Esquema Ponzi de investimento em moeda virtual reaparece: os altos retornos por trás do esquema Ponzi

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" gerou muita discussão. Segundo relatos, a plataforma envolve 2 milhões de investidores, com um valor total de 130 bilhões de yuan. A plataforma, sob o pretexto de investimento em moeda virtual, prometeu um alto retorno de 1% ao dia e desenvolveu amplamente uma rede de distribuição multnível. No entanto, após a plataforma não conseguir honrar os pagamentos, o fundador Huang Xin declarou publicamente que fugiu para o exterior.

A tentação de altos rendimentos e recompensas em níveis coexistem

De acordo com os investidores, a Xin Kang Jia afirma que, ao participar de investimentos em ouro e petróleo no exterior através da plataforma, é possível obter um retorno de 1% sobre o capital diariamente. No entanto, o capital investido não pode ser retirado dentro de um mês. Além dos altos retornos, a plataforma também estabeleceu um complexo mecanismo de recompensas em camadas. A divisão é feita em 9 níveis, de acordo com o número de membros da equipe, onde o nível mais alto oferece uma recompensa de 150USDT por trazer uma pessoa, e o nível mais baixo oferece uma recompensa de 10USDT.

Um investidor afirmou que o líder de sua equipe estabeleceu um estúdio na entrada da comunidade, atraindo muitos residentes idosos e de meia-idade. O investimento mínimo é de 15200 yuan, com um depósito real de cerca de 14700 USDT, e quase 500 yuan restantes como lucro do líder da equipe. A plataforma também incentiva a captação de novos usuários, oferecendo 200 USDT de recompensa por cada novo recrutamento.

A polícia de várias localidades alerta para os riscos

Recentemente, a polícia de vários locais, incluindo o Departamento de Polícia de Taojiang, na província de Hunan, emitiu alertas de risco, apontando que a Xin Kang Jia se apropriou do nome da Bolsa de Ouro e Commodities de Dubai, prometendo altos retornos sem资格, suspeitando de fraude de captação de recursos. Na verdade, já em outubro de 2024, vários órgãos reguladores haviam emitido alertas de risco sobre essa plataforma.

Após investigação, a entidade operadora Xin Kang Jia, a Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., foi fundada em abril de 2024 e foi várias vezes incluída no registo de anomalias operacionais. Em maio deste ano, a empresa já solicitou a sua liquidação à entidade de registo.

Esquema Ponzi de capital nunca é interrompido

Especialistas do setor apontam que este tipo de esquema Ponzi disfarçado de moeda virtual não é raro. Elementos criminosos costumam usar conceitos em voga, como "renminbi digital" e "moeda estável", para fazer propaganda. Alguns participantes, apesar de conhecerem os riscos, ainda assim se dispõem a participar do chamado "jogo da ingenuidade", na esperança de lucrar com isso.

Especialistas alertam que esse tipo de comportamento não só apresenta riscos enormes, como também pode ser considerado ilegal. Mesmo pessoas que não estão no núcleo, desde que participem ativamente e atinjam uma certa escala, podem ser consideradas co-autores de um crime. Os investidores devem estar atentos e manter distância dessas atividades financeiras ilegais. Para avaliar se uma plataforma de investimento é confiável, é fundamental entender o fluxo de capital, o modelo de operação, a situação regulatória e as informações-chave sobre os responsáveis.