CRIME CRIPTO | Banco Queniano Perde Mais de KES 500 Milhões (~$4 Milhões) em Violação Sofisticada do Sistema de TI Envolvendo Lavagem de Moeda Estável USDT

Um grande banco queniano perdeu mais de KES 500 milhões (aproximadamente $4 milhões) depois que um grupo de contratantes manipulou os sistemas de TI da instituição para desviar fundos através da criação de carteiras não autorizadas e canais de cripto.

De acordo com relatos, os contratantes – envolvidos numa atualização de infraestrutura – obtiveram acesso ilícito ao sistema de gestão de cartões do banco. Eles exploraram a plataforma para criar cartões virtuais e ligá-los a carteiras móveis, a partir das quais os fundos foram transferidos através de uma série de transações complexas, incluindo transferências de criptomoedas.

Investigações preliminares indicam que os suspeitos utilizaram um método de lavagem agora familiar que envolve Tether (USDT), uma stablecoin popular atrelada ao dólar, conhecida pelo seu papel em facilitar transferências rápidas e pseudônimas entre fronteiras. Acredita-se que o dinheiro roubado tenha sido convertido em cripto e enviado para carteiras offshore, tornando o rastreamento e a recuperação extremamente difíceis.

Este caso reflete uma tendência crescente no Quénia e além, onde USDT está a ser cada vez mais utilizado para ofuscar o rasto de fundos ilícitos.

Nos últimos meses, a BitKE relatou como a Tether foi ativamente utilizada durante os protestos antigovernamentais no Quénia para apoiar ativistas e financiar logística, contornando os canais bancários formais. Embora tal uso demonstre a utilidade das stablecoins para acesso, também destaca a natureza de uso duplo das ferramentas cripto – oferecendo tanto capacitação quanto potencial para abuso.

A Direção de Investigações Criminais (DCI) lançou uma investigação em grande escala e está trabalhando com a equipe de segurança interna do banco e especialistas em cibersegurança para rastrear a trilha digital deixada pelos criminosos. As prisões estão supostamente iminentes.

Esta violação levanta sérias questões sobre os protocolos de segurança dos bancos quenianos, especialmente à medida que eles integram cada vez mais serviços de fintech e carteiras móveis. Também sublinha a necessidade urgente de uma supervisão mais rigorosa das transações relacionadas com criptomoedas na região, particularmente à luz de relatos anteriores que ligam stablecoins como o USDT ao cibercrime, fraude e até mesmo ao financiamento do terrorismo em toda a África.

Em 2024, o Centro de Inteligência Financeira (FIC) sinalizou vários prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) por permitirem transações ligadas a compras no darknet e jurisdições de alto risco, enfatizando ainda mais os riscos de ativos digitais mal regulados.

À medida que o Quénia avança para operacionalizar o seu Projeto de Lei de Alteração dos Mercados de Capitais ( e regular os ativos virtuais, este último incidente pode servir como um alerta para os formuladores de políticas e instituições financeiras priorizarem controles baseados em risco e salvaguardas técnicas contra ameaças cibernéticas em evolução.

Fique atento ao BitKE para obter informações mais profundas sobre o espaço em evolução do crime e da regulamentação cripto no Quênia.

Junte-se ao nosso canal no WhatsApp aqui.