Conversa com detetives da polícia da linha de frente nos Estados Unidos: Como as agências de aplicação da lei lutam contra os “discos criptografados para matar porcos”?

Compilado e organizado: Shenchao TechFlow

O golpe "Pig Killing Plate" é um dos maiores golpes relacionados a criptomoedas no mundo, com golpistas responsáveis por golpes no valor de US$ 2 bilhões em todo o mundo.

Neste episódio do podcast, Chainalysis convida Matthew Hogan, detetive da polícia de linha de frente em Connecticut, EUA, para falar sobre a evolução dos golpes de criptomoedas, os desafios que as autoridades enfrentam ao investigar esses casos e as recentes preocupações do estado sobre caixas eletrônicos de criptomoedas (Criptomoeda ATMs).Quiosques) legislação sobre ativos digitais e outros conteúdos relacionados.

Como funcionam os golpes de criptografia estrangeira? Quais são as dificuldades na supervisão?Vamos descobrir na perspectiva dos detetives da polícia da linha de frente.

Moderador: Ian Andrews, Diretor de Marketing, Chainalysis

Palestrante: Detetive Matthew Hogan, Polícia do Estado de Connecticut

Coluna: Podcast Chainalysis

Golpes e perdas de criptografia "Pig Killing Plate"

"Abate de porcos" é frequentemente traduzido como "abate de porcos" e é usado para descrever a abordagem lenta e calculada que os golpistas adotam, geralmente por meio de amizade ou relacionamentos românticos, antes de obter dinheiro/criptomoeda de suas vítimas, aludindo ao abate de porcos antes do abate. Práticas de engorda de porcos.

Muitas organizações criminosas estão sediadas no Sudeste Asiático, onde foram implementadas restrições rigorosas às viagens para conter a propagação do vírus durante a pandemia da COVD-19, com os principais casinos e resorts a sofrerem perdas financeiras devido à ausência de actividade de jogo.

As organizações criminosas obrigam os profissionais que procuram trabalho no Laos, no Camboja, etc. a virem para estes resorts com salários elevados, esses profissionais são presos à força e acabam eles próprios por se tornarem vítimas de tráfico de seres humanos.

Estas vítimas de tráfico são então forçadas a utilizar aplicações de encontros, mensagens e redes sociais para defraudar pessoas vulneráveis de todo o mundo, a fim de estabelecerem contacto inicial com as suas vítimas.

O esquema utiliza uma variedade de trocas legítimas de criptomoedas, sites falsos de criptomoedas e ganhos falsos para executar esses esquemas e, em última análise, fraudar as vítimas com seu dinheiro e criptomoedas.

As vítimas precisam pagar uma taxa de manuseio de até 20% do valor da transação ao enviar dinheiro.Mesmo que os ativos sejam recuperados, elas sofreram enormes perdas.

Leva tempo desde a denúncia de um crime até a transferência de dinheiro. Esse atraso fará com que os fundos saiam das bolsas que podem cooperar com a investigação, reduzindo a esperança de recuperação.

Desafios enfrentados pelas agências de aplicação da lei ao investigar casos de "placas para matar porcos"

Ian perguntou sobre a experiência de Matthew como policial em Connecticut. Matthew respondeu que os tipos iniciais de golpes eram principalmente cheques ou transferências bancárias domésticas, mas com o aumento das criptomoedas, os criminosos começaram a usar a criptografia como método para movimentar fundos e lavar dinheiro.

Matthew Hogan mencionou os desafios que as autoridades enfrentam ao lidar com casos de criptomoeda:

• Uma nova forma de crime: a fraude em criptomoedas é uma forma relativamente nova de crime e, para muitas agências de aplicação da lei, não têm experiência anterior em que possam confiar e precisam de aprender como rastrear e lidar com atividades criminosas relacionadas com criptomoedas.
• Lacunas de conhecimento: muitos policiais e policiais podem não estar familiarizados com o funcionamento da criptomoeda, os processos de transação e os detalhes técnicos. Ao lidar com esses casos, você precisa aprender e aprimorar constantemente seus conhecimentos.
• Complexidade técnica: as transações de criptomoeda geralmente usam tecnologia e ferramentas complexas, o que torna mais difícil rastrear atividades criminosas. Para resolver estas questões, os agentes responsáveis pela aplicação da lei precisam de compreender estas tecnologias e podem contar com ferramentas e parceiros especializados.

Matthew acredita que, para enfrentar esses desafios, as agências policiais precisam cooperar ativamente com especialistas na indústria de criptomoedas, receber treinamento, estabelecer um sistema de conhecimento profissional e melhorar continuamente métodos e estratégias.

A educação e a sensibilização são também fundamentais para ajudar as autoridades a compreender melhor as fraudes relacionadas com as criptomoedas, proteger as potenciais vítimas e combater os criminosos. Isto requer apoio e esforços conjuntos de todas as partes para garantir que as autoridades possam ser eficazes na resposta a esta ameaça em evolução.

Legislação de Connecticut sobre caixas eletrônicos de criptomoeda e seu impacto

A legislação de ativos digitais recentemente aprovada em Connecticut concentra-se especificamente na regulamentação de caixas eletrônicos de criptomoeda (quiosques criptográficos) em um esforço para reduzir atividades fraudulentas associadas a esses dispositivos.

O agente mencionou que existem cerca de 480 caixas eletrônicos com criptomoedas somente em Connecticut e que atualmente há falta de supervisão como um todo.

Nota da Deep Wave: Cripto quiosques, caixas eletrônicos ou dispositivos terminais usados para comprar e vender criptomoedas são conhecidos como “máquinas de autoatendimento de criptomoeda” ou “caixas eletrônicos de criptomoeda”.

Aqui estão os detalhes sobre esta legislação:

*Motivação legislativa: Os legisladores de Connecticut sentiram-se compelidos a tomar medidas para abordar a ligação entre quiosques de criptomoedas e atividades fraudulentas. Esses quiosques de criptomoedas são normalmente caixas eletrônicos em locais públicos que permitem às pessoas comprar e vender criptomoedas, mas também se tornaram uma ferramenta para os fraudadores fraudarem as vítimas com seus fundos.

• Medidas regulatórias: A legislação introduz diversas medidas regulatórias para reduzir o uso indevido de quiosques de criptomoedas. Uma das principais medidas é colocar os quiosques de criptomoedas no âmbito da “Licença de Transmissor de Dinheiro” (Money Transmitter License), que precisa cumprir os mesmos regulamentos das máquinas ATM tradicionais.
• Redefinição: Para implementar esta medida regulatória, os legisladores de Connecticut redefiniram os quiosques de criptomoedas como entidades sujeitas a regulamentações financeiras, uma redefinição que fornece a base legal para a regulamentação.
• Restrições de transações: A legislação também contempla restrições de transações em quiosques de criptomoedas. Inclui especificamente:
• Para transações feitas por idosos com mais de 60 anos, espera-se que os operadores de caixas eletrônicos congelem a transação imediatamente e a verifiquem por telefone antes da transferência.
• Definir um limite único de transferência de US$ 500, em linha com as recomendações do GAFI.
• Taxas mais baixas: Os fraudadores costumam cobrar altas taxas das vítimas por meio de quiosques de criptomoeda, e um dos objetivos desta legislação é limitar essas taxas para mitigar as perdas financeiras das vítimas.
• Por exemplo, as tarifas dos caixas eletrônicos são altas e as vítimas já perderam cerca de 20% ao enviar dinheiro. A legislação espera reduzir a proporção das tarifas dos caixas eletrônicos.
• Cooperação e educação: Juntamente com a legislação, as autoridades policiais e outras agências podem reduzir a actividade fraudulenta através da cooperação e da educação.
• A legislação espera que os operadores de ATM implementem o KYC e cooperem com as agências policiais dos EUA

Lei de Ativos Digitais de Connecticut

Matthew compartilha sua experiência tentando interagir com golpistas de criptomoedas para obter uma compreensão mais profunda de como eles operam e como fraudam suas vítimas. Ele mencionou um exemplo de obtenção de informações sobre uma plataforma de investimento por meio de uma conversa com um golpista.

Matthew decidiu se envolver proativamente com os golpistas para entender melhor suas táticas e combater melhor esse tipo de crime. Em conversas com golpistas, Matthew se faz passar por uma vítima em potencial e finge não saber nada sobre criptomoedas, induzindo o golpista a fornecer mais informações sobre como o golpe funciona e a plataforma utilizada.

Através de conversas constantes com os golpistas, Matthew conseguiu saber o nome da plataforma de investimento e detalhes sobre seu uso, ao mesmo tempo em que observou como os golpistas construíram a confiança de suas vítimas por meio da comunicação contínua. Essa interação ajudou Matthew a entender melhor as táticas psicológicas dos fraudadores e forneceu mais pistas para ajudar as agências de aplicação da lei a combater melhor esse crime.

Estratégias de aplicação da lei para combater fraudes no setor criptográfico

As autoridades policiais e outras agências relevantes utilizam uma variedade de estratégias para combater fraudes com criptomoedas, a fim de reduzir o impacto deste tipo de crime.

Uma estratégia é congelar os ativos envolvidos em fraudes com criptomoedas para que os fraudadores não possam acessar os criptoativos usados em atividades criminosas, limitando assim suas operações e reduzindo as perdas das vítimas.

Outra tática é apreender ativos associados à fraude com criptomoedas, incluindo contas financeiras, carteiras de moeda virtual ou outros ativos envolvidos na fraude, o que pode ajudar a recuperar as perdas das vítimas e enfraquecer a capacidade dos fraudadores.

Um dos objetivos da aplicação da lei é interromper a atividade criminosa dos golpes de criptomoeda, monitorando e rastreando atividades fraudulentas e interferindo nas comunicações e transações dos fraudadores.

Matthew enfatizou a importância de educar as vítimas, muitas das quais são vulneráveis a serem enganadas devido à sua ignorância no espaço criptográfico. Portanto, educar o público sobre como identificar e evitar fraudes e como usar criptomoedas com segurança é fundamental para a prevenção de fraudes.

As autoridades policiais precisam manter o compartilhamento de informações com a indústria de criptomoedas, instituições financeiras e autoridades policiais para obter sinergias.