moedas coloridas serve como um testemunho das possibilidades infinitas neste front digital em constante evolução.