Estratégia de renda da stablecoin: diversifique suas escolhas para aumentar seus retornos

Atualmente, o índice do dólar americano está em um nível alto, os ativos de risco geralmente estão caindo e manter ativos em dólares dos EUA tornou-se uma escolha melhor. Muitos investidores estão à procura de rendimentos adicionais de ativos em dólares dos EUA. Recentemente, alguns dos principais projetos DeFi também estão usando ativamente ativos ociosos em dólares para gerar renda. Este artigo apresentará várias estratégias de renda de stablecoin para fornecer aos investidores referência.

Convexo: USDD+3Crv estratégia

USDD é uma stablecoin com garantia excessiva gerenciada pela TRON DAO Reserve. Em 27 de outubro, o USDD emitiu 725 milhões, garantias no valor de US$ 2,23 bilhões e um índice de garantias de mais de 300%. Entre eles, a garantia USDC atingiu 990 milhões, excedendo em muito a emissão de USDD, e o coeficiente de risco foi baixo. Recentemente, uma plataforma de negociação listou uma série de pares de negociação USDD e dispensou taxas relevantes, o que é benéfico para o desenvolvimento de USDD.

De acordo com a plataforma Convex, o rendimento anualizado do pool USDD+3Crv é (APR) 19,66%, e a TAEG do pool USDD+FRAXBP é de 21,18%. O primeiro contém quatro stablecoins, enquanto o segundo inclui três. Para operar, deposite stablecoins suportadas na página do pool USDD+3Crv da Convex e, em seguida, estaque tokens LP para a Convex.

No ecossistema TRON, o USDD é mais amplamente utilizado. Por exemplo, o rendimento anualizado dos depósitos em USDD numa plataforma de empréstimo é tão elevado como 9,52%.

! Atualização da estratégia de rendimento da stablecoin: USDD, Canto, Velódromo, Helio, Wombat

Canto: Estratégia USDT+NOTE

Canto é uma cadeia pública DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, com funções como DEX, empréstimo e stablecoin NOTE. De acordo com a plataforma de dados, o volume atual de bloqueio de Canto é de cerca de US$ 100 milhões.

O mercado de crédito da Canto apresenta uma TAEG de 32,14% para NOTE/USDT LP e de 29,47% para NOTE/USDC LP. NOTA é uma stablecoin cunhada através de excesso de garantia em Canto, e nenhuma liquidação ocorre quando a garantia é USDC e USDT. Recomenda-se usar parte da garantia USDT para cunhar NOTA, em seguida, fornecer liquidez com o USDT restante e, finalmente, prometer tokens LP para o mercado de empréstimos.

Deve-se notar que a operação de cadeia cruzada do Canto é relativamente complexa, e há várias etapas para entrar e sair.

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Velodrome：sUSD+LUSD estratégia

Velodrome é uma exchange descentralizada no Optimism, derivada do Solidly desenvolvido por Andre Cronje no Fantom. Com um TVL atual de US$ 82 milhões, o Velodrome está à frente de outras grandes DEXs em Optimism.

sUSD e LUSD vêm da Synthetix e da Liquity, respectivamente, e são moedas estáveis relativamente seguras. A APR da mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.

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Helio: estratégia HAY+BUSD

O Protocolo Helio é um protocolo de staking e empréstimo líquido na Cadeia BNB. Os usuários podem colateralizar demais a stablecoin HAY, e o BNB prometido será usado para staking líquido. Uma DEX convencional adicionou a entrada de câmbio StableSwap de HAY e BUSD, mostrando que HAY tem um certo grau de reconhecimento de mercado.

Helio tem um TVL de US $ 92 milhões, dos quais aproximadamente US $ 20 milhões estão no HAY / BUSD Stability Pool LP. Depois que uma DEX fornece liquidez HAY/BUSD, apostar tokens LP para Helio pode ganhar 19,77% APR.

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Ecossistema de Troca de Vumbat: Estratégia Multi-Moeda

A Wombat Exchange é uma bolsa de stablecoin DEX na cadeia BNB, que tem as características de baixa derrapagem e liquidez compartilhada. Seus investidores incluem uma série de instituições bem conhecidas e têm um relacionamento próximo com uma grande plataforma de negociação.

O pool principal da Wombat atualmente fornece quatro depósitos de stablecoin: USDC, USDT, DAI e BUSD, com TAEGs de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, respectivamente (incluindo a aceleração do bloqueio WOM e da retenção de veWOM).

Há também aplicativos semelhantes ao Convex-like em torno do Wombat, como Wombex Finance e Magpie, através dos quais os usuários comuns podem ganhar maiores receitas. O TVL atual da Wombex é de cerca de US$ 89,49 milhões, e a TAEG de depósito das quatro stablecoins está entre 12,71% e 17,16%. Magpie TVL é de cerca de US $ 25,9 milhões, e a TAEG está entre 9,65% e 14,52%.

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Aviso de risco: O risco do mercado cripto é maior do que o do mercado financeiro tradicional, e acidentes de segurança são frequentes. Recomenda-se que os investidores diversifiquem os riscos, adquiram uma compreensão aprofundada dos pontos de risco de cada projeto e tomem decisões prudentes.